Plus500 CFD Erfahrungen & Testbericht – Unsere Bewertung

Über Plus500:

Plus500 ist ein britischer CFD-Broker mit Hauptsitz in London. Der Broker ist von der Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannieren reguliert. Die über mehrere Kanäle zugängliche Handelsplattform ermöglicht den Handel mit CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe, ETFs und Währungen (Forex) über ein Market Maker-Marktmodell. Plus500 ist eine Marke der Plus500 UK Ltd mit Sitz in London.

Der Broker ist international aktiv und wickelt eigenen Angaben aus dem Jahr 2011 zufolge pro Monat mehr als 2 Mio. Trades ab. Der Broker beziffert seinen Kundenstamm auf 1 Mio. Kunden. Die Gründung des Unternehmens erfolgte im Jahr 2008.

Durch den Sitz in London fällt der Broker unter die Zuständigkeit der britischen Finanzaufsichtsbehörde FCA. Nicht in Sicherheitsleistungen gebundene Kundengelder werden getrennt vom Betriebsvermögen bilanziert und bei Banken mit Anbindung an die FSCS verwahrt. Der kundenfreundliche Verzicht auf unaufgeforderte Anrufe ist ein Vorzug in der Plus500 Bewertung. Das Alleinstellungsmerkmal des Brokers findet sich ausgerechnet in der Neukundenakquisition: Interessenten erhalten ohne eigene Einzahlung 25 EUR und können damit mit dem Handel starten. Der Handel ist stets mit einem Risiko verbunden. Trader können ihr eingesetztes Kapital verlieren.

Fakten zum Plus500 Broker

• Sitz und Regulierung von Plus500UK Ltd in Großbritannien
• Market Maker
• 25 EUR Bonus ohne eigene Einzahlung
• Zeitlich unbefristetes Demokonto mit Live-Kursen
• CFDs auf Aktien, Währungen, Indizes, Rohstoffe, ETFs (>1000 Basiswerte)
• 100 EUR Mindesteinzahlung

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1.) Handelsangebot: Wie fällt der Basiswertekatalog aus?

Bei Plus500 erwartet den Kunden ein umfangreiches Angebot aus über 1.000 handelbaren Finanzprodukten, zu denen nicht nur Währungspaare, sondern auch zahlreiche Aktien aus aller Welt, Indizes, Rohstoffe, Edelmetalle und selbst börsengehandelte Indexfonds (ETFs) gehören. Auf der Website des Unternehmens erwartet den Kunden eine genaue Übersicht über alle handelbaren Finanzprodukten inklusive den dazugehörigen Konditionen.

Fazit: Kunden von Plus500 können sich über ein umfangreiches Angebot mit über 1.000 Aktien, Indizes, Rohstoffe, Edelmetalle, ETFs und zahlreicher Währungspaare freuen. Auf der Website des Unternehmens finden sie eine genaue Aufstellung aller handelbaren Finanzprodukte.

Das Options-Angebot bei Plus500

Bei der Vielfalt an unterschiedlichen Basiswerten ist es nicht überraschend, dass der Broker bereits seit 2015 auch Optionen in das Handelsspektrum aufgenommen hat. Trader können Optionen ebenfalls über CFDs handeln. Plus500 bietet also nicht das Finanzprodukt an sich an, sondern ermöglicht es, diese Finanzderivate über Differenzkontrakte zu handeln. Möglich ist dies deswegen, weil auch Standard-Optionen an Börsen gehandelt werden und die Liquidität und Zuverlässigkeit bei der Kursstellung entsprechend groß ist.

Die Basiswerte der Optionen, auf die Trader CFDs abschließen können, sind vergleichsweise eingeschränkt. Plus500 konzentriert sich hier vollständig auf die Welt der Wertpapiere und bietet einige der wichtigsten Indizes und Aktien an. Währungen, Rohstoffe und andere Underlyings dürften viele Trader vermissen. Dementsprechend ist das Angebot für Anleger zudem nur eingeschränkt geeignet. Sie werden kaum genügend Basiswerte wählen können, um ihre Positionen zu hedgen oder gewinnbringend zu traden.

Wie hoch die Gebühren beim Trading genau sind, hängt von vielen Faktoren ab. Neben dem zugrundliegenden Basiswert ist es auch Rechnung und Restlaufzeit, die in den Wert der Option eingeht und sich auch auf den Spread auswirken. Übernachtkosten fallen nicht an. Trader können mit einem Hebel von maximal 5:1 das Risiko der ohnehin schon gehebelten Optionen noch einmal erhöhen.

