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DEGIRO Erfahrungen im Test 2018: Diese 6 Vorteile haben zur guten Bewertung des Brokers in unserem Erfahrungsbericht geführt
Über DEGIRO:
Mit dem Online-Broker DEGIRO aus Amsterdam, in den Niederlanden, der seit 2014 auch in Deutschland tätig ist, handeln Kunden nahezu alle, an den aufgeschalteten Börsen, verfügbaren Wertpapiere. Die niederländische Finanzaufsicht AFM sorgt für das notwendige Vertrauen in diesen Broker.
In unserem DEGIRO Testbericht erfahren Sie alles über die wichtigsten Angebote, die der Broker für Sie bereithält.
DEGIRO im Test: Pro und Contra im Blick
Pro:
- Preiswerte Abwicklung von allen Wertpapier-Aufträgen häufig deutlich günstiger als Direktbroker
- Aktien, Anleihen, Zertifikate, Futures, Optionen, Fonds, ETFs und CFDs handeln
- Finanzaufsicht erfolgt durch die niederländische AFM
- Weltweiter Handel an den bekanntesten und größten Märkten
- Sehr sichere Handelsabwicklung und Depotverwahrung bei einer Nicht-Kreditbank
- Anbindung an mehr als 40 internationale Börsenplätze
Contra:
- Keine API Unterstützung zur Anbindung externer Plattformen wie Metatrader
- Kein Hebel sondern nur Beleihung von Wertpapieren. Mit einem Wertpapierkredit kann man bei DEGIRO auch ein Portfolio hebeln.
Video Testbericht von DEGIRO auf Youtube © depotvergleich.com
Jetzt direkt zu DEGIRO: www.degiro.de
Wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen, richtet der niederländische Broker DEGIRO seine Dienste an den Belangen von langfristig orientierten Investoren und kurzfristig agilen Tradern aus. Immerhin werden mehr als 40 Börsen und Märkte, mit nur einem Kontozugriff, angeboten. Der Clou dabei ist, dass die Handelsabwicklung weltweit zu bemerkenswert günstigen Transaktionskosten erfolgt. Für die Kontoeröffnung sind lediglich die geforderten Unterlagen, wie die Depoteröffnung auszufüllen sowie eine Passkopie einzuscannen.
Die Verifikation mittels Post-Ident Verfahren entfällt, wenn eine Sofortüberweisung von einem deutschen Konto erfolgt, so unsere DEGIRO Erfahrungen. So ist die Kontoeröffnung innerhalb von 10 Minuten abgeschlossen. Es gibt auch keine Mindesteinlage, wobei sich das Angebot von DEGIRO naturgemäß an jene Anleger richtet, welche einige Tausend Euro verfügbar haben. Der Kundendienst ist zudem deutschsprachig und zu den europäischen und nordamerikanischen Börsenöffnungszeiten, telefonisch und per E-Mail, erreichbar.
Im Überblick: Das Angebot von DEGIRO
Name des Brokers: DEGIRO
Internetauftritt: www.degiro.de
Jahr der Gründung: 2008 Start des Handelsangebotes 2013
Regulierung: AFM (NL)
Währung des Handelskontos: EUR, USD
Assetklassen: Alle börsengehandelten Wertpapiere sowie Aktien, Optionen, Futures, ETFs, CFDs und KO-Zertifikate
Anzahl der Underlyings: Hunderttausende
Höhe der Mindesteinzahlung: 0,01 €
Ein- und Auszahlung: Überweisung, Sofortüberweisung
Einzahlungsbonus: Nein
Demokonto im Angebot: Nein
Support: Telefon, Mail
Die Regulierung / Einlagensicherung bei DEGIRO
Der Sitz, der Finanzaufsicht vermittelt Sicherheit für die Kunden, wenn sich dieser innerhalb eines EU-Staates befindet, der eine strenge Gesetzgebung verfolgt und alle EU-Finanzmarktrichtlinien umsetzt. Dies ist bei der Aufsichtsbehörde AFM, in den Niederlanden, die in den Zuständigkeitsbereich für die Regulierung von DEGIRO fällt, mit Sicherheit der Fall. Bei DEGIRO werden Einlagen in einem Cashfund, der Kunde hält einen Anteil an diesem Geldmarktfonds. Alle Anteile an diesem Fonds sind Sondervermögen und mit einer Sicherung von bis zu 20.000 € abgesichert.
