Über Plus500:
Plus500 wurde ursprünglich in der britischen Finanzmetropole in London gegründet. Mit nur 400.000 $ erfolgte die Gründung im Jahr 2008. Zweck der Gründung war das schaffen einer Online- Trading-Plattform auf PC Basis, welche unabhängig vom Betriebssystem funktioniert.
Bereits ein Jahr später sorgte das Unternehmen für Schlagzeilen, weil es als weltweit erstes Unternehmen den gebührenfreien Handel auf Aktien CFD ermöglichte. Ein weiteres Jahr später führte der Broker den Handel von CFD auf ETFs ein. Nur ein Jahr später wurden mehr als 2 Millionen Wertpapiertransaktionen pro Monat über die Plattform Plus500 abgewickelt.
Bereits im Jahr 2012 könnten Kunden mobil über die unternehmenseigenen Apps für Android basierte Smartphones und iPhones handeln. Im Jahr 2015 geriet das Unternehmen in Folge von Ungereimtheiten bei der Aufbewahrung von Kundengeldern in die Negativschlagzeilen.
Nachdem sich der Unternehmenswert binnen kürzester Zeit fast halbiert hatte, sollte der Broker vom zypriotischen Softwarehersteller PlayTech übernommen werden. In letzter Minute scheiterte der Verkauf, jedoch hat hat das Unternehmen Plus500CY LTD seinen Firmensitz auf Zypern und die Regulierung des Unternehmens erfolgt über die zypriotische Finanzaufsichtsbehörde CySEC.
Positiv hervorzuheben ist auf jeden Fall der Non-Deposit-bonus in Höhe von 25 € und die mehr als 1.000 handelbaren Basiswerte. Zudem gibt es bei den Zahlungsmethoden zumindest eine Besonderheit – den Zahlungsdienst PayPal.
Plus500 im Test: auch auf YouTube! (© forexhandel.org)
Daten zum Angebot des Brokers Plus500:
- Kontoeröffnung ab einer Mindesteinzahlung von 100,00 Euro
- Zahlungen per Kreditkarte, Banküberweisung, PayPal und andere Wege
- keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen
- keine Kommissionen & Provisionen, Forex-Spreads ab 2,0 Pips
- Regulierung durch FCA, CySEC und ASIC
- Gratis-Anmeldebonus in Höhe von 25,00 Euro
- gestaffelter Bonus bis 7.000 Euro über Sammeln von Tpoints
- Demokonto mit 20.000 Euro Guthaben
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1.) Broker setzt verstärkt auf moderne Zahlungsmittel
Für manchen Anleger geht es beim Broker-Angebots nicht nur um Bonusmodelle für Neu- und Bestandskunden oder die Handelswert-Auswahl. So sind es oft die Zahlungsmöglichkeiten, die den Handel über eine Handelsplattform überhaupt erst möglich machen. Die Varianten in diesem Bereich fallen im Plus500 Erfahrungsbericht reichhaltig aus. Selbstredend sind Ein- und Auszahlungen per Banküberweisung und Kreditkarte (auch Debit-Karten) durchführbar. Grundlage für die Kontoeröffnung ist eine Mindesteinzahlung in Höhe von 100,00 Euro. Diese Anforderung sieht der Broker ebenso für die weiteren Zahlungsmethoden vor, zu denen unter anderem der Dienst Skrill (früher: Moneybookers), giropay, Sofortüberweisung und – an dieser Stelle genießt das Angebot eine Ausnahmestellung – PayPal gehören. Plus500 selbst erhebt keine Gebühren für den Geldtransfer. Doch es ist durchaus möglich, dass die Zahlungswege zu Nebenkosten führen, weil Hausbanken oder Kreditkartengesellschaften Gebühren erheben. Weiterhin zeigt sich vor allem bei den so genannten E-Wallets für die Abwicklung via Internet, dass Gebühren auftreten können.