2.) Handelskonditionen & Mindesteinlage: Spread & Co. im Test

Auf der Suche nach dem besten Onlinebroker darf selbstverständlich auch ein kritischer Blick auf die Handelskonditionen des Favoriten nicht fehlen: Bei Plus500 erwartet den Kunden diesbezüglich ein eher unkonventionelles Konzept, da die Spreads hier nach einem Klick auf die Finanzprodukte angezeigt und sowohl in Prozent als auch pro Einheit dargestellt werden. Dies kann beispielsweise folgendermaßen aussehen:

Die Konditionen zur Aktie von Gerry Weber im Überblick

Kommissionen fallen indes bei Plus500 keine an, Kunden sollten sich lediglich mit den typischen Finanzierungskosten vertraut machen, die beim Halten einer Position nach Börsenschluss anfallen können. Auch eine Mindesteinlage wird vom Broker festgelegt, diese liegt bei 100 €.

Fazit: Nach einer Mindesteinlage von 100 € können Kunden kommissionsfrei über Plus500 handeln. Dabei sollten sie allerdings weder die typischen Finanzierungskosten für das Halten einer Position nach Börsenschluss und den Spread nicht vergessen, der bei Plus500 sowohl in Prozent als auch als Spread pro Einheit angegeben wird.

3.) Handelsplattform und mobiles Trading: MT4 bei Plus500?

Kunden sollten beim Handel über Plus500 beachten, dass der beliebte MetaTrader 4 beim britischen Unternehmen nicht angeboten wird. Stattdessen erwartet den Trader hier eine hauseigene Tradingplattform, die sowohl als Downloadversion als auch als WebTrader verfügbar ist. Auf der Website des Unternehmens findet der Kunde dazu auch eine kurze Anleitung vor, die detailliert erläutert, wie das Programm bei Bedarf heruntergeladen und installiert werden kann. Wie man diese Handelsplattform als Mobile Trading App herunterlädt, wird auf der Website des Unternehmens zwar nicht erläutert, mit etwas Erfahrung können Kunden allerdings auch problemlos ihre Mobile Trading App für einen einfachen und flexiblen mobilen Handel nutzen.

Fazit: Der Handel bei Plus500 geht in erster Linie über die hauseigene Handelsplattform des Unternehmens vonstatten, die sowohl als Downloadversion als auch als WebTrader und als mobile Trading App genutzt werden kann. Für den Download der Plattform liefert das Unternehmen darüber hinaus sogar eine kurze Anleitung.

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4.) Regulierung – Seriosität im Check: FCA bei Plus500

Nicht zuletzt in unmoderierten Internetforen findet sich hin und wieder eine negative Plus500 Bewertung, in denen Market Makern ganz allgemein die potenzielle Übervorteilung ihrer Kunden vorgehalten wird. Tatsächlich haben einzelne Market Maker in der Vergangenheit Interessenskonflikte zuungunsten ihrer Kunden „aufgelöst“. Dabei handelte es sich allerdings um Broker aus dem Mittelmeerraum und aus Übersee. Zu den wichtigsten „harten“ Fakten im Plus500 Testbericht gehört das zuverlässige regulatorische Umfeld, das für ein Ausbleiben derlei Verfehlungen bürgen sollte.

Fazit: Plus500 untersteht einer vertrauenswürdigen Regulierung, die sowohl durch die britische FCA als auch durch die zypriotische CySEC und die australische ASIC vonstattengeht. Negativen Foreneinträgen, die von einer Übervorteilung der Kunden durch Market Maker handeln, sollte deshalb in Bezug auf den Plus500 Erfahrungsbericht keine besonders große Aufmerksamkeit geschenkt werden.

5.) Demokonto: Risikofrei traden für Profis und Anfänger

Erfahrene Trader wissen, dass ein kostenfreies und unverbindliches Demokonto nicht nur für Einsteiger, sondern auch für Profis von Nutzen sein kann. Unerfahrene Einsteiger können mit einem solchen Demokonto erste Schritte im Forex- oder CFD-Handel machen, während professionelle Trader im Rahmen eines Demokontos risikofrei neue Handelsstrategien und Tradingplattformen unter die Lupe nehmen können. Dieser Tatsache ist sich auch das Team hinter Plus500 bewusst, weshalb den Kunden hier ein kostenfreies und unverbindliches Demokonto erwartet, das ohne Laufzeitbegrenzung genutzt werden kann.

Fazit: Bei Plus500 erwartet den Kunden ein kostenfreies und unverbindliches Demokonto ohne maximale Laufzeit, mit dem der Trader erste Schritte im Börsenhandel machen, neue Handelsstrategien kennenlernen und verschiedene Tradingplattformen entdecken kann.

