Unsere Erfahrungen mit eToro CopyPortfolios: Anlageprodukt für Anfänger und Fortgeschrittene

Über eToro:

Das Unternehmen der Social-Trading-Plattform eToro hat seinen Sitz in Zypern. Es unterliegt dort der Aufsicht durch die Finanzbehörde CySEC. Viele Trader kennen eToro durch das Copy Trading. Mehr als 8 Millionen Menschen aus mehr als 170 Ländern nutzen die algorithmusbasierten CopyPortfolios des Anbieters eToro. Das Anlageprodukt basiert auf einem innovativen Konzept, bei dem Trader nicht selbst ein Portfolio zusammenstellen müssen. Auch die Verwaltung übernimmt der Investment-Ausschuss des Anbieters. Die auf CopyPortfolios basierte Geldanlage folgt festgelegten, einfachen Strategien. Ob ein Kunde einen eher risikoarmen oder risikoreichen Weg einschlägt, ist ihm überlassen. Generell ist das Anlageprodukt auf einen mittleren bis langen Zeitraum ausgelegt, die Investition kann von Seiten des Traders aber jederzeit beendet werden. Unsere eToro CopyPortfolios Erfahrungen fassen wir in dem folgenden Erfahrungsbericht zusammen.

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Pro & Contra

Pro:

• Social Trading
• CFD- und Forex-Handel
• Top Trader CopyPortfolios , Market CopyPortfolios
• Mindestanlage ab 5.000 US-Dollar
• Regulierung durch CySEC, FCA und ASIC
• Zeitlich unbegrenzt nutzbarer Demoaccount
• Portfolios werden von Investment-Ausschuss verwaltet
• Individuell einstellbarer Hebel, bis zu 1:30

Contra:

• Kosten für Auszahlungen

Regulierung & Einlagensicherung: Unsere eToro CopyPortfolios Erfahrungen

Der Broker eToro ist in Zypern ansässig und unterliegt dort der Aufsicht der Finanzaufsichtsbehörde CySEC (Cyprus Securities and Exchance Commission) unter der Lizenznummer 109/10. Weiterhin erfolgt eine Regulierung von eToro UK durch die FCA, der Financial Conduct Authority. Die strengen Kontrollen durch die Aufsichtsbehörden stellen für Trader einen hohen Sicherheitsfaktor dar. Ferner unterliegt der Broker der Markets in Financial Instruments Directive, kurz MiFID. Es ist also davon auszugehen, dass es sich bei eToro um einen seriösen Anbieter handelt. Ausführliche Informationen zum Thema Regulierung sind auf der Webseite von eToro zu finden. Des Weiteren findet eine Regulierung durch die ASIC statt

Auch im Bereich der Kundendaten legt eToro großen Wert auf Sicherheit. Wer ein Konto eröffnet, muss seine persönlichen Daten angeben. Eine Weitergabe dieser Daten erfolgt nur in bestimmten Fällen. Kunden sollten sich vorab die Datenschutzrichtlinie gut durchlesen. eToro verwendet eine Datensicherheitstechnologie, um die Kundendaten zu schützen. Die Zugangsdaten, die Kunden zum Einloggen in ihren Konto-Bereich verwenden, sollten diese sicher aufbewahren. Zuletzt erfolgen auch Einzahlungen auf das Konto über eine sichere SSL-Verschlüsselung.

eToro CopyPortfolios Test: Automatisiertes Anlageprodukt

Die eToro CopyPortfolios stellen eine innovative Anlagevariante in ein verwaltetes Portfolio dar. Dabei übernimmt der Investment-Ausschuss des Brokers nicht nur die Verwaltung, auch die Zusammensetzung des Portfolios zählt zu dieser Leistung. Trader erhalten somit die Möglichkeit, Geld ohne großen Aufwand einfach anzulegen. Neben der Zeiteinsparung ist das verwaltete Portfolio auch für Einsteiger eine gute Anlagemöglichkeit, selbst ohne umfassende Kenntnisse bezüglich des Handels und der entsprechenden Märkte.

Nur einige Schritte sind notwendig, um in eToro CopyPortfolios zu investieren. Im ersten Schritt wählt der Nutzer einen geeigneten CopyPortfolios aus, der zu seiner eigenen Strategie passt. Die jeweilige Risikoneigung und das Anlageziel sollten hierbei berücksichtigt werden. Anschließend ist der Anlagebetrag festzulegen. Über „Investieren“ kann die Anlage schließlich bestätigt werden. Obwohl Trader die Anlage jederzeit beenden können, sind die Anlageprodukte grundsätzlich auf mittel- bis langfristige Zeiträume ausgerichtet. Die aktuell gültigen Marktpreise sollten bei der Entscheidung, wie lange ein Produkt angelegt wird, Berücksichtigung finden.