- Zuständige Aufsichtsbehörde: die niederländische AFM
- Depotbank und Kontoführung bei der KAS Bank die keine risikobehafteten Kreditengagements trägt
- Wertpapiere befinden sich im Depot des Kunden und sind vom Zugriff der Bankgläubiger befreit, Guthaben sind bis zu einer Höhe von 20.000 € gesichert
Die Konditionen von DEGIRO: Der Erfahrungsbericht aus der Praxis
Zahlungsmethoden – DEGIRO Sofortüberweisung möglich
Als Broker, der das physische Wertpapiergeschäft spezialisiert ist und eher langfristig orientierte Kunden betreut, sind die Einzahlungsbedingungen bei DEGIRO weniger umfangreich gehalten. Praktischerweise bietet man eine Sofortüberweisungsfunktion an, wodurch die persönliche Legitimierung, bei einer Bank- oder Postfiliale, entfällt. Folgende Zahlungssysteme standen beim Test offen:
- Banküberweisung
- Sofortüberweisung
Auszahlungen können nur an das bei Kontoeröffnung angegebene Referenzkonto erfolgen, wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen. Überweisungen an Dritte sind damit nicht möglich und trägt somit zur Einhaltung der strikten Geldwäschegesetze in der EU bei.
- Einzahlungen nur per Banküberweisung
- Sofortüberweisung für die minutenschnelle Einrichtung eines Kontos ohne weitere Legitimierung
- Auszahlungen lediglich an das angegebene Referenzkonto
Sicherheit bei DEGIRO: Verständliche AGBs und Datenschutzbestimmungen
Wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen, können Kunden von DEGIRO sicher sein, dass sie jederzeit zuverlässig und korrekt betreut werden. Neukunden finden auf der Webseite leicht alle wichtigen Rechtshinweise. Die AGB haben einen Umfang von 28 Seiten und sind auf Deutsch erhältlich sowie leicht verständlich formuliert. Die Datenschutzerklärung ist ebenfalls deutschsprachig und belegt, dass DEGIRO mit personenbezogenen Kundendaten respektvoll sowie mit größter Sorgfalt umgeht und diese selbstverständlich nicht an Dritte weiterreicht.
- Klar formulierte und leichtverständlich gehaltene umfangreiche AGBs in Deutsch
- Rechtshinweise, Vertragsbedingungen und Formulare sind leicht aufzufinden und downloadbar
Jetzt direkt zu DEGIRO: www.degiro.de
Die Handelsoptionen bei DEGIRO: Hunderttausende Wertpapiere an 40 Börsen weltweit mit einem Konto und Depot handelbar
Günstige Gebührenstrukturen für alle weltweiten Aktien- und Future-Geschäfte
Die niederländische DEGIRO konzentriert sich seit seinem Bestehen auf eine preiswerte, korrekte und schnelle Handelsausführung, an den weltweiten Aktienbörsen und internationalen Futures-Märkten. Das Brokerangebot richtet sich gleichermaßen an Privatanleger, gleich ob Investoren oder Spekulanten sowie an professionelle Berufs-Trader und sogar an institutionelle Wertpapierhändler. Der immense Produktkatalog, an handelbaren Finanzinstrumenten, umfasst prinzipiell mehrere hunderttausend Wertpapiere. So kann nahezu jedes Wertpapier an seinem regulären Börsenplatz erworben werden, für dessen Heimatbörse oder Dual-Listings, DEGIRO einen Zugang bereithält. Seit einiger Zeit können Kunden beim Broker auch ein sehr preiswertes DEGIRO ETF Portfolio aufbauen. Teilweise sind ETFs ohne Kosten handelbar.
Dieser Börsenzugang umfasst mehr als 40 internationale Aktien- und Terminbörsen. Darunter alle bekannten westeuropäischen Börsenplätze, die geläufigsten nordamerikanischen Märkte sowie die immer wichtiger werdenden Emerging Markets. Ob deutsche Aktien und Nebenwerte oder Papiere in Singapur, Hong Kong, Indonesien, Indien, Mexiko. Wer mit DEGIRO Futures oder Optionen handeln möchte, kann dies unter anderem via Eurex und Euronext sowie New York, Singapur, Chicago und Hong Kong, abwickeln.