PayPal-Zahlungen vom Account kosten pro Transaktion 1,9 % des Betrags zzgl. 0,35 Euro. Skrill erhebt beim Geldversand eine Gebühr von 1,00 % der gewünschten Summen oder maximal 10,00 Euro. Bei Banken und Kreditkartenanbietern empfiehl sich für Händler die direkte Rücksprache mit dem jeweiligen Partner. Zu sagen ist weiterhin, dass diese Ein- und Auszahlungsgebühren in der Analyse nicht dem Broker Plus500 negativ angelastet, aber natürlich zur Kenntnis genommen werden sollten. Direkte Gebühren von Broker-Seite sind hingegen die Inaktivitätsgebühren in Höhe von 5,00 Euro pro Monat. Diese Pauschale wird berechnet, wenn Händler länger als drei Monate keine Positionen über die Handelsplattform in Auftrag eröffnet haben. Bis Auszahlungen auf dem Ziel-Konto verbucht werden, können einige Tage vergehen. Erfahrungsgemäß geht es bei Skrill und PayPal besonders schnell, Banküberweisungen können je nach Bank schon einmal eine Woche in Anspruch nehmen. Um Geld abheben zu können, muss im ersten Schritt der Identifikationsprozess samt Zusendung von Kopien gültiger Ausweisdokumente (Personalausweis, Führerschein oder Reisepass) sowie maximal drei Monate alten Versorger-Rechnungen (Stromanbieter, etc.) absolviert werden.
Fazit: Einzahlungen und Auszahlungen könnten beim Broker unkomplizierter kaum sein. Besonders die Bereitstellung von PayPal als Zahlungsmittel ist ein echtes Alleistellungsmerkmal, kaum ein Broker hat den Dienst im Angebot. Kosten entstehen immer nur, wenn der jeweilige Zahlungsanbieter diese erhebt. Plus500 selbst verlangt keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen.
2.) Plus500 Erfahrungsbericht zu den Support-Möglichkeiten
- Obwohl Plus500 regelmäßig vordere Plätze in Broker-Vergleichen erreicht, schneidet das Angebot beim Support-Thema eher durchschnittlich ab. Denn außer der kostenlosen Kontaktaufnahme per E-Mail sieht das Unternehmen keine weiteren Service-Wege vor. Dafür ist der Broker sehr aktiv in den neuen sozialen Medien wie Facebook, Twitter und Google+ vertreten. Mittlerweile haben sich auch diese Portale als Kontaktweg zwischen Tradern und Brokern etabliert. Zudem stellen diese Interseiten für Händler die Gelegenheiten zum wechselseitigen Austausch zum Broker und den Handelsangeboten dar. Positiv zu werten ist im gleichen Maße, dass Händler umgehend per E-Mail über neue Bonus-Offerten und anderen Veränderungen des Systems, der Handelsarten oder des Gebührenmodells informiert werden.
Zum Service gehört außerdem eine umfangreiche CFD-Einführung, die auch vollständige Aussagen zu Trading-Gebühren, Margen und zur Vorgehensweise insgesamt beim Handel beinhaltet. Zusätzlich stellt das kostenlose und zeitlich uneingeschränkt nutzbare Demokonto mit einem Test-Guthaben in Höhe von 20.000 Euro eine Hilfestellung für den Einstieg und darüber hinaus dar. So können Trader immer wieder Neues ausprobieren, was sich gerade nach Einführung neuer Instrumente oder Handelsarten als Vorteil erweist. Zumal der Broker dieses Guthaben später sogar wieder auf den Ursprungswert anhebt, wenn der Saldo auf unter 200,00 Euro sinkt.
Fazit: Der Support bei Plus500 ist weder wirklich schlecht noch wahnsinnig überzeugend. Positiv fällt vor allem auf, dass der Broker seine Kunden per Mail regelmäßig über neue Bonusangebote aufklärt. Leider lässt das Schulungsangebot etwas zu wünschen übrig, es könnte deutlich größer sein. Davon wird mit dem Demokonto eine Möglichkeit für Anfänger geboten, den Handel mit CFDs kennenzulernen.
Plus500 – Der Webtrader
3.) Fakten zur Handelsplattform des britischen Brokers
Die Plus500 Handelsplattform präsentiert sich als facettenreich. So nennt der Plus500 Testbericht im ersten Schritt eine webbasierte Version der Plattform für den Handel. Hierbei handelt es sich um den so genannten WebTrader, der nach Aussagen des Brokers für PCs wie auch mobile Endgeräte mit allen gängigen Betriebssystemen wie Windows, Linux, iOS oder Android genutzt werden kann. Für Geräte mit aktuellen Windows-Systemen stellt der Broker auf Wunsch zusätzlich eine kostenlose Download-Version für den stationären Handel zur Verfügung.
