Unser Test: Ist Plus500 Betrug oder seriös?

Über Plus500:

Plus500 bietet Privatanlegern über hauseigene Plattformen den Forex und CFD-Handel mit insgesamt mehr als 2.000 Underlyings an. Der Plus500UK Ltd untersteht der im internationalen Vergleich sehr strengen britischen Regulierung bei der FCA (Financial Conduct Authority), nimmt zu Compliance-Fragen sehr ausführlich Stellung und geht mit einem nicht an eine Einzahlung oder sonstige Bedingungen geknüpften Neukundenbonus in Vorleistung. Dennoch werfen einige Internet-Kommentatoren Plus500 Betrug vor. Den zumeist nicht durch Belege unterfütterten Unterstellungen soll an dieser Stelle auf den Grund gegangen werden.

Der Vollständigkeit halber sollte jedoch erwähnt werden, dass es im Jahre 2015 zu Ungereimtheiten mit der Anlage von Kundengeldern gekommen sein soll. Die britische Finanzaufsichtsbehörde fror im Zuge dessen nahezu alle Kundenkonten britischer Trader ein, weil sie erhebliche Verstöße gegen das Geldwäschegesetz vermutete.

Daraufhin brach der Aktienkurs des Unternehmens so drastisch ein, dass sich der Wert des Broker nahezu halbierte und das Unternehmen schlussendlich von zypriotischen Softwareentwicklers PlayTech übernommen wurde. Im folgenden Artikel gehen wir daher genauer der Frage nach, ob Plus500 seriös oder Betrug ist.

Plus500 Betrug oder Abzocke? Alle Fakten zum Broker

• Regulierung durch CySEC, FCA und ASIC
• Seit 2008 am Markt aktiv
• Transparente Compliance-Darstellung
• Kundengelder werden segregiert bei Großbanken verwahrt
• Handelsmodell: Market Maker

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Probe aufs Exempel: Plus500 Abzocke oder seriös? Testbericht!

Plus500 ist bereits seit dem Jahr 2008 am Markt aktiv. Neben Europa bildet Asien einen Schwerpunkt in den Aktivitäten des Unternehmens. Die Marke Plus500 gehört zur Plus500UK Ltd mit Sitz in London. Das Unternehmen selbst gibt die Anzahl der eigenen Kunden mit > 1 Million an. Pro Monat werden nach Angaben des Unternehmens mehr als zwei Millionen Transaktionen durchgeführt.

Dass bei Plus500 Betrug zu befürchten ist, erscheint allein angesichts der seit Jahren durchgängig geltenden Zuständigkeit der FCA unplausibel. Die FCA gehört zu den strengsten und erfahrensten Aufsichtsbehörden weltweit und hat ihre Kontrollen und Auflagen im Zuge der Finanz- und Wirtschaftskrise der vergangenen Jahre sogar weiter verschärft. Auch im Hinblick auf die Sicherheit der Kundengelder erscheint Plus500 seriös: Soweit Gelder nicht in Sicherheitsleistungen für offene Geschäfte eines Kunden gebunden sind, werden sie auf segregrierten Einzelkonten bei Großbanken mit Anschluss an eine etablierte Einlagensicherung (in der Regel UK) verwahrt.

Doch nicht nur die Regulierung durch die britische FCA ist ein starkes Indiz für Seriosität. Auch dass das Unternehmen an der Londoner Stock Exchange gelistet ist, gibt Kunden Sicherheit. Warum? Weil börsennotierte Unternehmen noch mehr Auflagen erfüllen müssen als nicht börsennotierte Firmen. Sie müssen Geschäftsberichte, Bilanzen, Umsätze usw. transparent machen. Hier hat dann nicht nur die FCA eine Aufsichtsfunktion, sondern auch die Börsenaufsicht.

Plus500 im spannenden Video-Testbericht auf YouTube! (© forexhandel.org)

Fazit: Auf den ersten Blick wirkt der Broker Plus500 mehr als seriös. Schließlich hat das Unternehmen seinen Sitz in London, wo die britische FCA für die Regulierung verantwortlich ist. Sie gilt in Fachkreisen wiederum als äußerst strikt und genau, was für Trader wiederum ein hohes Maß an Sicherheit garantiert. Desweiteren ist Plus500 an der Londoner Stock Exchange notiert. Das bedeutet, dass wesentlich mehr Auflagen erfüllt werden müssen, vor allem in Bezug auf Transparenz.