Plus500 verfügt über ein Demokonto

6.) Bonusangebot: Wie können fleißige Trader profitieren?

Zu den wichtigsten Besonderheiten im Plus500 Testbericht gehört der Neukundenbonus: 25 EUR werden dem Handelskonto gutgeschrieben, ohne dass eine eigene Einzahlung erforderlich ist. Mit dem Bonus können Positionen in fast allen Instrumenten eröffnet werden. Neukunden erhalten zusätzlich Boni auf die Ersteinzahlung: Je nach deren Höhe werden 30 EUR bis 7000 EUR gutgeschrieben. Boni können nur zur Auszahlung angefordert werden, nachdem ein festgelegtes und nicht über alle Basiswerte hinweg identisches Handelsvolumen erreicht worden ist. Ein Freundschaftswerbungsprogramm, über das Kunden durch einen (zu?) positiven Erfahrungsbericht zumPlus500 Angebot Punkte sammeln können existiert nicht.

Trader profitieren vor allem durch enge Spreads!

Fazit: Kunden von Plus500 können in erster Linie von einem Non-Deposit-Bonus in Höhe von 25 € profitieren und sich darüber hinaus unter Umständen auch für den Einzahlungsbonus des Unternehmens qualifizieren, indem sie eine Ersteinzahlung zwischen 100 € und 50.000 € vornehmen und dabei Boni von bis zu 7.000 € gutgeschrieben bekommen können. Vor Inanspruchnahme eines Bonus sollten sich Trader auf der Brokerwebsite über die aktuell geltenden Bonusbedingungen informieren. Der Anbieter kann auch für Anfänger insteressant sein.

7.) Step by Step zum Konto bei Plus500: Unser Tutorial

Insbesondere für unerfahrene Trader kann es teilweise sehr schwierig sein, ein Handelskonto bei einem Onlinebroker wie Plus500 zu eröffnen. Für solche Fälle haben wir eine kleine Schritt-für-Schritt-Anleitung zusammengestellt, die Trader nutzen können, um sich schnell und einfach ohne Probleme und Zwischenfälle bei Plus500 zu registrieren.

1. Schritt

Die Anmeldung: Um ein Handelskonto bei Plus500 eröffnen zu können, müssen Kunden sich zunächst beim britischen Onlinebroker anmelden. Hierfür genügt ein Klick auf „Mit dem Handel beginnen“ bzw. auf „Jetzt Herunterladen“, um ein Eingabefeld zu öffnen, in welches eine gültige E-Mail-Adresse und ein bevorzugtes Passwort eingetragen werden sollen.

2. Schritt

Die Registrierung: Nach einem Klick auf „Absenden“ ist das Handelskonto erstellt und der Handel kann beginnen – zumindest über das Demokonto. Um mit realem Kapital handeln zu können, müssen Kunden zunächst das Formular für die Kontoregistrierung ausfüllen, welches die Angabe von persönlichen Informationen und weiteren Angaben zur Handelserfahrung erfordert.

3. Schritt

Die Kapitalisierung: An dieser Stelle können Kunden des Unternehmens ihr Konto kapitalisieren, indem sie ihre Ersteinzahlung vornehmen. Dies kann entweder per Banküberweisung, per Kreditkarte oder über Onlinebezahldienste wie Skrill oder PayPal vonstattengehen.

4. Schritt

Die Verifizierung: Um sich erste Gewinne auszahlen lassen zu können, müssen Kunden sich zunächst verifizieren. Hierfür genügt in der Regel die Zusendung der Kopie des Personalausweises, einer aktuellen Verbraucherrechnung und ggf. der Kreditkarte. Alternativ dazu kann unter Umständen auch das PostIdent-Verfahren zur Verifizierung durchlaufen werden.

Fazit: Mit unserem kurzen Tutorial ist es gar nicht mehr so schwer, ein Handelskonto bei Plus500 zu eröffnen: Kunden müssen sich zunächst anmelden, indem sie ihre E-Mail-Adresse und ihr bevorzugtes Passwort angeben. Um mit realem Kapital handeln zu können, ist zudem eine Registrierung über ein Onlineformular, eine obligatorische Ersteinzahlung und schließlich auch eine Verifizierung nötig, die das Handelskonto vor einem Zugriff durch Dritte schützen soll.