Die Liste der verfügbaren Features der Plattform ist lang. Überzeugend sind vor allem die zahlreichen Orderzusätze, die effizientes Risikomanagement zulassen. Über Profit-Loss-Limit und vor allem garantierte Stops lassen sich sinnvolle Möglichkeiten nutzen, um Verluste zu begrenzen und Gewinne mitzunehmen. Darüber hinaus überzeugt auch die Bedienbarkeit der Plattform. Alle Funktionen sind quasi mit maximal zwei Mausklicks aufrufbar, wodurch der Handel sehr flüssig und schnell von der Hand geht. Sollte es an einer Stelle doch einem zu Problemen kommen, greifen Trader einfach auf die integrierte Hilfestellung zurück, über die alle wichtigen Funktionen detailliert erklärt werden.
Für die professionelle Analyse stellt Plus500 seinen Tradern viele technische Indikatoren zur Verfügung. Alle Charts sind hochauflösend und wirken ebenfalls sehr professionelle. Zusätzlich kann ein Newsticker jederzeit eingeschaltet werden, der über das aktuelle Geschehen an den weltweiten Börsenmärkten berichtet. Dadurch können Trader direkt auf wichtige Entscheidungen reagieren und ihren Handel entsprechend anpassen. Alle vorgestellten Features sind natürlich kostenlos und direkt in die Plattform integriert worden.
Ebenso gratis bietet Plus500 Apps fürs immer beliebtere Mobile Trading. Neben einer Anwendung für Android-basierte Geräte aus dem Portal Google Play gibt es ein passendes Programm für iPhones und iPads im Apple App Store bzw. bei iTunes. Unerfahrene Trader können alle Versionen der Plattformen über das bereits erwähnte Demokonto in aller Ruhe testen, um nicht gleich echtes Geld riskieren zu müssen. Im Zusammenhang der Apps fürs Tablet oder Smartphone ist zu sagen: Der Broker verlinkt Interessenten zu den Download-Stellen. Dort erfahren Trader direkt, welche Systemanforderungen die aktuellen App-Versionen an die Mobilgeräte stellen. Die Apple-Anwendung etwa wurde für das iPhone 5 optimiert und erfordert mindestens die System-Version iOS 5.0, Android-Geräte müssen die System-Ausführung 2.2 oder höher vorweisen.
Fazit: Die Handelsplattform weiß zu überzeugen. Sie ermöglicht es Tradern, professionell und effizient zu handeln. Die komplette Software ist nicht nur für den eigenen PC, sondern auch mobile Endgeräte verfügbar. Damit wird Plus500 den Anforderungen moderner Trader in allen Belangen gerecht.
4.) Mindesttransaktionsgrößen und Handelskonditionen
Ein positiver Aspekt aus dem Plus500 Erfahrungsbericht gleich vorab: Weder Provisionen noch Kommissionen stellt der Broker seinen Händlern in Rechnung. Die Mindestanforderungen für Positionen gelten sowohl beim Demo- als auch beim Echtgeld-Konto. Welcher Einsatz mindestens investiert werden muss, hängt von den bevorzugten Handelsbereichen ab.
Die Live-Spreads machen deutlich: Gute Handelskonditionen bei Plus500
Ab einem Einsatz von 100,00 Euro können CFDs auf Rohstoffe gehandelt werden. 200,00 Euro setzt der Broker als Minimum für Forex-Positionen an. Die Handelskonditionen variieren vor allem hinsichtlich des maximalen Hebels, mit dem Trader aktiv werden können. Der Forex-Handel ist mit einem Hebel von maximal 1:294 möglich, so dass schon mit dem Mindesteinsatz 40.000 Euro eingesetzt werden können. Ab einem Einsatz von 200,00 Euro und mit einem Leverage von bis zu 1:100 werden Exchange Traded Funds (ETFs) gehandelt. 1:150 beträgt der Maximalhebel für Rohstoff-CFDs, 1:300 für Index-CFDs. Der zentrale Gebührenaspekt, den Trader bei Plus500 kennen müssen, sind die Spreads beim Handel mit Devisenpaaren. Sie beginnen im Bereich der Majors bei 2,0 Pips.
Der Handel ist stets mit einem Risiko verbunden. Trader können ihr eingesetztes Kapital verlieren.
Fazit: Die Handelskonditionen bei Plus500 sind transparent und fair gehalten. Trader zahlen kein Geld für die bloße Unterhaltung des Kontos und auch bei Handelspositionen wird ausschließlich über den Spread abgerechnet. Der maximale Hebel hängt vom jeweiligen Basiswert ab und bewegt sich in einem moderaten Rahmen. Andere Broker ermöglichen teils deutlich höhere Werte.
