Synthetische Aktien, echte Aktien & Aktien CFDs richtig traden

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Anleger, die bei XTB in Wertpapiere investieren möchten, haben dafür unzählige Möglichkeiten. Angeboten werden nicht nur echte Aktien, sondern auch synthetische Aktien und Aktien CFDs. Besonders umfangreich ist das Angebot bei dem Handel mit echten Wertpapieren. Hier stehen an 16 globalen Börsenplätzen mehr als 2.000 Papieren zur Auswahl. Doch wo genau liegen die Unterschiede bei den einzelnen Finanzprodukten? Wir haben den Test gemacht und zeigen, wie einfach die Anleger bei XTB echte Aktien und andere Wertpapier-Produkte handeln können.

• Echte Aktien ab 0% Kommission bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR handeln
• Synthetische Aktien ab 0% Kommission bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR
• Aktien CFDs mit variablem Hebel
• Für Wertpapierhandel nur ein Konto notwendig

 

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Echte Aktien – das Angebot bei XTB

Das Investment in die echten Aktien kennen viele Anleger. Mit dem Kauf der Aktien erwerben sie Unternehmensanteile und werden in Form von Dividenden an den Ergebnissen beteiligt. Wer bei XTB echte Aktien handeln möchte, hat dazu an 16 globalen Börsenplätzen die Möglichkeit. Insgesamt stehen über 2.000 Wertpapiere an den Handelsplätzen, wie beispielsweise London, New York oder Frankfurt, zur Verfügung. Echte Aktien aus Deutschland und aus dem Ausland können die Trader bereits ab 0% Kommission bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR handeln.

Angebot in USA besonders groß

Schauen wir uns das Angebot für echte Aktien an den einzelnen Handelsplätzen an, fällt auf, dass vor allem US-Wertpapiere besonders häufig vertreten sind. Zum Vergleich: Trader können über 80 deutsche Wertpapiere handeln, allerdings mehr als 990 US-Aktien. Interessant ist das Angebot für die Wertpapiere auch in Polen. Trader können bereits ab 2,99 PLN investieren. Dafür stehen kostenfreie Echtzeit Kurse online zur Verfügung und es wird nur ein Depot benötigt. Damit lassen sich sämtliche Märkte ohne eine Mindesteinzahlung bei Depoteröffnung handeln. Die Abwicklung findet über die intuitive und ausgezeichnete Handelsplattform XStation 5 statt, die mehrere Analysemöglichkeiten für den Wertpapierhandel zur Verfügung stellt. Darüber werden auch schwebende Aufträge außerhalb der Handelszeiten platzierbar.

Synthetische Aktien – Zugang zu 1.400 Märkten an 13 Börsen

Anleger können bei XTB nicht nur echte Aktien, sondern auch synthetische Aktien handeln. Dieses neue Derivat verhält sich zunächst so wie XTB echte Aktien. Allerdings werden die Anleger durch ihr Investment nicht zum Besitzer der Wertpapiere. Stattdessen ist das zugrunde liegende Instrument ein CFD. Dies basiert auf dem Aktienwert und spiegelt ihn wider. Allerdings erhalten die Trader wie bei echten Aktien auch eine Dividende bei synthetischen Aktien: die Netto-Dividende bei Long-Positionen (bei Short-Positionen die Brutto-Dividende).

Synthetische Aktien handeln

Wer die synthetischen Aktien handeln möchte, findet einige Vorzüge, die es beispielsweise auch bei Aktien CFDs gibt. Der Hebel kann jedoch nicht genutzt werden. Bei offenen Positionen über Nacht müssen die Trader keine Finanzierungsgebühren zahlen. Schwebende Aufträge erfordern allerdings eine Sicherheitsleistung. Außerhalb der Handelszeiten an den Börsenplätzen können die synthetischen Wertpapiere jedoch nicht erworben werden. Die geringen Kosten machen synthetische Aktien für viele Anleger so interessant. Bei XTB können die Anleger CFDs bereits ab einer Kommission von mindestens 8,00 Euro (0,08 Prozent) investieren. Möglich ist der Handel über das Depot, mit dem die Anleger bei XTB echte Aktien oder Aktien CFDs handeln können. Als Handelsplattform wird vor allem XStation 5 genutzt, da die Funktionen sowie die Analysemöglichkeiten für den Wertpapierhandel geeignet sind.