Market Maker und Compliance

Dem Handel über die Plattformen von Plus500 (lesen Sie dazu auch den detaillierten Bericht Plus500 Erfahrungen) liegt ein Market Maker-Handelsmodell zugrunde: Plus500 leitet die Orders der Kundschaft nicht an einen Liquiditätspool durch, sondern stellt selbst Ankaufs- und Verkaufskurse und begibt sich damit in die Kontrahentenposition zum Kunden. Aus dieser Konstellation erwachsen naturgemäß potenzielle Interessenskonflikte, die den zuständigen Aufsichtsbehörden bekannt sind und die überwacht werden. Es ist vor allem auf schlechte Erfahrungen mit (vorwiegend in sonnigen Inselparadiesen regulierten) Anbietern zurückzuführen, dass Brokern wie Plus500 Betrug unterstellt wird. Einige schwarze Schafe haben in der Vergangenheit ihre Position als Market Maker missbraucht und Kunden bei der Kursstellung übervorteilt. Die Regel war das jedoch nie – schon gar nicht bei Anbietern mit Sitz in UK.

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Der strenge Durchgriff der britischen Regulierung wird bei der umfassenden Stellungnahme des Brokers zu Compliance-Fragen deutlich, der ein eigener Menüpunkt auf der Homepage gewidmet wurde. Der Stellungnahme ist zu entnehmen, dass Nettorisiken abgesichert werden und durch den Broker keinerlei Anlageempfehlungen gegeben werden. Zudem wird in der Order Execution Policy festgelegt, dass es bei der Ausführung von Kundenorders nicht zu Vorzugsbehandlungen anderer Kunden kommt. Insbesondere werden die Details eines Auftrags nicht anderen Kunden zugänglich gemacht. Angestellten ist die Ausführung von Geschäften auf eigenen Konten untersagt. Die strenge und sehr transparent kommuniziere Compliance ist ein sicheres Indiz dafür, dass Plus500 seriös arbeitet. Zum Beispiel muss Plus500 jeden Tag über Transaktionen, finanzielle Verhältnisse usw. Rechenschaft an die FCA ablegen.

Der Handel ist stets mit einem Risiko verbunden. Trader können ihr eingesetztes Kapital verlieren.

Fazit: Plus500 agiert als sogenannter Market Maker, hat sich dabei aber als absolut sicherer und seriöser Partner für Kunden etabliert. Trader können sich stets auf eine zuverlässige Abwicklung aller Orders und maximalen Service verlassen.

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Transparenter Ausweis der Handelskosten

Für die Seriosität eines Brokers spricht auch, wenn dieser offen und transparent mit allen Kostenpunkten umgeht – was bei Plus500 definitiv der Fall ist. So weist der Broker daraufhin, dass für die reine Kontoeröffnung keinerlei Gebühren bezahlt werden müssen, auch die anschließende Kontoführung ist von jedweden Kosten befreit. Es fällt nur eine Inaktivitätsgebühr von 10 Dollar im Monat an, sofern der Kunde mehr als 90 Tage lang keine Trades mehr durchgeführt hat. Bezahlt wird immer nur dann, wenn Anleger auch wirklich aktiv Positionen eröffnen. Hierbei setzt Plus500 wiederum auf ein Kostenmodell, bei dem der Spread, also die Differenz aus An- und Verkaufskurs einer Position, im Mittelpunkt steht. Kommissionen für einzelne Trades werden nicht fällig. Ein Beispiel:

• Der Anleger möchte eine Call-Position auf EUR/USD eröffnen.
• Aktuell bietet Plus500 dem Trader an, eben diese Position zu einem Kurs von 1,300 zu eröffnen.
• Würde der Trader jetzt direkt einen Verkauf durchführen, erhielte er nur einen Kurs von 1,299.

Damit liegt der Spread bei einem Betrag von 1 Pip. Wie hoch der Spread in der Praxis ausfällt, hängt immer auch von der Handelszeit ab. Auf seiner Homepage weist Plus500 aber transparent auf den minimalen Spread aller Basiswerte hin.

Zudem können auch nicht registrierte Nutzer laufend auf die Detailansicht der jeweiligen Underlyings zugreifen. Hier zeigt Plus500 nicht nur den aktuellen Kurs, sondern auch den Spread an. Wer beispielsweise bevorzugt gegen Abend mit dem DAX tradet, kann ganz einfach zu der Handelszeit in die Detailansicht wechseln und sich ein genaues Bild davon machen, wie hoch der Spread typischerweise ausfällt – transparenter geht es kaum.

