OANDA Erfahrungen 2024 – Der Online Broker im Test mit Testbericht!

Über OANDA:

Mitte der 90er Jahre gegründet, verfügt die auf den Kassa-Markt konzentrierte OANDA, im Währungsbereich eine umfangreiche Expertise. Das Handelsangebot richtet sich vor allem an technisch anspruchsvolle Kunden. Wobei die Bedienung der mehrfach ausgezeichneten Handelsplattform auch für Einsteiger geeignet ist. Fortgeschrittene Händler schätzen die problemlos mögliche Integration der MetaTrader4 Funktionalitäten. Die Qualitäten von OANDA sind konkurrenzfähig und transparent. Mit Spreads, die bei den gängigsten Währungen in der Regel zwischen 1 und 3 Pips liegen, ist man eher auf ein kleines bis mittleres Handelsvolumen, zwischen 1 und 100.000 USD ausgerichtet. Trotz der um rund 1 Pip höheren Spreads gegenüber einem Interbankenhändler bzw. ECN-Marktplatz, rechnet sich OANDA dennoch vergleichsweise gut.

Risikohinweis: CFDs sind komplexe Handelsinstrumente, die aufgrund des Hebel-Effekts mit einem hohen Risiko einhergehen, innerhalb kurzer Zeit viel Geld zu verlieren. 77 % der Kleinanleger-Accounts verlieren beim CFD-Handel über diesen Anbieter Kapital. Bitte wägen Sie ab, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Verlustrisiko bzw. einen tatsächlichen Kapitalverlust leisten können.

Inhalt unseres Oanda Testberichts

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Daten und Fakten zu OANDA

  • Ausschließlich auf Spot/Kassa-Geschäfte ausgerichtet
  • Konzentriert auf effiziente Handelsausführungen
  • Durch die britische Financial Conduct Authority reguliert
  • Keine Mindesteinzahlung / Kontoeröffnung ab 1 USD
  • Schnelle Auftragsausführung und Bestätigung
  • Technisch weit entwickelte Handelsplattform
  • Mobiler Handel möglich
  • Demokonto unbefristet und kostenlos

OANDA im Schnelltest

OANDA konnte in unserem Test, beim Handel mit liquiden Währungen und Indizes als CFDs, überzeugen. Es werden ja nicht nur FX angeboten, sondern auch CFDs auf Indizes, Rohstoffe, Staatsanleihen und Edelmetalle. Die Kontoführung ist kostenfrei. Das Unternehmen bietet 71 handelbare Währungspaare an. Außerdem die gängigsten Rohstoffe und Aktienindizes per CFD ab nur 0,5 Punkten Spread. Der Handel konzentriert sich vornehmlich auf EURUSD; die Spreads sind variabel und betragen bei dem Devisenpaar durchschnittlich 1,5 Pips. Die zweitrangigen Paare sind mit Spreads von 2-3 Pips schon deutlich teurer und exotische Währungspaare sind für den Handel bei OANDA gänzlich ungeeignet.

Pro und Contra des Brokers Oanda

  • Konkurrenzfähige Spreads, in der Regel zwischen 1-2 Pips bei EURUSD
  • Maximaler Hebel für Kleinanleger beträgt bei Major-Forex-Paaren 1:30
  • Bietet nicht nur FX an, sondern auch CFDs auf Indizes, Rohstoffe, Staatsanleihen und Edelmetalle
  • 71 Währungspaare sind handelbar
  • Technisch fortgeschrittene und ausgezeichnete Handelsplattform inkl. MT4
  • Akzeptiert neben Überweisung und Kreditkarte auch Paypal Einzahlungen
  • Kleinste Handelsgröße liegt bei 1 USD
  • Hedging auch auf neuen v20 Konten verfügbar
  • Kostenlose API
  • Auch deutsches Webinar
  • Keine Gebühren für die Einzahlung
  • Kein Ersteinzahlungsbonus dafür eine kostenlose Kontoführung
  • Spreads für illiquidere Währungspaare teils auf extrem hohen Niveaus
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Testbericht und Erfahrungen zu OANDA