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Welche CopyPortfolios können Kunden auswählen?

Trader können sich bei ihrer Anlage-Entscheidung zwischen Market CopyPortfolios und TopTrader CopyPortfolios entscheiden. Nutzer, die in Top Trader mit etwa der besten Wertentwicklung investieren möchten, können den entsprechenden CopyPortfolio wählen. Bei dem Market CopyPortfolio (marktbasierter CopyPortfolio) werden CFDs, Devisen oder Aktien-CFDs auf ETFs gebündelt. Die Produktanlage wird in eine ausgewählte Marktstrategie vorgenommen. Mit Hilfe eines Ausgleichmechanismus wird die Strategie des gewählten CopyPortfolios eingehalten. Ob und wann eine Neuausrichtung nötig ist, entscheidet sich individuell je nach Produkt.

Wie hoch ist die Mindestanlage für die eToro CopyPortfolios?

Das Arbeitsprinzip der eToro CopyPortfolios funktioniert so, als würden mehrere Trader arbeiten. Es werden also mehrere Positionen eröffnet. Deshalb fällt die Höhe der Mindesteinlage entsprechend höher aus. Für die CopyPortfolios von eToro ist ein Mindestanlagebetrag in Höhe von 5.000 US-Dollar erforderlich. Die vergleichsweise hohe Einstiegssumme erweist sich gerade für Einsteiger und Kleinanleger als schwierig. Allerdings liegt der Betrag im Vergleich mit anderen Anbietern aus dem Bereich des Robo-Tradings im mittleren Bereich. So kann die Mindestanlage durchaus bis zu 10.000 Euro betragen. Dies liegt jedoch stets auch mit dem Konzept des jeweiligen Robo Advisors zusammen.

eToro CopyPortfolios Erfahrungsbericht zur Kostenstruktur der Plattform

Im Rahmen unserer eToro CopyPortfolios Erfahrungen haben wir auch die Gebühren näher beleuchtet, die für das automatisierte Anlageprodukt entstehen. Wir konnten feststellen, dass für dieses Produkt keine Verwaltungsgebühren aufgeführt sind. Nutzer sollten sich vorab gut über die Gebühren des gewählten Anlageprodukts informieren, um Überraschungen zu vermeiden. Bei dem Anbieter eToro werden Über-Nacht-Gebühren und Spreads-Kosten berechnet. Die Gebühren werden erst dann berechnet, wenn eine Position geschlossen wird, nicht bereits beim Eröffnen. Der Grund hierfür sind mögliche Änderungen der Spreads. Zwar stellt eToro in einer Tabelle die minimalen Spreads als Richtwerte zur Ansicht für die Trader zur Verfügung, jedoch ist dabei zu beachten, dass diese „ohne Gewähr“ und nicht fix sind.

Weitere mögliche Kosten bei eToro

Auf die Trader können bei eToro noch weitere Kosten für die Serviceleistungen des Anbieters zukommen. Kunden, die einige Zeit investiert haben, können sich einen gewissen Betrag auszahlen lassen. Dies ist ab einem Betrag von 25 US-Dollar möglich. Die Auszahlungsgebühren betragen 25 US-Dollar je Vorgang. Weiterhin ist zu berücksichtigen, dass das Handelskonto bei eToro in US-Dollar geführt wird. Nutzer, die eine Auszahlung in einer anderen Währung anweisen, müssen für die Umrechnung Gebühren bezahlen. Derartige Umrechnungsgebühren fallen auch dann an, wenn Kunden Einzahlungen in einer anderen Währung als US-Dollar vornehmen.

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Die Kontoeröffnung bei eToro: unkompliziert und schnell

Eine Investition in CopyPortfolios ist ausschließlich für Trader möglich, die sich bei eToro ordnungsgemäß registriert haben. Der Anmeldeprozess gestaltet sich bei eToro unkompliziert und schnell. Die benutzerfreundliche Anmeldung ist insbesondere für Trader vorteilig, die mit einer Online-Geldanlage bis dato noch keine Erfahrungen sammeln konnten. Die Anmeldung kann von volljährigen Personen vorgenommen werden und ist bei eToro kostenlos.

Über das Online-Formular bei eToro registrieren

Die Anmeldung auf der Online-Plattform erwies sich in unseren eToro CopyPortfolios Erfahrungen als unproblematisch. Auf der Webseite stellt der Anbieter hierzu ein Online-Formular zur Verfügung. Die kostenlose Registrierung ist unter Angabe weniger Daten rasch abgeschlossen. Zunächst sind die E-Mail-Adresse und die Telefonnummer anzugeben. Um Zugriff auf den persönlichen Konto-Bereich zu erhalten, müssen ein Benutzername und ein Passwort gewählt werden. Anschließend muss der Nutzer sein Konto verifizieren. Dafür ist es erforderlich, eine Farbkopie des Personalausweises oder des Reisepasses einzureichen. Auch eine Kopie der aktuellen Versorgerrechnung wird gefordert. Um Zeit und Aufwand zu sparen, können alle erforderlichen Dokumente auf der Webseite hochgeladen werden.