All dies lässt sich den DEGIRO Erfahrungen zufolge über ein Konto und Depot bei dem Broker handeln.
Lediglich die Basiswährung, welche für den Kauf der Wertpapiere nötig ist, muss vor dem Kauf umgetauscht werden. Dies ist auch ein kleiner Nachteil von DEGIRO, denn der Broker berechnet für jeden Währungsumtausch, welcher nicht manuell durchgeführt wird, eine Gebühr von 0,1 %.
Ansonsten sind die Transaktionsgebühren von DEGIRO äußerst preiswert. In der Regel werden für die liquiden Börsen rund 3 € für einen 10.000 € Auftrag berechnet. Transaktionen mit Futures sind ebenso günstig, wie unsere DEGIRO Erfahrungen gezeigt haben. Zum Beispiel der DAX-Future, dieser kostet nur 0,75 €, wobei noch der Eurex-Spread von etwa 1 Punkt hinzugerechnet werden muss, den jedoch die Market-Maker und nicht der Broker erhalten.
- Handel an den weltweiten Aktienbörsen mit nur einem Depot und Konto
- Hunderttausende Wertpapiere und über 40 Börsen stehen zur Auswahl
- Sehr preiswerte Order-Gebühren die meist deutlich unter vergleichbaren Direktbrokern liegen
DEGIRO ohne Kundenbonus dafür ohne Markup Spreads
Bonuszahlungen sind in der Regel als ein Anreiz für kleinere Einzahlungsbeträge zu verstehen und sollen vor allem das Trading mit hohen Hebeln, attraktiver gestalten. Zudem muss jeweils ein Vielfaches des Bonusbetrages durchgehandelt werden, um den Bonus auch tatsächlich abrufen zu können. Für Broker, die eine günstige Ausführung von realen Wertpapieraufträgen, zur Verfügung stellen und damit ungehebelte Investitionen und Spekulationen anbieten, sind Bonusleistungen deshalb unüblich.
Darum ist es auch keine Überraschung, dass unsere DEGIRO Erfahrungen zeigen, dass bei dem niederländischen Broker keine Bonusleistungen gewährt werden. Dafür berechnet DEGIRO sehr niedrige Gebühren und keinerlei Markup Spreads.
- Keine Bonusauszahlungen
- Dafür keine versteckten Belastungen
- Keine Market-Maker üblichen Markup Spreads
DEGIRO Test: Die komfortable Webtrader Handelsplattform
Der Webtrader von DEGIRO ist übersichtlich und leichtverständlich
Die Möglichkeit komfortabel zu handeln und betriebssystemübergreifend auf das Konto zugreifen zu können, ist eine wesentliches Kriterium, welche ein zeitgemäßer Broker erfüllen muss. Hinzu kommt, dass umfangreiche Chart-Funktionen, Echtzeitkurse und kleine Einheiten, wie Micro- oder Mini-Lots, handelbar sein sollten.
Dies stellt ein höchstmögliches Maß an Flexibilität dar, wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen. Der Broker ist stets darum bemüht, diesen Idealzustand zu erreichen und bietet darum, die selbstentwickelte „Webtrader“ Handelsplattform an. Mit dem Webtrader lässt sich die Depotverwaltung realisieren, Echtzeitkurse sowie das Order-Buch einsehen, eine Beobachtungsliste mit Favoriten erstellen sowie mittels der „Quick-Order“ Funktion, der 1-Click-Handel, umsetzen.
Bislang können nur ganze Wertpapiere gehandelt werden. DEGIRO steht aber kurz davor, den so genannten Teilhandel, in Zehnteln, bspw. Für 0,1 Aktien- oder 0,1 Indexanteile, anzubieten. Die Chart-Funktionen sind dagegen stark verbesserungswürdig und bislang werden leider keine API-Schnittstellen für Auto- bzw. Heavy-Algotrader angeboten.