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5.) Regulierung und Einlagensicherung als Trader-Schutz
Als englischer Broker wird Unternehmen Plus500UK Ltd mit Sitz in London durch die britische Aufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) von staatlicher Seite lizenziert und reguliert. Die FCA aus Großbritanniens gilt allgemein als eine der strengsten, wenn nicht gar die strengste Aufsicht überhaupt innerhalb Europas. Dementsprechend sicher sind Händler gegen einen potentiellen Betrug geschützt. Der Erfahrungsbericht zeigt aber ohnehin, dass der Broker Wert auf Seriosität und zufriedene Kunden legt. So werden die meisten Trader ihr Handelskonto über die Plus500CY LTD eröffnet haben, weshalb alle Aktivitäten zusätzlich von der CySEC überwacht werden. Die finanziellen Mittel registrierter Plus500 Kunden werden stets getrennt vom Kapital des Brokers bzw. Mutterkonzerns auf Dritt-Konten aufbewahrt. Zudem greift für den Fall einer Zahlungsunfähigkeit des Anbieters oder durch ihn verursachte Verluste eine Einlagensicherung, die bei bis zu 50.000 Pfund je Händlerkonto liegt. Dieser Wert fällt zumindest für Anfänger und fortgeschrittene Trader ausreichend hoch aus.
Darüber hinaus weist Plus500 selbst daraufhin, dass Unternehmensvermögen und Kundeneinlagen separat voneinander aufbewahrt werden. Selbst im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz hätten Gläubiger so keinen direkten Zugriff auf die Kundengelder. Aus rechtlicher Sicht handelt es sich um Sondervermögen, das auf separaten Konten verwaltet wird.
Fazit: Plus500 hat seinen Hauptsitz – anders als viele Konkurrenten – in der Finanzmetropole London. Entsprechend streng wird das Unternehmen von der britischen FCA überwacht, was sehr zum Vorteil der Trader ist. Kundengelder sind bis zu 50.000 Pfund pro Konto zu 100 Prozent geschützt. Weiterer Vorteil: Über die Tochterfirma Plus500CY LTD wird der Broker zusätzlich über die zypriotische CySEC reguliert und überwacht.
Plus500 – iPhone-App für mobiles Trading
6.) Die Bandbreite der Basiswerte
Der beste Maximalhebel gilt im Bereich der Index-CFDs, die Tradern beispielsweise die Gelegenheit geben, auf die weltweit größten Indizes wie den Dow Jones, den DAX 30 oder den FTSE 100 zu setzen. Dabei sollten Händler niemals das durchaus beträchtliche Verlustrisiko außer Acht lassen, dass mit dem Traden über den Hebel verbunden ist. Unter anderem können 19 Indizes- und 14 Rohstoff-Werte für den Handel eingesetzt werden. Deutlich umfangreicher fallen die Rubriken der Währungspaare und ETFs aus. Beim Broker sind etwas mehr als 50 Währungspaare handelbar, was im Branchenvergleich einen durchaus beachtlichen Wert darstellt. Im Angebot finden sich natürlich alle bekannten und beliebten Majors. Das sind Kombinationen aus Euro, US-Dollar, britischem Pfund, Schweizer Franken und japanischem Yen. Zusätzlich dazu lassen sich auch Kreuzpaarungen und sogar einige Exoten finden.
Die größte Vielfalt aber zeigt sich in der Kategorie der Aktien, die auf CFD-Basis zur Wahl stehen. Hier haben Trader Zugriff auf Werte aus unterschiedlichsten Märkten auf der ganzen Welt. AM größten ist die Zahl der Basiswerte natürlich auf dem nordamerikanischen Bereich. Hier sind vor allem die Technologiekonzerne Google / Alphabet, Apple und Facebook unter Tradern sehr beliebt. Aber auch einige der größten Banken und Versicherer weltweit finden sich bei Plus500 wieder. In Deutschland sind die Wertpapiere aller großen Dax-Konzerne und einige Nebenwerte handelbar. Aber auch im restlichen, europäischen Ausland werden Händler fündig.
Zu allen Basiswerten erfahren Händler die relevanten Daten wie die Spreads, die Kauf- und Verkaufsgebühren, den jeweiligen maximalen Hebel, die Mindest-Transaktionsgrößen sowie Aussagen zu Ablaufzeiten, Margins und zum Mindesteinschuss.