Regulierung und Sicherheit

Durch die englische FCA reguliert und von der deutschen BaFin zugelassen

Der Finanzdienstleister OANDA besitzt weltweit Tochtergesellschaften, mit Broker-Lizenz, für den Rohstoff-, Future- und Währungshandel, in den USA, Kanada, Singapur, Japan und Australien. Man wird von den jeweiligen Aufsichtsbehörden reguliert und überwacht. In Europa ist man mit der OANDA Europe Limited In Großbritannien vertreten. Damit werden die Finanzdienstleistungen des Unternehmens von der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert und beaufsichtigt. Als EU-Finanzdienstleister hält OANDA alle Durchführungsverordnungen und Transparenzanforderungen ein, welche durch die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID) auferlegt worden sind. Großbritannien gilt europaweit als Vorreiter, was die Umsetzung der MiFID, im nationalen Recht betrifft. Die deutsche Aufsichtsbehörde BaFin hat OANDA ebenfalls die Zulassung, als grenzüberschreitender Dienstleister (FDI) gem. § 53b KWG, erteilt. Damit erfüllt OANDA alle aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Es besteht, eine obligatorische, Einlagensicherungs-Versicherung durch die Financial Service Compensation Scheme (FSCS), wobei die ersten 30.000 GBP zu 100% und weitere Einlagen, bis zur 50.000 GBP Grenze, zu 90% abgesichert sind.

  • Europäische Niederlassung durch die britische FCA reguliert
  • Besitzt eine Bafin Zulassung als grenzüberschreitender Dienstleister
  • Anschluss an den britischen Einlagensicherungsfonds

Kontounterlagen und Informationen umfangreich und vollständig jedoch teils in englischer Sprache

Seiner Informationspflicht kommt der Broker vollumfänglich nach. Alle AGBs und Informationen, Datenschutzbestimmungen, Nutzungsbedingungen sowie wichtige Formulare sind auf der Webseite des Unternehmens leicht zu finden. Leider stehen die Kontoeröffnungsformulare und Bestimmungen, teilweise nur in englischer Sprache zur Verfügung. Wobei der Online-Anmeldevorgang auch in Deutsch durchführbar ist. Man respektiert und schützt, gemäß eigener Aussagen auf der Webseite, die Privatsphäre seiner Kunden.

  • Alle Kontoeröffnungsunterlagen und AGBs sowie Risikohinweise Online verfügbar in Englisch
  • Privat und Unternehmenskonto möglich
  • Respektiert Datenschutzbestimmungen und schützt die Privatsphäre seiner Kunden

Handelsangebot und Konditionen

Kassa-Geschäfte und Handel mit 71 Währungspaaren

OANDA hat sich auf ultraschnelle Ausführungen mit 71 Währungspaaren, spezialisiert. Darüber hinaus kann man auch Aktienindizes und Rohstoffe, als CFDs handeln. Im Währungsbereich werden jedoch ausschließlich Spot-/Kassa-Geschäfte angeboten. Forward-, Swap- oder Futures-Geschäfte sind nicht möglich. Damit eignet sich das Handelsangebot vor allem für Einsteiger und Fortgeschrittene, die regelmäßig, beispielsweise im Geschäftsverkehr, Währungen umtauschen oder auf Wechselkursdifferenzen spekulieren möchten. Die Stärke von OANDA ist eindeutig die Geschwindigkeit und die Qualität der Handelsausführungen. Es läuft kein Algorithmus im Hintergrund, der Handelsausführungen zu Ungunsten des Kunden manipuliert, falls sich der Markt nach der Orderabgabe bis zur Bestätigung zu Gunsten des Kunden entwickelt haben sollte. Es finden keine „Re-Quotes“ statt. Während der Testperiode lagen die Spreads, beim EURUSD, im Durchschnitt, mit 1,5 Pips, auf einem günstigen Niveau. Allerdings kam es regelmäßig, in illiquiden Marktphasen oder bei kursentscheidenden Nachrichten, zu Ausbrüchen beim Spread, bis auf 2 Pips oder in Extremfällen sogar bis auf 5 Pips. Weniger liquide Währungspaare, wie GBP oder JPY und vor allem AUD sowie CAD, besitzen teils höhere Spreads von etwa 2 bis 3 Pips. Eingeschränkt sind Währungen der 3. Reihe, wie HKD und SGD gerade noch mit Spreads um 10-20 Pips handelbar. Währungen wie PLN, CZK, TRL, HUF, oder ZAR sind, bei Spreads zwischen 50-500 Pips, jedoch im Direkthandel nicht zu empfehlen.