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8.) Service, Support & Bildung: Service bei Plus500 im Check

Leider müssen wir im Plus500 Testbericht das Ergebnis verzeichnen, dass das Angebot des britischen Unternehmens nicht sonderlich umfangreich ausfällt: Im Hilfe-Bereich des Anbieters erwarten den Kunden einige schriftliche Leitfäden, die allerdings auch eher spärlich gestaltet sind. Auch bei Fragen oder Problemen können Kunden sich lediglich per E-Mail an den Kundensupport wenden, was die Gefahr von Betrug verringern soll: Erhält der Kunde eines Tages einen Telefonanruf von Plus500, kann er davon ausgehen, dass es sich um einen Betrüger handelt, da der Broker keinesfalls per Telefon kommuniziert. Dies bringt zwar Vorteile mit sich, allerdings kann dieses Konzept insbesondere bei dringenden Fragen oder Problemen durchaus mit Nachteilen verbunden sein.

Fazit: Auch ein Serviceangebot ist bei Plus500 indes überhaupt nicht eingerichtet, was wir im Plus500 Test entsprechend negativ bewerten mussten. Das Bildungsangebot von Plus500 fällt mit einigen sparsam gestalteten schriftlichen Leitfäden eher wenig umfangreich aus und auch der Kundensupport, der lediglich per E-Mail erreichbar ist, kann im Plus500 Test nicht überzeugen – ebenso wenig wie das nicht vorhandene Serviceangebot des britischen Anbieters.

Zur Weiterbildung erwartet den Kunden ein Angebot an schriftlichen Leitfäden

9.) 3 Tipps zur richtigen Einzahlung: Einfach einzahlen

Auch eine Einzahlung auf das neue Handelskonto kann insbesondere unerfahrene Neueinsteiger schnell überfordern. Diese können dabei von der kurzen Anleitung auf der Website des Unternehmens profitieren, doch auch abgesehen davon finden Trader auch hier weitere praktische Tipps für ihre erste Einzahlung auf das Handelskonto bei Plus500.

Tipp #1

Beachten Sie die Transaktionsgebühren! Obwohl Plus500 selbst keine Transaktionsgebühren erhebt, muss dies nicht automatisch auch für Banken und Kreditkartenbetreiber gelten – deshalb sollten Kunden sich vor ihrer Einzahlung genau über eventuell anfallende Gebühren vonseiten ihres Kreditinstituts oder ihres Kreditkartenbetreibers bzw. ihres Onlinebezahldienstes erkundigen.

Tipp #2

Beachten Sie, dass Plus500 keine Bareinzahlungen entgegennehmen kann! Bareinzahlungen, die per Post versendet oder persönlich vorgelegt werden, können aus Gründen des Geldwäschegesetzes vom Broker nicht angenommen werden.

Tipp #3

Denken Sie rechtzeitig an Ihre Auszahlung! Achten Sie bereits bei Ihrer Einzahlung darauf, dass Plus500 Auszahlungen nur auf das Konto vornehmen kann, das auch für die Einzahlung erfolgt ist. Darüber hinaus muss sich der Kunde bereits vor seiner Auszahlung erfolgreich beim Broker verifiziert haben.

Fazit: Beachten Sie bereits bei Ihrer Einzahlung auf das Handelskonto bei Plus500 unsere drei Tipps: Informieren Sie sich auch bei Banken, Kreditkartenbetreibern und Onlinebezahldiensten über anfallende Gebühren, nehmen Sie keine Bareinzahlungen bei Plus500 vor und achten Sie bereits bei Ihrer Einzahlung auf die Auszahlungsvoraussetzungen bei Plus500. So wird die Einzahlung aufs Handelskonto schnell zum Kinderspiel.

10.) Fazit: Unsere Plus500 Erfahrungen

Trotz Market Maker-Status überzeugt der Broker durch eine transparente Kursstellung. Die Live-Kurse können bereits auf dem Demokonto eingesehen und mit denen der Referenzbörsen verglichen werden. Der 25-EUR-Bonus ohne eigene Einzahlung ermöglicht die Überprüfung des Versprechens, nachdem die Live-Kurse den Demo-Kursen entsprechen. Ein weiterer Pluspunkt im Plus500 Testbericht ist der umfangreiche Basiswerte-Katalog, der neben allen gängigen Underlyings sehr viele Aktien und zusätzlich ETFs umfasst. Regulierung und Einlagensicherung lassen keine Fragen offen. Die Einzahlungsboni sind im Hinblick auf Höhe und Bedingungen marktüblich. Das Angebot in den Bereichen automatisierter Handel und Social Trading ist allerdings ausbaufähig.  Dennoch ist Plus500 eine gute Adresse für Einsteiger und Fortgeschrittene.

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