XTB CFD Erfahrungsbericht 2020 – Differenzkontrakte bei XTB im Test!

Über XTB:

XTB ist ein polnischer Onlinebroker und in mehreren europäischen Ländern aktiv. Über mehrere Handelsplattformen und Marktmodelle könne Privatkunden Differenzkontrakte (CFDs), Währungen (Forex), Aktien-CFDs, ETF-CFDs und Synthetische Aktien handeln und haben die Möglichkeit, den Social Trading Bereich zu nutzen. XTB wurde im Jahr 2002 gegründet und zählt damit zu den „verspäteten Pionieren“. Der Broker stuft sich in mehreren vorwiegend osteuropäischen Märkten als Marktführer ein. Der Sitz des Unternehmens ist Warschau; unter den Zweigniederlassungen in Europa befindet sich auch eine in Frankfurt am Main. Auch wenn im Impressum zehn verschiedene europäische Regulierungsbehörden aufgezählt werden fällt XTB durch den Sitz in Warschau unter die Zuständigkeit der polnischen Finanzaufsichtsbehörde KNF. Ein Pluspunkt im XTB Testbericht ist die Verwahrung der Kundengelder als segregierten Einzelkonten bei der Commerzbank. Kunden können bei XTB zwischen dem STP- und Market-Maker-Modell wählen und über den MT-4, den AgenaTrader sowie die Plattform xStation 5 handeln. Der Broker offeriert auch Lösungen für den automatisierten Handel.

Fakten zum XTB Testbericht

• Sitz und Regulierung in Polen
• Segregierte Kundenkonten bei deutschen Banken
• MT-4, xStation und AgenaTrader
• Market Maker und STP
• Keine Mindesteinzahlung
• Automatisiert handeln möglich

1.) Handelsangebot: CFD, Forex und Co. im XTB Test

Auf der Suche nach dem besten Onlinebroker sollten Trader einen genauen Blick auf die Handelsangebote ihrer Favoriten werfen: XTB ermöglicht seinen Kunden in erster Linie den Handel von über 40 verschiedenen Währungspaaren sowie von zahlreichen Indizes, Aktien-CFDs, ETF-CFDs, Synthetischen Aktien und Rohstoffen. Auch Optionen können darüber hinaus mittlerweile beim polnischen Unternehmen gehandelt werden, wie wir im XTB Test verzeichnen konnten. Zudem ist beim Broker auch das Social Tradfing möglich.

Fazit: In unserem XTB Testbericht konnten wir das Ergebnis verzeichnen, dass das polnische Unternehmen seinen Kunden den Handel von über 40 verschiedenen Währungspaaren sowie zahlreichen CFDs aus den Bereichen Indizes, Aktien und Rohstoffen ermöglicht – ebenso wie den Handel von Optionen, der dem Angebot des Unternehmens erst kürzlich hinzugefügt wurde.

2.) Handelskonditionen & Mindesteinlage: Die Tradinggebühren

Mit Ausnahme von Aktien-CFDs und synthetischen Aktien ist der Handel bei XTB über das Basis- und Standardkonto komplett kommissionsfrei möglich, da das polnische Unternehmen in erster Linie am Spread verdient, der beim Handel des EUR/USD über das Basic-Konto fix oder beim Standard-Konto variabel ausfällt und bereits bei 0,1 Pips beginnt. Dabei können Kunden einen maximalen Hebel von 1:200 für den Handel ohne Mindesteinlagegrenze nutzen. Da für den Handel von Aktien-CFDs keine Spreads anfallen, liegen die Kommissionen stattdessen hier bei 0,08 % bzw. bei mindestens 8 €. Auch Rohstoffe können indes zu einem fixen Spread oder zu einem variablen Spread ab 0 Pips gehandelt werden, während der Handel von Indizes mit einem Spread von 0,6 bzw. ab 0 Pips zu Buche schlägt. In Bezug auf die anfallenden Konditionen sollten Kunden jedoch beachten, dass diese bei den unterschiedlichen Konten verschieden ausfallen. Durch die verschiedenen Kontotypen können Trader zwischen unterschiedlichen Marktmodellen wählen (STP oder Market Maker). Dem Handel über das STP-Konto liegt ein Kommissionsmodell für Währungen, Aktien-CFDs, ETF-CFDs sowie für Indizes und Rohstoffe zugrunde; die Kurse entsprechen dabei denen des Liquiditätspools. Die beiden Market Maker Konten haben unterschiedliche Vor- und Nachteile. Das Basic-Konto bietet einen fixen Spread und einen garantierten Stop-Loss intraday. Das Standard-Plus-Konto bietet Tradern einen günstigen variablen Spread; zudem werden die Orders mit einer Market-Execution ausgeführt. Die Kosten der Orderausführung sind vollständig im Spread enthalten.