- Handel erfolgt über den leicht verständlichen und übersichtlichen Webtrader
- Keine API-Schnittstelle
- In Kürze wird der anteilige Kauf von Wertpapieren ab 0,1 Anteilen möglich sein
Jetzt direkt zu DEGIRO: www.degiro.de
DEGIRO Erfahrungen: Unterwegs voller Zugriff auf das Handelskonto
Die niederländische Broker bietet nach unseren DEGIRO Erfahrungen den Depotvollzugriff ausschließlich via „Webtrader“ Handelsplattform an. Diese lässt sich auch von Tablets und Smartphones aus aufrufen und gewährleistet einen vollen Zugriff. Die mobile Webseite des Brokers ist über m.degiro.de verfügbar. Jedoch sind mittlerweile auch mobile Apps verfügbar; diese finden Trader im App Store und bei Google Play zum Download. Die DEGIRO App verfügt über zahlreiche nützliche Funktionen. So können Trader nicht nur ganz unkompliziert nach Wertpapieren suchen, sondern sich beliebte Produkte auch in einer Favoritenliste speichern. Der Login erfolgt per 5-stelligem Code ebenfalls schnell und unkompliziert – nach zehn Minuten Inaktivität werden User aus Sicherheitsgründen automatisch ausgeloggt.
- Vollzugriff auf das Handelskonto auch mobil per Webtrader aus dem Browser heraus
- Mobile Apps für iOS und Android
DEGIRO Test zeigt: Deutschsprachiger Telefon-Support
Ein ständig zu erreichender Kundendienst, der alle Handelszeiten abdeckt, ist ein erheblicher Pluspunkt für die Wahl des Brokers. Schließlich wollen Kunden nicht bis zum nächsten Handelstag warten, wenn etwas nicht funktioniert oder die Handelsabwicklung mittels Internet blockiert ist.
Darum war es im Test von großem Vorteil, dass DEGIRO mit gutem Beispiel vorangeht und seinen Kunden, in der für europäische Verhältnisse börsenüblichen Handelszeit, von 8 Uhr bis 22 Uhr, eine deutschsprachige telefonische Handelsunterstützung sowie den Support per E-Mail bietet. Der positive Testeindruck wurde auch dadurch bestätigt, dass sich für Standardfragen, gute Erklärungen auf der Webseite und in dem dazugehörigen FAQ-Bereich, leicht finden lassen.
- Kunden werden telefonisch und via E-Mail von 8 Uhr bis 22 Uhr betreut
- Deutschsprachige Telefon-Hotline mit direktem Draht zur Handelsabwicklungsstelle
- Gute Darstellung der FAQs sowie Dokumentensammlung auf der Webseite
Zusatzangebote: Automatische Geldmarktfonds-Anlage
Viele Trader und Investoren, würden es als einen beträchtlichen Nachteil ansehen, wenn ihre Kontoguthaben unverzinst blieben und sind darum ständig auf der Suche, nach geeigneten kurzfristigen Anlagemöglichkeiten. Wann immer größere Beträge frei werden, kann die ständige Suche, nach der besten Kurzfristanlage, sehr zeitaufwendig werden.
Darum ist es begrüßenswert, dass die niederländische DEGIRO, dieses Problem löst und die Kundenguthaben, welche auch die Margin für Futuresgeschäfte beinhalten, automatisch in einem täglich verfügbaren Geldmarktfonds investiert. Auf Wunsch kann der Kunde diese komfortable Anlage, der freien Mittel, aber auch abwählen.
Darüber hinaus zeigte sich im Rahmen unserer DEGIRO Erfahrungen, dass es leider kein Schulungsangebot gibt. Wenigstens ein Demokonto wäre unter Umständen hilfreich.
- Verfügbare freie Mittel werden im Geldmarktfonds geparkt und verwaltet
- Durch die automatische Geldmarktfondsanlage ist keine Suche nach kurzfristig verfügbaren Anlagemöglichkeiten nötig
- Kein Demokonto und keine Bildungsangebote
Testberichte zum Angebot von DEGIRO : Erfahrungen aus Presse & Internet
Seit dem Start seines Brokerangebots in Deutschland erhielt DEGIRO eine bemerkenswert positive Berichterstattung in den Printmedien. Die Börsenzeitung, das Handelsblatt sowie die Süddeutsche Zeitung verfassten ausführliche Artikel, ebenso die Fachmagazine, wie Fondsprofessionell und Börse-Online.
