Im Jahr 2002 in Warschau/Polen ins Leben gerufen, handelt es sich bei dem Online-Broker XTB um ein international aufgestelltes Unternehmen, das seit 2009 verstärkt in den westeuropäischen Raum expandiert. Mittlerweile verfügt der Broker über Niederlassungen in Italien, Frankreich und Deutschland und weiteren Ländern.
Die deutsche Niederlassung mit Sitz in Frankfurt/Main wird durch die BaFin reguliert. Die deutsche Regulierung bezieht sich jedoch nur auf die Handlungen, die explizit in Deutschland erfolgen. Die Regulierung des Handels über die Handelsplattform erfolgt durch die polnische Regulierungsbehörde.
Die Verwahrung der Kundengelder erfolgt bei der Commerzbank, was als positiver Aspekt zu sehen ist. Das Angebot an binären Optionen, welches das Unternehmen zur Verfügung stellt, ist allerdings noch ausbaufähig.
XTB punktet mit einer hohen Rendite von bis zu 85% und geringen Mindesthandelssummen von 10€. Durch einen Sitz in Deutschland, wird der Broker einmal durch die polnische Finanzaufsicht reguliert und die Teile des deutschen Unternehmens durch die deutsche BaFin. Regulierung und Sicherheit von Kundendaten werden beim Broker großgeschrieben. Zwar stehen nur wenige Handelsarten und Basiswerte für den Handel mit binären Optionen zur Verfügung, aber dafür sind einige Underlyings dabei, die man bei der Konkurrenz vergeblich sucht.
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Die deutsche BaFin reguliert
Das Unternehmen, welches bereits 2002 in der polnischen Hauptstadt Warschau unter dem Namen X-Trade gegründet worden ist, wird durch die polnische Aufsichtsbehörde KNF/PFSA (Polish Financial Supervision Authority) reguliert. Die Niederlassungen, welche das Unternehmen in anderen europäischen Ländern unterhält, werden durch die entsprechenden Regulierungsbehörden der einzelnen Staaten reguliert. Für deutsche Kunden bedeutet dies, dass die Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erfolgt. Die europäischen Finanzrichtlinien (MiFid) werden durch den Broker auch befolgt. Ein Anschluss des Brokers an den Einlagensicherungsfond für Wertpapiere, Barauszahlungen und der Wertausgleich von Wertpapierverlusten durch Maklergeschäfte sind hier abgesichert – dies gilt auch für ausländische Kunden und schafft zusätzliche Sicherheit. Einlagen bis 3.000 EUR pro Kunde sind zu 100 Prozent und Einlagen bis 22.000 EUR pro Kunde zu 90 Prozent abgesichert.
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Deutlich erkennbare Sicherheit im Test
Seiner Informationspflicht kommt der Broker vollumfänglich nach. Alle Informationen rund um die Datenschutzbestimmungen, Nutzungsbedingungen, sowie wichtige Formulare sind auf den Webseiten des Unternehmens leicht zu finden und stehen den Kunden in deutscher Sprache zur Verfügung. Eigenen Aussagen des Online-Brokers zufolge werden Datenschutz und Datensicherheit bei XTB als sehr wichtiger Aspekt angesehen und eingehalten. Kundendaten, die zu unterlegen sind beziehungsweise erhoben werden, gelangen nicht an Dritte und werden nur im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen verwendet.
So werden Kundengelder getrennt von den Firmengeldern unter anderem auch bei der Commerzbank verwahrt.