Fazit: Kunden von XTB sollten in Bezug auf die anfallenden Handelskonditionen genau auf das gewählte Handelskonto und auf das Finanzprodukt achten, das sie handeln möchten: Der Spread beginnt, abhängig vom Kontomodell, bei 0,1 bzw. 0,7 oder 2,0 Pips und ist darüber hinaus auch vom gewählten Finanzprodukt abhängig. Eine Mindesteinlage ist indes bei XTB allerdings nicht erforderlich.

3.) Handelsplattform und mobiles Trading: MT4 auch bei XTB?

In erster Linie stehen den Kunden von XTB zwei verschiedene Handelsplattformen zur Verfügung: Sowohl über die hauseigene xStation als auch über den beliebten MetaTrader 4 aus dem Hause Metaquotes, der sich bereits im Jahre 2005 am Markt etablieren konnte, können Kunden von XTB dem Handel von Währungen und anderen Finanzprodukten nachgehen. Der MetaTrader 4 ist dabei sogar als browserbasierter WebTrader verfügbar, was dem Kunden zahlreiche verschiedene Vorteile und ein hohes Maß an Flexibilität ermöglicht. Für die Liebhaber des mobilen Handels sind darüber hinaus auch Apps verfügbar, das es dem Kunden ermöglicht, auch über mobile Endgeräte mit Android- oder iOS-Betriebssystem zu handeln. Neben dem MetaTrader und der xStation können Kunden jedoch auch über den AgenaTrader handeln.

Fazit: Für den benutzerfreundlichen Handel über XTB stehen den Kunden sowohl die hauseigene xStation als auch der MetaTrader 4 sowie der AgenaTrader zur Verfügung. Während der MetaTrader 4 dabei auch als browserbasierte Handelsplattform verfügbar ist, können Kunden über die XTB Apps auch mobil über ihr iOS- oder Android-Gerät handeln.

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4.) Regulierung – Seriosität im Check: Weltweite Präsenz

Da viele Trader Brokern von außerhalb des deutschsprachigen und angelsächsischen Raumes nach wie vor mit Zurückhaltung begegnen kommt kein XTB Erfahrungsbericht ohne kritischen Blick auf die Geschäftspraxis des Brokers aus. Das Regulierungsumfeld in Osteuropa ist besser als sein Ruf: Die Finanzbehörden in den „neuen“ EU-Staaten orientieren sich sehr stark an deutschen und britischen Standards und haben sich seit der EU-Osterweiterung wirksam darum bemüht, nicht als „Regulierungsparadies“ wahrgenommen zu werden. Die nicht in offenen Geschäften gebundenen Gelder sind durch die Verwahrung bei der Commerzbank ohnehin keinerlei Risiken ausgesetzt. Der Broker bietet sowohl Market Maker- als auch STP-Marktmodelle an. Da XTB nicht als Introducing Broker arbeitet erfordert STP Trading einen eigenständigen Zugang zu einem Liquiditätspool, der nur größeren und finanziell stabilen Unternehmen möglich ist.

Fazit: Obwohl viele Trader dem osteuropäischen Regulierungsumfeld von XTB eher skeptisch gegenüberstehen, besteht kein Grund zur Sorge um Gelder oder Daten: Auch osteuropäische Regulierungsbehörden orientieren sich stark an deutschen und britischen Standards und versprechen so einen sicheren Umgang mit Kundengeldern und –Daten. Darüber hinaus wird das Kapital der Kunden bei der deutschen Commerzbank verwahrt, was ebenfalls für Seriosität bei XTB spricht

5.) Demokonto: Können Kunden eine risikofreie Demo nutzen?

Nicht nur erfahrene Trader wissen oder können zumindest erahnen, dass ein Demokonto gleichermaßen für Einsteiger wie auch für erfahrene Trader lohnenswert ist: Unerfahrene Anfänger können mit dem virtuellen Kapital eines Demokontos erste Erfahrungen im Forex- oder im CFD-Handel machen, ohne reale Verluste erleiden zu müssen, und fortgeschrittene Händler können ihr Demokonto nutzen, um ohne den Einsatz von realem Geld neue Handelsstrategien zu testen und verschiedene Tradingplattformen zu entdecken. Aus diesem Grund bietet auch XTB ein kostenfreies und unverbindliches Demokonto an, das den Handel mit virtuellem Kapital erlaubt. Dieses Demokonto ist auf eine Laufzeit von 30 Tagen beschränkt und kann ganz einfach und schnell über die Website des Anbieters eröffnet werden.