Fazit: Das Angebot an Basiswerten bei Plus500 kann voll und ganz überzeugen. Es stehen Werte aus unterschiedlichsten Assetklassen zur Verfügung, so dass Trader auf weit über 1.000 Basiswerte setzen können. Besonders ausgereift ist das Angebot in den Bereichen Forex und Aktien. Aber auch der Handel mit den wichtigsten Rohstoffen und einigen ETFs ist durchaus möglich.
7.) Doppeltes Bonus-Angebot aus dem Hause
Nach der Registrierung erhalten Händler einen Anmelde-Bonus von 25,00 Euro, der ohne eine Mindesteinzahlung auskommt. Bestätigung der Telefonnummer, die im Rahmen des Registrierungsprozesses mitgeteilt wurde, reicht aus. Die Bonus-Aktivierung muss binnen drei Monaten nach Registrierung erfolgen. Dieser Bonus hängt zudem mit dem zweiten Bonusangebot zusammen – den so genannten Tpoints. 60 solcher Punkte müssen Trader für die Auszahlung des Anmelde-Bonus aufbringen. Bis zu 7.000 Euro Bonus können Händler über das Tpoints-Modell erhalten. Die genaue Höhe hängt beim FCA-regulierten Broker davon ab, welche Ersteinzahlung Händler leisten. Die Abkürzung TPoints steht für den Begriff „Trading Points“.
Die Mindesteinzahlung von 100,00 Euro bringt bereits einen Neukundenbonus von 30,00 Euro, sofern 50 TPoints im Handel erreicht wurden. Für eine Mindesteinzahlung von 400,00 Euro und 150 Punkte gibt es einen Bonus von 150,00 Euro. Stufe 3 bringt 200,00 Euro Bonus bei 1.000 Euro Einlage und 200 Punkten. Ab 4.000 Euro Einzahlung und 1.000 TPoints erhalten Händler 1.000 Euro Bonus, ab 10.000 Euro Mindesteinsatz (2.500 Punkte) winken 1.500 Euro Bonus, den Maximalbonus von 7.000 Euro erhalten Trader für 10.000 Punkte und eine Mindesteinzahlung in Höhe von 40.000 Euro. Punkte sammeln Kunden des Brokers durch konsequentes Handeln, wobei riskantere Trades wenig überraschend mehr TPoints einbringen.
Fazit: Bei Plus500 gibt es gleich zwei Boni. 25 Euro erhalten Trader sogar ohne Einzahlung. Mehr Geld gibt es dann, wenn tatsächlich eine Einzahlung stattfindet. Je nach Höhe der Ersteinzahlung winken Prämien zwischen 30 und 7.000 Euro. Vor Inanspruchnahme eines Bonus sollten sich Trader auf der Brokerwebsite über die aktuell geltenden Bonusbedingungen informieren.
8.) Zusatzangebote zur Gewinnabsicherung und Risikominimierung
An anderer Stelle wurde bereits auf das hohe Risiko hingewiesen, dass durch Trades auf Hebelbasis entsteht. Als Extras finden sich im Plus500 Erfahrungsbericht im Interesse der Händler eine Reihe leicht verständlicher so genannter „Risikomanagement-Tools“, die Tradern bei der Verwaltung ihres Risikos helfen sollen und können. Limits und Stopps erlauben das Positions-Schließen zur rechtzeitigen Gewinnmitnahme oder der Eingrenzung eines tatsächlichen Verlusts. Mittels der Preiswarnungen können sich Kunden per Push-Benachrichtigung, E-Mail oder SMS über das Erreichen eines bestimmten Niveaus der Kauf- oder Verkaufspreis informieren lassen, um manuell auf die veränderten Bedingungen an den Märkten zu reagieren. Abgerundet wird das Zusatzangebot des Brokers Plus500 durch die Funktion „Trailing Stop“, die der Absicherung erreichter Gewinne dient.
Fazit: Das Risikomanagement gehört zum CFD-Handel dazu. Trader finden bei Plus500 dank zahlreicher Orderzusätze ausreichend Möglichkeiten, um sich gegen volatile Marktphasen abzusichern.
9.) Fazit zum Handels-Angebot des Brokers Plus500:
Der Testbericht zeigt, dass Plus500 seinen Tradern gerade beim Bonus die Möglichkeit zur aktiven Einflussnahme durch regelmäßiges Handeln und eine höhere Risikobereitschaft. Extrafunktionen bieten weiterhin Spielraum zur Absicherung von Positionen. Nicht allein zu Beginn der Trader-Karriere kann das unbefristete Demokonto für Sicherheit beim Handel führen, weil Händler so die gesamte Angebotspalette ohne drohenden Verlust erforschen können.
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