Kurzzeitoptionen mit 30 Underlyings
Beim Blick auf das Produktangebot des Brokers wird deutlich, dass sich XTB eigentlich auf das CFD-Trading fokussiert. Denn binäre Optionen Händler können aktuell lediglich etwas mehr als 30 Basiswerte für den Handel nutzen. Ein Blick auf das Produktangebot:
Assetklasse | Beschreibung |
Währungen | In der Kategorie der Währungen fokussiert sich der Broker bewusst auf die großen Major-Währungspaare. Dazu gehören etwa Euro, US-Dollar, Japanischer Yen, Britisches Pfund oder auch der Schweizer Franken. Exotischer Währungen sind hingegen nicht handelbar. |
Indizes | Auch bei den Indizes fällt das Produktangebot vergleichsweise dünn aus. Trader können hier lediglich sechs verschiedene Basiswerte handeln, zu denen etwa der DAX oder S&P 500 gehören. Auch der europaweit angelegte Euro Stoxx findet sich im Produktangebot des Brokers. |
Rohstoffe | Deutlich umfangreicher ist hingegen die Assetklasse der Rohstoffe gehalten. Neben Gold, Silber und Öl können Trader hier auch aktiv mit Agrarprodukten handeln. Dazu gehören beispielsweise Zucker oder Kaffee. |
Zinssätze | Auch Staatsanleihen sind längst nicht bei jedem binäre Optionen Broker im Produktangebot vorhanden. Konkret handelbar sind hier die Zinssätze der amerikanischen und deutschen Anleihen mit einer Laufzeit von mehr als 10 Jahren. |
Etwas dünn ist auch die Wahl bei den Handelsarten. So können Trader ausschließlich klassische Put- und Call-Optionen verwenden. Zwar handelt es sich hierbei immer noch um die beliebtesten Arten der binären Option, mit Ladder, One Touch oder Range wurden aber längst attraktive Varianten entwickelt.
In Sachen Laufzeit zeigt sich, dass Anleger bei XTB vor allem „Kurzfristoptionen“ handeln können, wie der Broker sie selbst beschreibt. Zwischen 60 Sekunden und 90 Minuten laufen die Optionen, so dass Anleger binnen kurzer Zeit hohe Renditen erwirtschaften können – aber auch das entsprechende Verlustrisiko beachten müssen.
Das Handelsangebot bei XTB
Positiv zeigt sich im XTB Test, dass der Broker relativ hohe Renditen ermöglicht. Wenn Anleger Positionen eröffnen, so erhalten sie im Schnitt zwischen 70 und 82 Prozent. Wer beispielsweise 100 Euro in eine Position investiert und mit seiner Einschätzung richtig liegt, bekommt vom Broker entsprechend eine Auszahlung von 170 bis 182 Euro. Im Verlustfall ist das eingesetzte Kapital aber immer in vollständiger Höhe verloren, eine Risikoabsicherung gibt es bei XTB nicht.
Möchte der Anleger dann ein Konto bei XTB eröffnen, kann er aus insgesamt drei verschiedenen Modellen wählen. Allerdings scheint es, dass sich die Wahl lediglich auf das Trading mit CFDs auswirkt. Hier rechnet der Broker dann je nach Kontomodell über variable oder fixe Spreads ab. Für binäre Optionen Trader ist deutlich entscheidender, dass keines der Kontomodelle mit einer Mindesteinzahlung versehen ist. Jeder Anleger kann frei entscheiden, mit wie viel Kapital er in den Handel binärer Optionen einsteigen möchte.
Vielfältig, auch per PayPal möglich
Die Eröffnung eines Demo-Kontos ist auch für Nicht-Kunden des Brokers möglich. Um den Handel mit Echtgeld zu gestalten, muss allerdings eines der drei angebotenen Handelskonten eröffnet und Geld eingezahlt werden. Die Voraussetzung, um ein Basic-Konto zu erhalten, war früher neben anderen üblichen Faktoren eine Mindesteinzahlung von 500 USD, die mittlerweile jedoch hinfällig ist. Bei der Einzahlung von Geldern auf die Konten war früher außerdem zu beachten, dass bei Zahlungen per Kreditkarte eine Gebühr in Höhe von 1,5 % der eingezahlten Summe erhoben wurde, sofern die transferierte Summe unter 2.500 Euro lag – auch dies ist mittlerweile nicht mehr der Fall. Neben der Einzahlung per Kreditkarte haben die Kunden auch die Möglichkeit, Zahlungen mittels Überweisung oder PayPal zu leisten. Für Einzahlungen via PayPal und Kreditkarte erhebt der Broker keine Gebühren.