Webseite, Demokonto und eToro App: nutzerfreundliche Anwendung

Die übersichtlich gestaltete Webseite des Anbieters eToro stellt eine inhaltsreiche Informationsquelle rund um das Thema Handeln dar. Das gesamte Angebot, das die eToro CopyPortfolios einschließt, findet sich im FAQ-Bereich wieder. Trader haben somit nicht nur die Möglichkeit, sich über die Konditionen und Leistungen des Brokers zu informieren, sondern auch über das Anlageprodukt. Auf Wunsch kann ein Video zum Thema CopyPortfolios angesehen werden. Die große Sprachenauswahl für die Internetseite erweist sich sehr sinnvoll in Anbetracht der Tatsache, dass die eToro Kunden aus mehr als 170 Ländern stammen.

Weiterhin erhalten Kunden einen Einblick in die Trading-Akademie auf der Webseite. Wer etwa lernen möchte, wie man Top Trader kopiert, kann sich zu einem der angebotenen Live Webinare anmelden. Die Anmeldung und Bestätigung erfolgt per E-Mail. Auch Trading Videos und ein Blog, der sich mit unterschiedlichen Themen (zum Beispiel Produktupdates) beschäftigt, stehen zur Verfügung. Weiterhin komplettiert eToro sein Weiterbildungsangebot mit eKursen zu den Themen effektive Strategien, Marktanalyse und andere. Mithin zeigt sich das umfangreiche Informations- und Weiterbildungsangebot von eToro für Anfänger und Fortgeschrittene als sehr nützlich.

Das eToro Demokonto – Übung macht den Trader!

Die Leistungen von eToro umfassen auch ein Demokonto, über das Kunden ein virtuelles Guthaben in Höhe von 100.000 Dollar nutzen können. Mit dem Geld kann risikolos auf Trades gesetzt werden. Wer sich also selbst um die Umsetzung des Handels kümmern möchte, kann dies über das Demokonto ohne Risiko ausprobieren. Gleichermaßen lernen neue Nutzer, wie sie mit den Plattform-Funktionen richtig umgehen müssen. Für den späteren aktiven Handel mit echtem Geld ist das besonders wichtig. Ebenso kann das Demokonto dabei helfen, Strategien zu entwickeln. Dabei lassen sich nicht nur neue Strategien erarbeiten, sondern auch bereits vorhandene optimieren. Damit ist das Übungskonto nicht nur für Einsteiger interessant, sondern erweist sich auch für erfahrene Trader als hilfreich.

Gibt es eine App, um in eToro CopyPortfolios zu investieren?

Ja. Durch die eToro App wird das Investieren in CopyPortfolios noch einmal flexibler und einfacher gestaltet. Wer ein mobiles Endgerät wie ein Smartphone oder ein Tablet besitzt, kann im Google Play Store oder im App Store die eToro App herunterladen. Sie ist geeignet für Android- sowie iOS-Endgeräte.

Wie die Webseite ist auch die App benutzerfreundlich gestaltet. Die Investition in eToro CopyPortfolios kann problemlos realisiert werden, zum Beispiel bequem von unterwegs aus. Auch für Trader, die andere Trader kopieren möchten, erweist sich die eToro App als hilfreich. Die Top Trader lassen sich mit nur wenigen Klicks auswählen. Zuletzt können auch Benachrichtigungen bekommen werden, die sich auf aktuelle Marktereignisse beziehen.

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Welche Renditen kann ich erwarten?

Bevor ein Kunde bei eToro in eine Geldanlage investiert, sollte er sich sowohl über die zu erwartende Rendite als auch über ein mögliches Verlustrisiko informieren. Wie bei vielen Anlagemöglichkeiten geht auch eine Geldanlage mittels CopyPortfolios mit einem gewissen Ausfallrisiko einher. Allgemeine Hinweise zu möglichen Risiken sind auf der Webseite des Anbieters zu finden. Trader können sich auch im Rahmen der Risikoklassen über das jeweilige Risiko informieren. Wer ein möglichst niedriges Risiko eingehen möchte, kann sich für eine konservativ ausgerichtete Anlagestrategie entscheiden. In diesem Fall sind die Rendite-Chancen jedoch eher gering. Mit der Investition in risikoreichere Geldanlagen steigen zumeist auch die Rendite-Chancen.