  • Nur Kassa-Geschäfte bei Währungen möglich
  • Für Aktien und Rohstoffe werden CFDs angeboten
  • Keine Re-Quotes und keine Benachteiligung des Kunden nachdem der Auftrag gegeben wurde
OANDA Standard-Konto
Ein Standard-Konto und die gleichen Bedingungen für alle Händler

OANDA besitzt das begrüßenswerte Geschäftsziel, dass man alle Kunden gleich gut behandelt. Für jeden Kunden gibt es nur eine einzige Kontoart, das kostenfreie Standard-Konto. Ob man experimentell mit Kleinstbeträgen ab 1 USD handelt, oder 100.000 USD ausführen möchte, die Rahmenbedingungen bleiben vorhersehbar, berechenbar und einheitlich. Besonders jenen Händlern, die Handelssysteme unter Realbedingungen austesten wollen, bietet OANDA einen hervorragende Umgebung.

  • Kostenlose Kontoführung ohne Mindesteinzahlung
  • Zeitlich unbegrenztes Demokonto
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Zahlungsmethoden und Neukundenbonus

Einzahlungen mittels Überweisung, Kreditkarte und per PayPal (EUR, USD, GBP Konten) möglich
Die Demo-Konto Eröffnung ist innerhalb von wenigen Minuten realisiert.  Das Demokonto läuft zeitlich unbegrenzt. Interessierte Währungshändler werden umgehend freigeschaltet und erhalten einen persönlichen Ansprechpartner, der sich zeitnah meldet. Das Demo-Konto dient nicht nur der Neukundenakquisition, sondern auch als nützliche Testumgebung und ist kostenlos sowie unbefristet nutzbar.

Ein Echtgeld-Konto kann durch ein übersichtliches Online-Formular eröffnet werden. Die Primärwährung kann flexibel, in den wichtigsten Weltwährungen, gewählt werden. Auch der Hebel lässt sich individuell zwischen 1:10 und 1:30 bestimmen. Es entstehen keine Kontoführungsgebühren. Cie Bearbeitungszahlen sind eigentlich gar nicht mal so lange. Die Auszahlungen werden am gleichen Werktag bearbeitet, und Banküberweisungen dauern in der Regel etwa 1-3 Werktage damit sie auf dem Kundenkonto erscheinen. Bei Kreditkarten und Paypal erscheinen die Überweisungen prinzipiell noch am selben Tag.

  • Unbefristetes Demo-Konto für Testzwecke möglich
  • Kostenlose Kontoführung
  • Flexible Auswahl von Hebel und Primärwährung

Flexible Einzahlungsvarianten, jedoch kein Kundenbonus

Einzahlungen sind mittels Banküberweisung und verifizierter Paypal Konten, in unbegrenzter Höhe möglich und mit der Kreditkarte bis zu 10.000 Währungseinheiten (EUR, USD, CHF). OANDA erhebt selbst keine Gebühren für Kreditkarteneinzahlungen und Banküberweisungen. Für Paypal Einzahlungen wird allerdings eine Gebühr von 2,8% erhoben.