Fazit: Für die Seriosität von Plus500 spricht auch, dass der Broker alle Handelskosten äußerst transparent ausweist. Selbst nicht registrierte Nutzer haben die Möglichkeit, den Spread zu jederzeit einzusehen.

Der Handel kann sowohl stationär am PC oder per Broker App erfolgen.

Einzahlungen und Auszahlungen von Kosten befreit

Für die Seriosität von Plus500 spricht auch, dass das Unternehmen keinerlei Gebühren für Ein- und Auszahlungen verlangt. Dabei geht der Broker sogar soweit, Kosten für beispielsweise Kreditkarten in Teilen für die Trader zu übernehmen – obwohl der jeweilige Anbieter des Zahlungsmittels diese Kosten in Rechnung stellt.

Auch bei Auszahlungen müssen Trader nicht befürchten, dass ein Teil der erwirtschafteten Rendite wieder durch eine Gebühr zunichte gemacht wird.

Fazit: Bei Plus500 müssen Trader weder für Einzahlungen noch für spätere Auszahlungen mit Gebühren rechnen. Vollkommen kostenfrei lassen sich alle Transaktionen durchführen.

Plus500 – Oberfläche des Webtraders

Transparentes und offenes Demokonto

Für en Broker Plus500 spricht in Zusammenhang mit der Seriosität auch, dass der Broker seinen Kunden ein kostenfreies Demokonto zur Verfügung stellt. Hierüber können Anleger sowohl das Trading an sich als auch den Broker detailliert testen. Deutlich wird unter anderem:

• Kursbildung / Spread: Zwar traden Anleger im Demokonto nur mit virtueller Währung, einen Spread rechnet der Broker trotzdem ab. Anleger können dabei genau beurteilen, wie hoch die Differenz aus An- und Verkaufskurs ausfällt.
• Handelsplattform: Zudem lässt sich ein Test der Handelsplattform durchführen. Werden alle Positionen zeitnah eröffnet? Kommt es zu Verzögerungen oder gar Komplikationen?
• Support: Plus500 gibt an, dass selbst das Demokonto in den Zuständigkeitsbereich des Supportteams fällt. Insofern können Trader testen, ob die Mitarbeiter tatsächlich auf Fragen eingehen und sich intensiv mit den Bedürfnissen der Kunden befassen.

Positiv fällt hierbei auf, dass sich Demokonto und Liveversion kaum voneinander unterscheiden. Trader haben Zugriff auf dieselbe Handelsplattform, mit der auch später mit realem Kapital gehandelt wird. Auch die Anzahl der Basiswerte unterscheidet sich nicht von der im Livekonto. So möchte Plus500 transparent und praxisnah zeigen, warum sich eine Kontoeröffnung beim zypriotischen Broker lohnt. Eine Laufzeit des Plus500 Demokontos gibt es auch nicht. Voraussetzung ist lediglich, dass dieses aktiv genutzt wird. Damit können potentielle Kunden den Broker in aller Ruhe auf Herz und Nieren testen.

Fazit: Für die Seriosität von Plus500 spricht unter anderem auch, dass der Broker seinen Kunden ein Demokonto zur Verfügung stellt. Mit 20.000 virtuellen Euro können Trader alle Facetten der Handelsplattform austesten, ohne hierbei eigenes Kapital einsetzen zu müssen. Eine zeitliche Limitierung des Demoaccounts gibt es ebenfalls nicht, sofern dieses aktiv genutzt wird.

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Support & Service: Keinerlei Beanstandungen

Seriöse Broker zeichnen sich auch dadurch aus, dass sie stets für Kunden erreichbar sind und lösungsorientiert an Problemen arbeiten. Insofern spielt auch der Plus500 Support eine Rolle bei der Frage, ob der Broker seriös ist. Zunächst ein Blick auf die Kommunikationsmittel, über die Kontakt mit den Mitarbeitern aufgenommen werden kann:

• Online-Chat
• E-Mail

Plus500 gibt an, dass der Support 24/7 an 365 Tagen im Jahr für Trader erreichbar ist. Zwar fehlt eine Telefonnummer, allerdings lassen sich die Fragen im Online-Chat schnell klären. Auch nicht registrierte Nutzer können den Chat aufrufen und danach direkt mit einem Mitarbeiter chatten. Es ist nicht notwendig, auf Englisch zu kommunizieren, gerade tagsüber können Trader fast immer auch deutsche Mitarbeiter erreichen.

