Über DEGIRO:
Mit dem Online-Broker DEGIRO aus Amsterdam, in den Niederlanden, der seit 2014 auch in Deutschland tätig ist, handeln Kunden nahezu alle, an den aufgeschalteten Börsen, verfügbaren Wertpapiere. Die niederländische Finanzaufsicht AFM sorgt für das notwendige Vertrauen in diesen Broker.
In unserem DEGIRO Testbericht erfahren Sie alles über die wichtigsten Angebote, die der Broker für Sie bereithält.
Video Testbericht von DEGIRO auf Youtube © depotvergleich.com
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Wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen, richtet der niederländische Broker DEGIRO seine Dienste an den Belangen von langfristig orientierten Investoren und kurzfristig agilen Tradern aus. Immerhin werden mehr als 50 Börsen und Märkte, mit nur einem Kontozugriff, angeboten. Der Clou dabei ist, dass die Handelsabwicklung weltweit zu bemerkenswert günstigen Transaktionskosten erfolgt. Für die Kontoeröffnung sind lediglich die geforderten Unterlagen, wie die Depoteröffnung auszufüllen sowie eine Passkopie einzuscannen.
Die Verifikation mittels Post-Ident Verfahren entfällt, wenn eine Sofortüberweisung von einem deutschen Konto erfolgt, so unsere DEGIRO Erfahrungen. So ist die Kontoeröffnung innerhalb von 10 Minuten abgeschlossen. Es gibt auch keine Mindesteinlage, wobei sich das Angebot von DEGIRO naturgemäß an jene Anleger richtet, welche einige Tausend Euro verfügbar haben. Der Kundendienst ist zudem deutschsprachig und zu den europäischen und nordamerikanischen Börsenöffnungszeiten, telefonisch und per E-Mail, erreichbar.
Name des Brokers: DEGIRO
Internetauftritt: www.degiro.de
Jahr der Gründung: 2008 Start des Handelsangebotes 2013
Regulierung: AFM (NL)
Währung des Handelskontos: EUR, USD
Assetklassen: Alle börsengehandelten Wertpapiere sowie Aktien, Optionen, Futures, ETFs und KO-Zertifikate
Anzahl der Underlyings: Hunderttausende
Höhe der Mindesteinzahlung: 0,01 €
Ein- und Auszahlung: Überweisung, Sofortüberweisung
Einzahlungsbonus: Nein
Demokonto im Angebot: Nein
Support: Telefon, Mail
Der Sitz, der Finanzaufsicht vermittelt Sicherheit für die Kunden, wenn sich dieser innerhalb eines EU-Staates befindet, der eine strenge Gesetzgebung verfolgt und alle EU-Finanzmarktrichtlinien umsetzt. Dies ist bei der Aufsichtsbehörde AFM, in den Niederlanden, die in den Zuständigkeitsbereich für die Regulierung von DEGIRO fällt, der Fall. Bei DEGIRO werden Einlagen in einem Cashfund, der Kunde hält einen Anteil an diesem Geldmarktfonds. Alle Anteile an diesem Fonds sind Sondervermögen und mit einer Sicherung von bis zu 20.000 € abgesichert.
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Als Broker, der das physische Wertpapiergeschäft spezialisiert ist und eher langfristig orientierte Kunden betreut, sind die Einzahlungsbedingungen bei DEGIRO weniger umfangreich gehalten. Praktischerweise bietet man eine Sofortüberweisungsfunktion an, wodurch die persönliche Legitimierung, bei einer Bank- oder Postfiliale, entfällt. Folgende Zahlungssysteme standen beim Test offen:
Auszahlungen können nur an das bei Kontoeröffnung angegebene Referenzkonto erfolgen, wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen. Überweisungen an Dritte sind damit nicht möglich und trägt somit zur Einhaltung der strikten Geldwäschegesetze in der EU bei.
Wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen, können Kunden von DEGIRO sicher sein, dass sie jederzeit zuverlässig und korrekt betreut werden. Neukunden finden auf der Webseite leicht alle wichtigen Rechtshinweise. Die AGB haben einen Umfang von 28 Seiten und sind auf Deutsch erhältlich sowie leicht verständlich formuliert. Die Datenschutzerklärung ist ebenfalls deutschsprachig und belegt, dass DEGIRO mit personenbezogenen Kundendaten respektvoll sowie mit größter Sorgfalt umgeht und diese selbstverständlich nicht an Dritte weiterreicht.
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Die niederländische DEGIRO konzentriert sich seit seinem Bestehen auf eine preiswerte, korrekte und schnelle Handelsausführung, an den weltweiten Aktienbörsen und internationalen Futures-Märkten. Das Brokerangebot richtet sich gleichermaßen an Privatanleger, gleich ob Investoren oder Spekulanten sowie an professionelle Berufs-Trader und sogar an institutionelle Wertpapierhändler. Der immense Produktkatalog, an handelbaren Finanzinstrumenten, umfasst prinzipiell mehrere hunderttausend Wertpapiere. So kann nahezu jedes Wertpapier an seinem regulären Börsenplatz erworben werden, für dessen Heimatbörse oder Dual-Listings, DEGIRO einen Zugang bereithält. Seit einiger Zeit können Kunden beim Broker auch ein sehr preiswertes DEGIRO ETF Portfolio aufbauen. Teilweise sind ETFs ohne Kosten handelbar.
Dieser Börsenzugang umfasst mehr als 40 internationale Aktien- und Terminbörsen. Darunter alle bekannten westeuropäischen Börsenplätze, die geläufigsten nordamerikanischen Märkte sowie die immer wichtiger werdenden Emerging Markets. Ob deutsche Aktien und Nebenwerte oder Papiere in Singapur, Hong Kong, Indonesien, Indien, Mexiko. Wer mit DEGIRO Futures oder Optionen handeln möchte, kann dies unter anderem via Eurex und Euronext sowie New York, Singapur, Chicago und Hong Kong, abwickeln.
All dies lässt sich den DEGIRO Erfahrungen zufolge über ein Konto und Depot bei dem Broker handeln.
Lediglich die Basiswährung, welche für den Kauf der Wertpapiere nötig ist, muss vor dem Kauf umgetauscht werden. Dies ist auch ein kleiner Nachteil von DEGIRO, denn der Broker berechnet für jeden Währungsumtausch, welcher nicht manuell durchgeführt wird, eine Gebühr von 0,1 %.
Ansonsten sind die Transaktionsgebühren von DEGIRO äußerst preiswert. In der Regel werden für die liquiden Börsen rund 3 € für einen 10.000 € Auftrag berechnet. Transaktionen mit Futures sind ebenso günstig, wie unsere DEGIRO Erfahrungen gezeigt haben. Zum Beispiel der DAX-Future, dieser kostet nur 0,75 €, wobei noch der Eurex-Spread von etwa 1 Punkt hinzugerechnet werden muss, den jedoch die Market-Maker und nicht der Broker erhalten.
Bonuszahlungen sind in der Regel als ein Anreiz für kleinere Einzahlungsbeträge zu verstehen und sollen vor allem das Trading mit hohen Hebeln, attraktiver gestalten. Zudem muss jeweils ein Vielfaches des Bonusbetrages durchgehandelt werden, um den Bonus auch tatsächlich abrufen zu können. Für Broker, die eine günstige Ausführung von realen Wertpapieraufträgen, zur Verfügung stellen und damit ungehebelte Investitionen und Spekulationen anbieten, sind Bonusleistungen deshalb unüblich.
Darum ist es auch keine Überraschung, dass unsere DEGIRO Erfahrungen zeigen, dass bei dem niederländischen Broker keine Bonusleistungen gewährt werden. Dafür berechnet DEGIRO sehr niedrige Gebühren und keinerlei Markup Spreads.
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DEGIRO bietet auch den mobilen Handel an
Die Möglichkeit komfortabel zu handeln und betriebssystemübergreifend auf das Konto zugreifen zu können, ist eine wesentliches Kriterium, welche ein zeitgemäßer Broker erfüllen muss. Hinzu kommt, dass umfangreiche Chart-Funktionen, Echtzeitkurse und kleine Einheiten, wie Micro- oder Mini-Lots, handelbar sein sollten.