Aktien CFDs – mehr als 1.500 Finanzprodukte handeln

Synthetische Aktien und echte Aktien zählen bei XTB ebenso zum festen Angebot wie die Aktien CFDs. Anleger, welche bei XTB Aktien CFDs handeln möchten, finden über 1.500 Angebote. Der Hebel ist flexibel und liegt beispielsweise bei 1:5. Die Kommission beträgt laut unseren Erfahrungen 0,08 Prozent und mindestens 8,00 Euro. In Abhängigkeit der gehandelten Aktien CFDs sind auch Leerverkäufe möglich.

Konditionen für XTB Aktien CFDs

Wer beim Broker Aktien CFDs handeln will, benötigt dafür kein extra Depot. Stattdessen gilt ein Handelskonto für sämtliche Finanzinstrumente. Unterschiede bestehen nicht nur bei den Handelszeiten, sondern auch bei der Mindestgröße eines Auftrages. Schauen wir uns dafür ein Beispiel an. Trader, die in Aktien CFDs der Convestro AG investieren möchten, können bis maximal 1:5 (20 Prozent) hebeln. Handelbar sind diese CFDs zwischen 09:00 Uhr und 17:30 Uhr. Die Kommission beträgt 0,08 Prozent, mindestens 8,00 Euro. Die Mindestgröße dieses Auftrages ist auf 100 Euro festgesetzt. Leerverkäufe sind laut den Erfahrungen aus dem Test möglich. Ein weiteres Beispiel sind Aktien CFDs für Altaba Inc. Trader haben einen maximalen Hebel von 1:1 (100 Prozent). Leerverkäufe sind hier beispielsweise nicht möglich. Auch die Handelszeiten sind anders: zwischen 15:30 Uhr und 22:00 Uhr. Die Mindestgröße für diesen Auftrag liegt bei 50 USD.

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Synthetische Aktien vs. echte Aktien

Schauen wir uns an, welche Unterschiede beim Handel mit synthetischen und echten Aktien bestehen. Synthetische Aktien sind CFDs, die jedoch ohne Hebel gehandelt werden. Dadurch sind die Verluste aus Long-Positionen auf das eingesetzte Kapital begrenzt. Außerdem fallen keine Zusatzkosten bei einer Finanzierung über Nacht an. Schauen wir im Detail, wo es noch Unterschiede zwischen synthetischen Aktien und echten Aktien gibt.

Bei XTB echte Aktien und synthetische Aktien handeln: der Vergleich

Unterschiede ergeben sich beim Handel echter Aktien und bei synthetischen Aktien auch bei der Dividendensteuer. Bei dem Wertpapierhandel mit echten Papieren wird die Nettowert-Zahlung (der ausländische Steuersatz für den einzelnen Anleger) zugrunde gelegt. Das Verfahren ist äußerst kompliziert. Wer in synthetische Aktien investiert, partizipiert von der Nettowert-Zahlung. Der inländische Steuersatz für die einzelnen Anleger gilt. Außerdem müssen die Trader Steuern auf Kapitalerträge zahlen. Im Vergleich zur Dividendensteuer bei echten Aktien ist das Verfahren deutlich einfacher. Bei der Steuererklärung müssen die Trader beim echten Aktien Investment ein Formular pro Konto ausfüllen. Bei dem Handel mit synthetischen Aktien reicht ein Formular pro Konto/Anlageklasse.

Weitere Unterschiede zwischen synthetischen und echten Aktien

Trader, die echte Aktien handeln möchten, können außerhalb der Handelszeiten ihre Orders platzieren. Bei den synthetischen Aktien ist dies nicht möglich. Varianten gibt es auch bei der Dividendenausschüttung. Bei echten Aktien erfolgt sie am Zahlungstag, bei synthetischen Aktien am Tag nach der Hauptversammlung.

Bei XTB Aktien CFDs handeln: das müssen Trader wissen

Worin unterscheiden sich Aktien CFDs von dem Investment in echte oder synthetische Aktien? CFDs sind Derivate, die gehebelt werden können. Die Trader können mit ihnen flexibel von fallenden und steigenden Preisen partizipieren. Angeboten werden nicht nur Aktien CFDs, sondern ebenfalls zahlreiche andere Werte. Dazu gehören beispielsweise:

• Indizes
• Devisen
• Rohstoffe
• ETF

Der Hebel bei den Aktien CFDs ist variabel und sorgt dafür, dass deutlich mehr Kapital in den Markt gebracht wird. Anleger können mit den CFDs auch mit wenig Eigenkapital von der Entwicklung am Aktienmarkt partizipieren, allerdings ist dieses Investment auch mit einem höheren Risiko verbunden. Schauen wir uns dafür ein Beispiel an:

Trader möchten in die Commerzbank-Aktie investieren und zu einem Preis von 10,00 Euro kaufen. Gehen wir von einer Gesamtzahl von 1.000 Wertpapieren aus, haben wir eine Gesamtinvestition von 10.000 Euro. So viel die Theorie. Aufgrund der CFDs müssen die Trader nur eine Kommission hinterlegen und damit einen Teil des Investments als Sicherheitsleistung. Allerdings erwerben die Trader die Commerzbank-Aktie auch nicht physisch, sondern partizipieren lediglich von ihrer Kursentwicklung.