Fazit: Ein Demokonto kann sowohl für erfahrene Trader als auch für unerfahrene Einsteiger von Nutzen sein, weshalb auch das polnische Unternehmen XTB ein solches Demokonto anbietet: Innerhalb einer Laufzeit von 30 Tagen können Kunden das virtuelle Kapital dieses kostenfreien und unverbindlichen Demokontos nutzen, um erste Schritte zu machen und um neue Erfahrungen zu sammeln.

6.) Bonusangebot: Wie steht es um Boni bei XTB?

Schnäppchenjägern präsentieren sich die Polen als wahre Schotten: Die in der Branche weit verbreiteten Einzahlungsboni gehören nicht zum Programm. Allerdings offeriert der Broker gelegentlich einen Bonus auf die Ersteinzahlung – dieses Angebot gilt jedoch nur temporär. Profitieren können Trader jedoch von einem Kundenwerbungsprogramm, über das Bestandskunden mit einem überzeugenden  Erfahrungsbericht zum XTB Angebot Prämien sammeln können. Darüber hinaus können aktive Trader von einer dauerhaften Cashback-Aktion profitieren und erhalten Kommissionen teilweise zurückerstattet. Auch XTB ist sich darüber bewusst, dass Boni Neukunden anlocken und die Bindung zu Bestandskunden festigen, weshalb von Zeit zu Zeit auch ein anderer Bonus verfügbar ist. Es lohnt sich deshalb sicher, regelmäßig einen Blick auf die Website des Unternehmens zu werfen und sich über neue Boni zu informieren.

Fazit: Zurzeit werden bei XTB keine Einzahlungsboni angeboten – das muss allerdings nicht für immer so bleiben: Interessierte Kunden sollten sich von Zeit zu Zeit auf der Website des Anbieters über neue Aktionen und Boni erkundigen, um von besonderen Vorteilen profitieren zu können. Der Broker bietet jedoch eine attraktive Cashback-Aktion sowie ein Freunde-werben-Freunde-Programm.

7.) Step by Step zum Konto bei XTB: Eröffnung leicht gemacht

Tun Sie sich schwer damit, ein Handelskonto bei einem Onlinebroker wie XTB zu eröffnen oder sind Sie sich noch unsicher, was dabei genau auf Sie zukommt? Unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung soll Ihnen diese Unsicherheit nehmen und Ihnen bei kleinen Hürden helfend zur Seite stehen.

1. Die Registrierung

Um ein Handelskonto von XTB nutzen zu können, müssen Sie zunächst ein Onlineformular ausfüllen, um sich damit beim polnischen Unternehmen zu registrieren. Dieses Onlineformular setzt zunächst die Angabe einiger persönlicher Informationen und Kontoangaben für das künftige Handelskonto voraus. Auch einige Angaben zur Handelserfahrung und zum Einkommensverhältnis müssen hier angegeben werden – dies wird von der Regulierungsbehörde festgelegt und dient in erster Linie zum Schutz des Kunden.

2. Die Kapitalisierung

Nachdem Sie Ihre vollständige Registrierung abgeschickt haben und nachdem Ihr Handelskonto schließlich eröffnet wurde, können Sie Ihre Ersteinzahlung vornehmen. Dies geschieht entweder per PayPal, Banküberweisung oder Kreditkarte und kann durch unsere 3 wichtigen Tipps zur Einzahlung vereinfacht werden.

3. Die Verifizierung

Um sich erzielte Gewinne auszahlen lassen zu können, müssen Sie sich nun Verifizieren. Dies geht in der Regel am Einfachsten vonstatten, indem Sie dem Broker eine Kopie ihres Personalausweises, einer aktuellen Verbraucherrechnung und ggf. Ihrer Kreditkarte vorlegen. Dieser Prozess soll das Handelskonto vor einem Zugriff durch Dritte schützen, weshalb Kunden irrelevante Angaben dabei auch gern unkenntlich machen können.

Fazit: Am Anfang Ihrer Kontoeröffnung steht die Registrierung: Geben Sie hierfür einige persönliche Daten sowie Informationen zur Handelserfahrung und Ihren Einkommensverhältnissen an und warten Sie daraufhin auf die Bestätigungs-E-Mail. Im Anschluss können Sie sich in Ihr Handelskonto einloggen und Ihre Ersteinzahlung vornehmen, bevor Sie sich verifizieren, um erste Auszahlungen ermöglichen zu können.