Dass DEGIRO nicht nur bei Tradern, sondern auch immer wieder in verschiedenen Tests und Vergleichen überzeugen kann, wird auch an den jüngsten Auszeichnungen deutlich: Das Handelsblatt verlieh im April 2016 das bekannte Qualitätssiegel „Bester Online Broker“ an den Anbieter, und auch im Brokervergleich von Finanztreff.de konnte DEGIRO überzeugen und sich den 1. Platz sichern. Bei der Broker-Wahl von Brokertest.de im gleichen Jahr schaffte es der Finanzdienstleister als Daytradebroker auf den 2. Platz. Im Jahr zuvor zeichnete die Euro am Sonntag den Broker zudem mit dem 1. Platz für Aktive Trader aus.
Die DEGIRO Bewertung – Was erwartet Sie mit diesem Broker?
Der Test des Brokers DEGIRO zeigt, dass der seit 2013 in den Niederlanden und seit 2014 auch in Deutschland verfügbare Broker, von einem Team gemanagt wird, welches auf eine immense Handelserfahrung beim Handel von Aktien und Futures sowie Derivaten zurückgreifen kann. Damit garantiert man den Kunden eine professionelle Handelsausführung, an mehr als 40 Wertpapier- und Futures-Börsen, weltweit. Selbst der DEGIRO CFD Handel kann sich sehen lassen.
Die Produktpalette umfasst laut unseren DEGIRO Erfahrungen nahezu alle börsengehandelten Finanzinstrumente und ist dadurch schier unerschöpflich. Mehrere hunderttausend Wertpapiere stehen für das DEGIRO Trading, zur Auswahl. Die der niederländischen Zentralbank zugehörige Aufsichtsbehörde AFM, bietet einen höchstmöglichen Anlegerschutz und eine Regulierung, die vergleichbar mit den hohen deutschen Standards ist. Zumal die Depotverwahrung und Kontoguthaben bei einer auf Wertpapierhandel spezialisierten Partnerbank erfolgt und damit alle Wertpapiere 100 % sicher vor Konkurs und bis zu einer Kontoeinlage von 20.000 € abgesichert sind. Zusammenfassend bewertet, kann ein Brokerangebot kaum besser strukturiert sein wie bei DEGIRO.
Härtetest für DEGIRO – Ist dieses Unternehmen für Sie der richtige Partner?
Der Faktor Zeit: Wie viel Zeit können und wollen Sie aufwenden, um Informationen über Wertpapiere zu sammeln?
Um bei DEGIRO die wichtigsten Informattionen zu finden, benötigen Sie nicht viel Zeit. Alle zur Depotverwaltung und Handelsabwicklung benötigten Angaben und sämtliche rechtlichen Hinweise, finden sich deutschsprachig und über die Webseite.
Der Faktor Geld: Mit wie viel Kapital können Sie Ihre Börsen-Herausforderung starten?
Für die Eröffnung eines Kontos und Depots, ist keine Mindesteinzahlung erforderlich. Schon ab dem geringstmöglichen Betrag von 0,01 €, kann man Kunde werden. Hierzu muss nur die Möglichkeit zur Sofortüberweisung genutzt werden und man ist innerhalb von wenigen Minuten startklar.
Der Faktor Hebel: Wie hoch ist der maximal mögliche Hebel?
Bei DEGIRO wird kein standardisierter Hebel angeboten. Man kann jedoch Hebelzertifikate mit den gewünschten Parametern und Hebelausstattung handeln. Außerdem ist es möglich das eigene Wertpapierdepot zu beleihen, sodass auch hierdurch eine Hebelfunktion gegeben ist.
Der Faktor Risiko: Können riskante Produkte gehandelt werden?
DEGIRO bietet die Abwicklung von physischen Wertpapiergeschäften an. Der Broker ist damit gleichermaßen für risikoaverse Investoren sowie risikofreudige Anleger, die auch Futures handeln möchten, zu empfehlen. Zusätzlich bietet der Broker den DEGIRO CFD Handel an.
Der Faktor Mensch: Wie wichtig ist mir die Möglichkeit des persönlichen Kontakts zu meinem Online-Broker?
DEGIRO räumt der unbedingten Kundenzufriedenheit einen großen Stellenwert ein. Darum bietet der niederländische Broker seinen Kunden, nicht nur einen deutschsprachigen Telefon-Support, sondern auch den direkten Draht zum Handelsdesk und zur Handelsabwicklungsstelle.
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