Gute Kundenbetreuung, Servicezeiten eingeschränkt

Der eToro Kundenservice ist über das Kontaktformular erreichbar, das auf der Webseite aufgerufen werden kann. Um das Kontaktformular nutzen zu können, müssen einige Daten eingegeben werden. Dazu zählen zum Beispiel Angaben zur Plattform und die Art der Anfrage. Das Anliegen kann entsprechend textlich eingetragen werden. Weiterhin ist es möglich, eine Datei hochzuladen.

Der Kundenservice von eToro ist außerdem telefonisch zu erreichen, jeweils von Montag bis Freitag in der Zeit von 10 bis 15 Uhr. Die Servicezeiten enden damit vergleichsweise früh. Abends können die Mitarbeiter telefonisch nicht mehr kontaktiert werden. Auch am Wochenende gibt es keine Möglichkeit, den Kundenservice per Telefon zu erreichen. Für schriftliche Anfragen an den Broker werden zwei Postanschriften zur Verfügung gestellt. Pressemitarbeiter können einen speziellen E-Mail-Kontakt nutzen. Die Anfrage gelangt dann direkt zu dem zuständigen Mitarbeiter.

Zahlungsmöglichkeiten für Ein- und Auszahlungen

Um in CopyPortfolios investieren zu können, müssen Nutzer zuvor einen entsprechenden Betrag auf ihr Handelskonto einzahlen. Im persönlichen Account-Bereich ist dies unter dem Menü „Einzahlung“ möglich. Die gewünschte Währung und die Einzahlungssumme können gewählt werden, bevor sich der Nutzer für eine der vorhandenen Zahlungsmethoden entscheidet. Um den Einzahlungsbetrag schnell zur Gutschrift zu bringen, kann aus diversen eWallets gewählt werden, zum Beispiel: Skrill, Neteller, WebMoney. Ferner zählt auch der Online-Zahlungsdienstleister Paypal zu den akzeptierten Zahlungsmöglichkeiten bei dem Broker eToro.

Einzahlungen können darüber hinaus per Überweisung getätigt werden. Hieraus ergibt sich für den Trader der Vorteil, dass er für Transaktionen keinen Maximalbetrag berücksichtigen muss. Jedoch dauern Zahlungen per Überweisung in der Regel länger. Weiterhin können für Zahlungen die Kreditkarten Mastercard und VISA verwendet werden. Bei Zahlungen mit einer VISA Karte muss pro Transaktion ein Maximalbetrag von 20.000 US-Dollar berücksichtigt werden. Internationale Zahlungsmethoden sind Yandex und China Union Pay.

Kunden, die Geld abheben möchten, sollten wissen, dass Auszahlungssummen über die gewählten Einzahlungsmethoden gesendet werden. Der Auszahlungsantrag wird von dem Anbieter in der Regel schnell bearbeitet. Analog zu den Einzahlungen spielt auch bei den Auszahlungen bezüglich der Zeit bis zur Gutschrift die gewählte Zahlungsmethode eine Rolle.

Fazit zu eToro CopyPortfolios : professionelle Anlagestrategie, auch für Einsteiger interessant!

Das Gesamtkonzept der CopyPortfolios konnte in unserem eToro Erfahrungsbericht überzeugen. Das professionell gemanagte Anlageprodukt stellt für verschiedene Trader-Typen eine attraktive Methode des Handelns dar. Zum einen können Einsteiger, die über keine oder wenige Erfahrungen verfügen, von dem innovativen Konzept profitieren. Aber auch für Fortgeschrittene, die wenig Zeit für die Zusammenstellung und Verwaltung eines Portfolios aufbringen können, sind die eToro CopyPortfolios eine interessante Lösung. Beides übernimmt eToro, die Verwaltung erfolgt dabei durch den Investment-Ausschuss des Brokers. Mit den CopyPortfolios wird eine festgelegte Strategie verfolgt. Unter Verwendung eines Ausgleichmechanismus wird die Einhaltung der Strategie eines CopyPortfolios erreicht. Trader können sich genau für den CopyPortfolio entscheiden, der am besten zur eigenen Strategie passt. In wenigen Schritten ist die Abwicklung zur Investition abgeschlossen. Voraussetzung hierfür ist ein zuvor angelegtes Konto bei dem Broker eToro. Das Handelskonto muss zudem mit einem Mindestbetrag von 5.000 US-Dollar aufgefüllt werden. Die Investition kann jederzeit beendet werden. Für Trader ist es wichtig zu wissen, dass für eine Anlage in CopyPortfolios Spreads-Kosten anfallen. Auch für Auszahlungen werden Gebühren erhoben. Der professionelle Webauftritt, ein Demokonto, die Trading-App und der freundliche Kundenservice, der telefonisch (wochentags, zeitlich etwas eingeschränkt) und per Kontaktformular erreichbar ist, runden das Profil des Brokers eToro ab.

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