Weitere Einzahlungsoptionen stehen nach unseren Erfahrungen mit XTB nicht zur Verfügung.
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Bei der Eröffnung eines Handelskontos bei dem Online-Broker muss der Kunde ein Referenzkonto angeben, welches für Auszahlungen genutzt wird. Eine Auszahlung, die online, telefonisch oder auch per Fax beantragt werden kann, erfolgt ausschließlich auf das angegeben Referenzkonto.
Auch für Bestandskunden immer neue Konditionen
Früher erhielten Neukunden einen Ersteinzahlungsbonus in Höhe von 10 % auf die eingezahlte Summe. Allerdings steht dieser Service mittlerweile nur noch von Zeit zu Zeit zur Verfügung. Stattdessen werden Bestandskunden immer wieder andere Aktionen angeboten, sodass auch sie von dem Bonussystem des Brokers profitieren können. So profitieren beispielsweise insbesondere aktive Trader von einer dauerhaft verfügbaren Cashback-Aktion. Daneben besteht bei XTB auch die Möglichkeit, im Rahmen des Freunde-werben-Freunde-Programms zu profitieren.
Mit xSocial Wissen anderer nutzen
XTB Trading App
Grundlage für einen guten Broker ist eine ausgereifte Handelsplattform. Kunden des Online-Brokers XTB haben den Vorteil, dass sie beim Umstieg auf den Handel mit binären Optionen weiterhin die hausinterne Plattform nutzen können und sich nicht auf eine neue Handelsplattform umstellen müssen. Unabhängig von dem genutzten Betriebssystem steht den Kunden die webbasierte Plattform X-Station zur Auswahl bereit. Die Plattform, welche ohne zusätzlich zu ladende Software durch den Kunden nutzbar ist, bietet ausreichende Gestaltungsmöglichkeiten und bietet bereits auf den ersten Blick alle wichtigen Informationen: Offene Positionen, den Buchgewinn und einen Überblick aus dem Wirtschaftskalender. Ein problemloses Einbinden von xSocial ermöglicht es den Tradern zusätzlich, Trades anderer Kunden zu kopieren. Weiterhin werden von XTB auch der weitverbreitete MetaTrader 4 sowie der AgenaTrader angeboten, welche auch den mobilen Handel möglich machen.
Zugriff in Echtzeit mittels eigener App
Uneingeschränkte Mobilität ist in der heutigen Zeit auch beim Trading nicht mehr wegzudenken. Der Online-Broker XTB bietet seinen Kunden die Möglichkeit, sowohl über den AgenaTrader als auch über den MetraTrader mobile sowie über die xMobile-App mobil zu handeln. Die eigens entwickelte App xMobile ist für Smartphones mit Android-Betriebssystemen und für Apple-Produkte mit iOS-Betriebssystemen verfügbar. Die xMobile-App stellt den Kunden viele Features bereit. Neben dem Zugriff auf die Märkte in Echtzeit steht das persönliche Handelskonto im vollen Umfang zur Verfügung. So kann der Nutzer auch von unterwegs die vollständige Kontoverwaltung vornehmen, sich Übersichten in Form von Diagrammen darstellen lassen und auf wichtige Werkzeuge, welche für eine vereinfachte Chartanalyse nutzbar sind, zugreifen. Zu dem Umfang der App gehören darüber hinaus auch noch die Optionen, sich Wirtschaftskalender und Video-News anzeigen zu lassen. Ein Nachteil des MetaTrader mobile ist der Umstand, dass der Handel mit binären Optionen hier nicht möglich ist. Dafür kann hierüber auf das kostenlose Demo-Konto zugegriffen werden.