Dies stellt ein höchstmögliches Maß an Flexibilität dar, wie die DEGIRO Erfahrungen zeigen. Der Broker ist stets darum bemüht, diesen Idealzustand zu erreichen und bietet darum, die selbstentwickelte „Webtrader“ Handelsplattform an. Mit dem Webtrader lässt sich die Depotverwaltung realisieren, Echtzeitkurse sowie das Order-Buch einsehen, eine Beobachtungsliste mit Favoriten erstellen sowie mittels der „Quick-Order“ Funktion, der 1-Click-Handel, umsetzen.
Bislang können nur ganze Wertpapiere gehandelt werden. DEGIRO steht aber kurz davor, den so genannten Teilhandel, in Zehnteln, bspw. Für 0,1 Aktien- oder 0,1 Indexanteile, anzubieten. Die Chart-Funktionen sind dagegen stark verbesserungswürdig und bislang werden leider keine API-Schnittstellen für Auto- bzw. Heavy-Algotrader angeboten.
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Die niederländische Broker bietet nach unseren DEGIRO Erfahrungen den Depotvollzugriff ausschließlich via „Webtrader“ Handelsplattform an. Diese lässt sich auch von Tablets und Smartphones aus aufrufen und gewährleistet einen vollen Zugriff. Die mobile Webseite des Brokers ist über m.degiro.de verfügbar. Jedoch sind mittlerweile auch mobile Apps verfügbar; diese finden Trader im App Store und bei Google Play zum Download. Die DEGIRO App verfügt über zahlreiche nützliche Funktionen. So können Trader nicht nur ganz unkompliziert nach Wertpapieren suchen, sondern sich beliebte Produkte auch in einer Favoritenliste speichern. Der Login erfolgt per 5-stelligem Code ebenfalls schnell und unkompliziert – nach zehn Minuten Inaktivität werden User aus Sicherheitsgründen automatisch ausgeloggt.
Ein ständig zu erreichender Kundendienst, der alle Handelszeiten abdeckt, ist ein erheblicher Pluspunkt für die Wahl des Brokers. Schließlich wollen Kunden nicht bis zum nächsten Handelstag warten, wenn etwas nicht funktioniert oder die Handelsabwicklung mittels Internet blockiert ist.
Darum war es im Test von großem Vorteil, dass DEGIRO mit gutem Beispiel vorangeht und seinen Kunden, in der für europäische Verhältnisse börsenüblichen Handelszeit, von 8 Uhr bis 22 Uhr, eine deutschsprachige telefonische Handelsunterstützung sowie den Support per E-Mail bietet. Der positive Testeindruck wurde auch dadurch bestätigt, dass sich für Standardfragen, gute Erklärungen auf der Webseite und in dem dazugehörigen FAQ-Bereich, leicht finden lassen.
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Viele Trader und Investoren, würden es als einen beträchtlichen Nachteil ansehen, wenn ihre Kontoguthaben unverzinst blieben und sind darum ständig auf der Suche, nach geeigneten kurzfristigen Anlagemöglichkeiten. Wann immer größere Beträge frei werden, kann die ständige Suche, nach der besten Kurzfristanlage, sehr zeitaufwendig werden.
Darum ist es begrüßenswert, dass die niederländische DEGIRO, dieses Problem löst und die Kundenguthaben, welche auch die Margin für Futuresgeschäfte beinhalten, automatisch in einem täglich verfügbaren Geldmarktfonds investiert. Auf Wunsch kann der Kunde diese komfortable Anlage, der freien Mittel, aber auch abwählen.
Darüber hinaus zeigte sich im Rahmen unserer DEGIRO Erfahrungen, dass DEGIRO die Investor´s Academy als Schulungsangebot bietet. Leider offeriert der Broker aber kein Demokonto um das Trading mit Spielgeld zu testen.