Weiterhin kann bei einer Einzahlung ab 50.000 EUR ein Premiumkonto angeboten werden, bei dem der Spread reduziert oder Rebates ausgezahlt werden.

  • Einzahlung per Überweisung, Kreditkarte und Paypal (nur GBP, 2,8% Gebühr) möglich
  • Kein Einzahlungsbonus, teilweise Aktionen zur Neukundengewinnung
  • Kein Bonussystem für Bestandskunden

Handelsplattform und mobiler Handel

Ausgereifte Handelsplattform FXTrade (Java)

OANDA JAVA Handelsplattform
Für Charttechniker und automatische Tradingsysteme konzipiert

Die internetbasierte Plattform für den Handel mit OANDA, basiert auf der mehrfach bei Wettbewerben ausgezeichneten Java-Version „FXTrade“ und ist mit jedem Betriebssystem kompatibel. Der Funktionsumfang ist umfangreich. Neben den aktuellen Preisinformationen, sind vielfältige Chart-Funktionen und technische Analyse-Werkzeuge, implementiert. Zudem erhält man ein Handelsjournal sowie die Buchführung. Außerdem besteht eine Kooperation mit Thomson/Reuters, so dass wichtige fundamentale Informationen, mit dem „Newsfeed“, in Echtzeit angezeigt werden. Auch professionelles Research von Partnern wie der UBS Bank, ist einsehbar. Man merkt relativ schnell, dass OANDA sich gleichermaßen auf den technisch und fundamental ausgerichteten sowie theoretisch interessierten Kunden, konzentriert.

Des Weiteren ist die min. Transaktionsgröße Mikro Lots auf dem MT4, jedoch Nano Lots auf der FX Trade Plattform. Handelsplattformen sind also MT4, und Advanced Charting (bei dem das Chartingpaket von TradingView eingebunden ist).

Ein weiterer Pluspunkt ist die direkte Anbindung der MetaTrader 4 Software. Damit bietet man allen Kunden, die ihre automatisierte Handelsstrategie umsetzen wollen, einen technisch ausgereiften Funktionsumfang an.

  • Kurse und Thomson/Reuters Newsfeed in Echtzeit sowie umfangreiche Chart-Werkzeuge
  • Die übersichtliche Java-Handelsplattform ist betriebssystemübergreifend erreichbar
  • Volle MetaTrader4 (MT4) Unterstützung für den automatischen Handel

Zugriff auch Mobil mittels App

Selbstverständlich bietet OANDA, seinen Kunden, auch eine uneingeschränkte Mobilität. So wurden speziell für iOs (iPhone/iPad) und Android Systeme sowie BlackBerry, entsprechende FxTrade-Mobile-Apps entwickelt. Die App ist schnell und bequem von jedem Ort aus bedienbar. Neben der reinen Handelsumgebung und Überwachung, wurde für die App auch die umfangreichen Analyse-Werkzeuge der Web-Plattform, adaptiert. So sind neben Nachrichten und Echtzeitkursen, insgesamt 40 Indikatoren (GDs, MACD, Ichimoku Kinko Hyo, etc.) einsehbar. Die Benutzeroberfläche lässt sich flexibel, dem Kundenbedürfnis, anpassen. Die MT4-Apps für iPhone und Android funktionieren ebenfalls uneingeschränkt.

  • MetaTrader4 auch mobil verfügbar
  • Neben iPhone, iPad und Android auch BlackBerry nutzbar
  • Umfangreiche Analyse-Werkzeuge auch per mobiler App verfügbar

Service und Know-How

Guter englischsprachiger Support 24/7

Der Kundendienst von OANDA steht an 5 Tagen in der Woche und 24 Stunden lang, zur Verfügung. Wobei man OANDA in allen Zeiten erreichen kann, an denen der Währungshandel geöffnet ist. In europäischer Zeit, von Sonntag- bis Freitagabend. Es wird qualifizierte Hilfe zu technischen Fragen, der Handelsabwicklung, Fehlerbehebung und Kontofragen wie Überweisungen oder Marginanforderungen, angeboten. Allerdings steht bei der direkten Kontaktaufnahme meist nur der englischsprachige Kundendienst bereit.