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Guter deutschsprachiger Support 24/7
Die im Test gesammelten Erfahrungen ergeben, dass der Support durch den Online-Broker XTB umfangreich und innovativ ist. Eine übersichtlich strukturierte Website, zumeist der erste Anlaufpunkt für die Kunden, hält alle wünschenswerten Informationen, welche natürlich die AGBs und Datenschutzbestimmungen mit einschließt, in deutscher Sprache bereit. Aktuelle und detaillierte FAQ-Seiten, die oftmals Antworten auf Fragen bereithalten und als kleines Highlight Videos, welche den Kunden eine erste kleine Erläuterung für die Handelsplattform oder den einfachen Handel erläutern, sind ebenfalls auf den Webseiten des Unternehmens zu finden. Darüber hinaus haben die Kunden die Möglichkeit der Kontaktaufnahme per Mail. Wünscht der Kunde eine schnelle beziehungsweise sofortige Antwort auf seine Fragen, stehen ihm auch ein Live-Chat und eine 24/7-Telefon-Hotline zur Verfügung, bei der deutschsprachige Mitarbeiter sich den Problemen des Kunden annehmen. Positiv zu verzeichnen ist die Tatsache, dass Rufnummern für fast jedes europäische Land zur Verfügung stehen.
Umfangreich, inklusive unbefristetem Demokonto
Als vielfältig und umfangreich ist das Zusatzangebot von XTB zu bezeichnen, wie unser Test ergeben hat. Unterschiedliche Webinare werden fast täglich mit unterschiedlichen Themengebieten zur Verfügung gestellt. Lehrfilme zum CFD-Handel, ausführliche Erklärungen der Plattformen, einfache Strategien und der Einsatz von Indikatoren werden den Kunden auf der Website angeboten und mittels Live-Tradings abgerundet. Die interessantesten Analysen werden sowohl für Kunden als auch für Nicht-Kunden auf einer separaten Seite zusammengefasst und kostenlos zum Nachlesen angeboten. Neueinsteigern, welche oftmals bereits mit den Begrifflichkeiten Schwierigkeiten haben, stellt das Unternehmen ein umfangreiches Börsenlexikon online zur Verfügung. Auch das Marktumfeld und verschiedene Finanzmarktprodukte erklärt der Broker auf speziellen Seiten.
Das kostenlose Demo-Konto, welches zur Verfügung gestellt wird, bietet den Kunden große Vorteile. So kann der Kunde ohne Risiko seine Strategien und Taktiken testen, ohne Verluste befürchten zu müssen. Kunden des Unternehmens können das Demo-Konto unbegrenzt nutzen. Nicht-Kunden steht das Demo-Konto auch zur Verfügung, allerdings mit einer zeitlichen Begrenzung von 30 Tagen.
Der Broker hat in der Vergangenheit immer wieder Preise und Auszeichnungen gewinnen können. So gewann er 2014 und 2015 das Rennen um den besten CFD-Broker bei Börse am Sonntag, wo er im Jahr 2013 auch den 1. Platz im Wettbewerb um den besten Forex-Broker gewann. Außerdem wählte ihn die World Finance im Jahr 2013 zum Best Education Provider.
Trader-Neulinge finden in dem Online-Broker XTB ein kompetentes Unternehmen, welches gerade durch sein auf Neulinge ausgelegtes Angebot besticht. Neben dem kostenlosen Weiterbildungsangebot, Webinaren und Live-Tradings finden die Kunden fast alle Facetten des Online-Handels. Der für binäre Optionen zur Verfügung stehende Basiswertekatalog dagegen ist noch erweiterbar. Über den Einlagensicherungsfond sind Kundengelder bis zu einer Höhe von 22.000€ pro Kunde geschützt.
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Handel mit MT5 möglich
Aktien handelbar
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