Seit dem Start seines Brokerangebots in Deutschland erhielt DEGIRO eine bemerkenswert positive Berichterstattung in den Printmedien. Die Börsenzeitung, das Handelsblatt sowie die Süddeutsche Zeitung verfassten ausführliche Artikel, ebenso die Fachmagazine, wie Fondsprofessionell und Börse-Online.
Dass DEGIRO nicht nur bei Tradern, sondern auch immer wieder in verschiedenen Tests und Vergleichen überzeugen kann, wird auch an den jüngsten Auszeichnungen deutlich: Das Handelsblatt verlieh im April 2016 das bekannte Qualitätssiegel „Bester Online Broker“ an den Anbieter, und auch im Brokervergleich von Finanztreff.de konnte DEGIRO überzeugen und sich den 1. Platz sichern. Bei der Broker-Wahl von Brokertest.de im gleichen Jahr schaffte es der Finanzdienstleister als Daytradebroker auf den 2. Platz. Im Jahr zuvor zeichnete die Euro am Sonntag den Broker zudem mit dem 1. Platz für Aktive Trader aus.
Professionelle Möglichkeiten und geringe Gebühren? Kein Problem für Kunden des Brokers DEGIRO
Der Test des Brokers DEGIRO zeigt, dass der seit 2013 in den Niederlanden und seit 2014 auch in Deutschland verfügbare Broker, von einem Team gemanagt wird, welches auf eine immense Handelserfahrung beim Handel von Aktien und Futures sowie Derivaten zurückgreifen kann. Damit garantiert man den Kunden eine professionelle Handelsausführung, an mehr als 50 Wertpapier- und Futures-Börsen, weltweit.
Die Produktpalette umfasst laut unseren DEGIRO Erfahrungen nahezu alle börsengehandelten Finanzinstrumente und ist dadurch schier unerschöpflich. Mehrere hunderttausend Wertpapiere stehen für das DEGIRO Trading, zur Auswahl. Die der niederländischen Zentralbank zugehörige Aufsichtsbehörde AFM, bietet einen höchstmöglichen Anlegerschutz und eine Regulierung, die vergleichbar mit den hohen deutschen Standards ist. Zumal die Depotverwahrung und Kontoguthaben bei einer auf Wertpapierhandel spezialisierten Partnerbank erfolgt und damit alle Wertpapiere 100 % sicher vor Konkurs und bis zu einer Kontoeinlage von 20.000 € abgesichert sind. Zusammenfassend bewertet, kann ein Brokerangebot kaum besser strukturiert sein wie bei DEGIRO.
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Um bei DEGIRO die wichtigsten Informattionen zu finden, benötigen Sie nicht viel Zeit. Alle zur Depotverwaltung und Handelsabwicklung benötigten Angaben und sämtliche rechtlichen Hinweise, finden sich deutschsprachig und über die Webseite.
Für die Eröffnung eines Kontos und Depots, ist keine Mindesteinzahlung erforderlich. Schon ab dem geringstmöglichen Betrag von 0,01 €, kann man Kunde werden. Hierzu muss nur die Möglichkeit zur Sofortüberweisung genutzt werden und man ist innerhalb von wenigen Minuten startklar.
Bei DEGIRO wird kein standardisierter Hebel angeboten. Man kann jedoch Hebelzertifikate mit den gewünschten Parametern und Hebelausstattung handeln. Außerdem ist es möglich das eigene Wertpapierdepot zu beleihen, sodass auch hierdurch eine Hebelfunktion gegeben ist.
DEGIRO bietet die Abwicklung von physischen Wertpapiergeschäften an. Der Broker ist damit gleichermaßen für risikoaverse Investoren sowie risikofreudige Anleger, die auch Futures handeln möchten, zu empfehlen.
DEGIRO räumt der unbedingten Kundenzufriedenheit einen großen Stellenwert ein. Darum bietet der niederländische Broker seinen Kunden, nicht nur einen deutschsprachigen Telefon-Support, sondern auch den direkten Draht zum Handelsdesk und zur Handelsabwicklungsstelle.
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