  • Kundendienst erreichbar per Email und Live-Chat
  • Telefon-Hotline 24 Stunden von Sonntags bis Freitags
  • Umfangreiche FAQs auf der Webseite auch in Deutsch

Hervorragender Analyse- Trainings- und Schulungsbereich

Kunden werden schnell feststellen, dass OANDA aus dem Analysebereich kommt und sich sukzessive von einem Datenfeed- und Statistik-Werkzeug-Anbieter zu einer Plattform entwickelt hat, welche die gesamte Wertschöpfungskette von der Trade-Idee, über die Handelsabwicklung, bis zur Abrechnung, perfektioniert hat. Bei OANDA läuft alles was auf der Handelsplattform geschieht, transparent ab. So erhalten Kunden sogar den Einblick in das unternehmensinterne Orderbuch. Man kann nachvollziehen, wie die Kunden des Unternehmens positioniert sind und dadurch Rückschlüsse auf den zukünftigen Handel ziehen. Obendrein lassen sich wahlweise die 100 besten und schlechtesten Währungshändler und ihre Aktivitäten nachverfolgen, um Verbesserungspotenzial für den eigenen Handel zu auszuloten.

Die Chart-Funktionen sind vielfältig und ermöglichen eine erhebliche Erleichterung der technischen Analyse. Man kann problemlos direkt aus dem Chart heraus handeln.
Hervorzuheben ist ferner, das umfangreiche Webinarangebot, welches von erfahrenen Mitarbeitern und Tradern von OANDA bereitgestellt wird.

  • Umfangreiche Analyse-Werkzeuge und Statistiken wie das einsehbare Orderbuch
  • Unbegrenztes Demo-Konto auch für Nicht-Kunden ermöglichen eine hervorragende Testumgebung
  • Abwechslungsreiches und hochwertiges Webinarangebot

Das sagt die Presse

OANDA konnte in den vergangenen Jahren viele Preise und Wettbewerbe, in der Presse, gewinnen. Vor allem die technisch anspruchsvolle Handelsplattform, wurde mehrfach als Sieger ausgezeichnet. Besonders positiv werden, neben den transparenten, nachprüfbaren und bei liquiden Währungspaaren, sehr tiefen Spreads, auch die Qualität der Auftragsausführungen beurteilt. Es fanden bisher kaum „Re-Quotes“ statt. Das heißt ausgeführte und bestätigte Aufträge werden nicht storniert und Preise nachträglich nicht korrigiert.

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Fazit unserer OANDA Erfahrungen

Die kundenfreundliche Handelsumgebung von OANDA wird besonders Einsteigern gefallen. Die Unternehmensleitlinien behandeln alle Marktteilnehmer gleich gut. Große Händler haben demnach keinen besonderen Vorteil und kleine Händler werden eben sowenig benachteiligt. OANDA erfüllt höchstmögliche ethische Ansprüche. Die große Flexibilität wie die Kontoführung in verschiedenen Währungen und der Fokus auf Kassageschäfte in zahlreiche Währungen, macht das Unternehmen zu einem guten Finanzdienstleister, mit einem umfassenden Angebot. Vor allem für Händler die EURUSD handeln, ist OANDA mit variablen Spreads (durchschnittlich 1,5 Pips) sehr konkurrenzfähig. Allerdings empfehlen wir OANDA ausdrücklich nur für den Handel mit liquiden Währungen und CFDs. Wer exotische Währungen aus dem süd- und osteuropäischen Bereich oder Südafrikanische Rand handeln will, der wird, wegen der erheblichen Spreads zwischen 50 und 500 Pips, keine Freude haben. Weiterhin zahlt man für Einzahlungen keine Gebühren, was natürlich positiv ist. Und Hedging ist nun auch auf neuen v20 Konten verfügbar.