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8.) Service, Support & Bildung: Das Serviceangebot im Check

Im Tradingalltag sind Händler häufig auch auf ein umfangreiches Serviceangebot angewiesen, das sie beim Handel unterstützt. Dazu gehört in erster Linie ein umfangreiches Bildungsangebot, das auch bei XTB in Form von Webinaren, Seminaren und schriftlichen Leitfäden verfügbar ist. Im Vergleich zu anderen Brokern, die hier teilweise auch durch eBooks oder Videokurse überzeugen können, fällt das Angebot im XTB Testbericht allerdings eher klein aus. Indes kann das Angebot an verfügbaren Analysefunktionen aus dem Servicebereich des Unternehmens das Ergebnis im Test wieder etwas bessern, da der Anbieter seinen Kunden Marktanalysen, einen Wirtschaftskalender und Funktionen der Trading Central zur Verfügung stellt. Sollten trotzdem im Tradingalltag Fragen oder Probleme auftauchen, kann sich der Kunde an einen deutschsprachigen Support wenden, der sowohl per Livechat als auch per Telefon, E-Mail und per Post erreichbar ist.

Fazit: Kunden von XTB können ein Bildungsangebot mit Webinaren, Seminaren und schriftlichen Leitfäden sowie ein umfangreiches Analyseangebot mit Marktanalysen, einem Wirtschaftskalender und der Trading Central für einen erfolgreichen Handel über das polnische Unternehmen nutzen. Sollten trotzdem Fragen oder Probleme auftauchen, kann sich der Kunde an den deutschsprachigen Support des Anbieters wenden, der per Mail, Telefon, Livechat oder per Post erreichbar ist.

9.) 3 Tipps zur richtigen Einzahlung: Schnell und easy zahlen

Auch eine Einzahlung kann insbesondere für unerfahrene Trader mit Hürden und Problemen verbunden sein – doch auch diese Hürden und Probleme lassen sich ganz einfach aus der Welt schaffen, sofern man nur ein paar wichtige Tipps beachtet.

Tipp 1

XTB erhebt keine Einzahlungsgebühren. Bei dem Broker sind Einzahlungen auf das Tradingkonto via PayPal oder per Kreditkarte kostenfrei – zumindest vonseiten des Brokers, da auch Banken, Kreditkartenbetreiber und Onlinebezahldienste zusätzliche Gebühren berechnen können.

Tipp 2

Beachten Sie die Einzahlungsbedingungen bei Kreditkartentransaktionen: Um eine Einzahlung per Kreditkarte vornehmen zu können, müssen Kunden von XTB zunächst die Kopie Ihrer Kreditkarte vorlegen – dabei müssen allerdings nur die ersten und die letzten vier Ziffern der Kreditkartennummer zu sehen sein, um die Privatsphäre des Traders zu schützen.

Tipp 3

Geben Sie bei Banküberweisungen den richtigen Verwendungszweck an: Bei Einzahlungen per Banküberweisung sollten Kunden nicht nur sicherstellen, dass Sie das Konto verwenden, das sie auch bei der Registrierung angegeben haben, sondern darüber hinaus auch den richtigen Verwendungszweck verzeichnen: a. Vor- und Nachname des Kontoinhabers b. Vertragsnummer oder Login Beachtet man unsere drei wichtigen Tipps zur Einzahlung bei XTB, kann der komplette Prozess für gewöhnlich weitaus schneller und reibungsloser vonstattengehen.

Fazit: Kunden sollten sich zunächst über anfallende Transaktionsgebühren erkunden, die Einzahlungsbedingungen für Kreditkartentransaktionen beachten und auch bei Banküberweisungen den richtigen Verwendungszweck angeben, um eine schnelle Einzahlung ohne Verzögerungen zu gewährleisten.

10.) Fazit: Unsere XTB Erfahrungen

Der Broker überzeugt durch die Auswahl aus mehreren Handelsplattformen und Marktmodellen sowie einen überdurchschnittlichen Basiswerte-Katalog. Die Konditionen im Handel sind konkurrenzfähig und die regulatorischen Rahmenbedingungen hinreichend gut. Der Broker ist deshalb eine geeignete Adresse für Einsteiger und Fortgeschrittene. Im XTB Test fiel auch positiv auf, dass der polnische Broker keine Mindesteinzahlung voraussetzt, um ein Handelskonto zu eröffnen.

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