Darüber hinaus bietet Plus500 mit einem großen FAQ-Bereich auch ein passives Informationsangebot an. Trader können die ausführlichen Antworten auf weit mehr als 50 Fragen beantworten, ohne hierfür erst Kontakt mit einem Mitarbeiter aufnehmen zu müssen. Unter anderem erklärt Plus500 hier das eigene Geschäftsmodell, verweist auf gültige Lizenzen und beschreibt die Sicherheitsmechanismen, die für die Kundengelder entwickelt worden sind.

Fazit: Der Support des Brokers Plus500 deutet ebenfalls daraufhin, dass es sich um einen seriösen Anbieter handelt. Schließlich können Trader die Mitarbeiter rund um die Uhr erreichen, wobei das Team stets kompetent und lösungsorientiert auf alle Fragen eingeht. Zudem erklärt Plus500 in einem großen FAQ-Bereich, wie der CFD-Handel funktioniert, wo mögliche Risiken liegen und wie das Kapital der Kunden abgesichert ist.

Das Angebot an Handelsanwendungen bei Plus500

Positive Rezensionen in der Presse & Partnerschaft mit Atletico Madrid

Zu guter Letzt sei ein kurzer Blick auf die Fachpresse geworfen. Schließlich geben Berichte in bekannten Magazinen und mögliche Auszeichnungen ebenfalls einen Aufschluss darüber, wie verantwortungsbewusst und kundenorientiert ein Broker agiert. Zunächst ist hierbei festzustellen, dass weder die Presse noch Erfahrungsberichte von Tradern auf Betrug hindeutet. Im Gegenteil, gerade bisheriger Nutzer zeigen sich mit dem Service des Brokers mehr als zufrieden. So wird beispielsweise die Plus500 Trading-App im App Store und Google Play Store sehr positiv bewertet.

Auch in der Fachpresse wird die Kundenorientierung von Plus500 immer wieder in den Fokus gerückt. Schon seit 2008 ist die Plus500 Gruppe am Markt aktiv und hat sich als einer der bekanntesten Broker überhaupt platzieren können. Seit dem Jahr 2015 ist das Unternehmen sogar der Hauptsponsor des spanischen Fußballclubs Atletico Madrid. Zwar hat das auf das Tradingerlebnis an sich keinen Einfluss, es zeigt aber auch, wie Finanzstark Plus500 ist. Zudem würde ein renommierter Traditionsclub wie Atletico Madrid keine Partnerschaft mit einem unseriösen Unternehmen eingehen.

Fazit: Ein Blick in die Fachpresse bestätigt das Bild, dass sich bisher von Plus500 gezeichnet hat. So finden sich keine negativen Presseberichte oder Kundenerfahrungen, sondern fast ausschließlich Lob für die Arbeit des Brokers. Für Plus500 spricht zudem die Partnerschaft mit dem spanischen Fußballclub Atletico Madrid.

Plus500 ist seit langem Sponsor von Atlético Madrid.

Fazit: Plus500 ist absolut seriös

Schon allein aufgrund der seit Jahren währenden Zuständigkeit der FCA wäre davon auszugehen, dass bei Plus500 Betrug keine Rolle spielt. Zusätzlich sprechen weitere Fakten für die Integrität des CFD-Brokers, darunter die britische Einlagensicherung, die CySEC-Regulierung, die Aufsicht durch die ASIC sowie die transparente und sehr kundenfreundliche Compliance. Ein weiteres Argument ist der Neukundenbonus in Höhe von EUR 25,00: Er wird ohne eigene Einzahlung gutgeschrieben und reicht für ein bis zwei Positionen aus. Vor Inanspruchnahme eines Bonus sollten sich Trader auf der Brokerwebsite über die aktuell geltenden Bonusbedingungen informieren. Vorsichtige Interessenten können dadurch das Real-Konto testen, ohne ein Risiko einzugehen. Ob der Anbieter für Anfänger geeignet ist können sie in unserem Artikel nachlesen.
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Unsere Bewertung

Autor

Aktienkaufen.com

Broker

Plus500

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5