Renditechancen bei XTB Aktien CFDs

Bei der Commerzbank-Aktie nutzen wir einen Hebel von 1:5. Statt beim Kauf 10.000 Euro zu investieren, müssen wir nun nur 2.000 Euro hinterlegen. Steigt das Wertpapier auf 11,00 Euro, verdoppeln wir bereits unser Investment von 2.000 Euro und haben 50 Prozent des Investitionsbetrages gewonnen. Damit haben wir eine Rendite von 50 Prozent für Aktien CFDs im Vergleich zu 10 Prozent, wenn wir die Aktie tatsächlich erworben hätten.

Hebel ist risikoreich

Das Investment Aktien CFDs ist natürlich besonders chancenreich, allerdings sollten Anleger auch das Risiko außer Augen lassen. Der Hebel funktioniert in beide Richtungen und kann damit auch deutlich höhere Verluste auslösen. Dieses Risiko ist beispielsweise beim Investment in synthetische Aktien nicht gegeben, wenngleich sie ebenfalls CFDs sind. Allerdings werden sie nicht gehebelt.

Risikobereitschaft bei der Anmeldung richtig einschätzen

CFDs sind äußerst komplexe Finanzinstrumente und haben ein enormes Risiko. Erfahrungen zeigen, dass ca. 82 Prozent aller Kleinanleger Geld beim CFD-Handel verlieren konnten. Deshalb gibt es bereits bei der Registrierung für das XTB Live-Konto eine umfassende Abfrage der Handelserfahrungen. Bevor die Trader tatsächlich mit ihrem Kapital bei XTB investieren können, müssen sie einige Fragen zu den bisherigen Investitionen und ihren Erfolgen beantworten. Im Test haben wir geschaut, wie ernst der Broker die Einstufung der Risikobereitschaft seiner künftigen Anleger nimmt. Das Ergebnis hat uns überrascht. Wir haben das Anmeldeformular so ausgefüllt, als hätten wir theoretisch noch gar keine Handelserfahrung und möchten dennoch unser Kapital bei XTB investieren. Nachdem wir alle Fragen beantwortet hatten, erhielten wir durch XTB eine Ablehnung des Vertragsabschlusses und wir konnten kein Handelskonto eröffnen. Zur Begründung hieß es, dass wir zu wenig Handelserfahrung haben und das Verlustrisiko zu hoch wäre.

Handel mit Aktien CFDs vorsichtig gestalten

Generell raten wir den Anlegern, sich beim CFD-Handel zunächst umfassend zu informieren und gegebenenfalls mit einem Demokonto zu beginnen. XTB bietet nicht nur einen umfangreichen Weiterbildungsbereich mit sämtlichen Informationen und Tipps zum CFD-Handel, sondern auch das kostenlose Demokonto für 30 Tage.

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Handel mit Aktien bei XTB kostenlos lernen

Ganz egal, ob Trader synthetische Aktien, echte Aktien oder CFDs bei XTB handeln möchten: Wissen ist Macht. Nur wer sich stetig weiterbildet und sich mit den Märkten und verschiedenen Strategien befasst, kann auf längere Sicht seine Handelsaktivitäten verbessern. Dafür gibt es beim Broker eine eigene Trading Akademie, die für sämtliche Kunden kostenlos nutzbar ist. Mit der Registrierung für das Live-Konto oder Demokonto wird der Zugang zum umfangreichen Schulungsmaterial gewährt. Für eine bessere Informationsaufbereitung stehen alle Trading-Niveaus entsprechend angepasste Inhalte zur Verfügung. Unterteilt sind die Trading-Levels in:

• Anfänger
• Fortgeschritten
• Experte
• Premium

Je nach Level stehen Basis Informationen oder weiterführende Infos zu den einzelnen Finanzinstrumenten, Strategien oder den Handelsplattformen zur Verfügung. Auf diese Weise können sich auch unerfahrene Anleger Schritt für Schritt dem Handel mit den Aktien annähern und erfahren, wie die Kursanalyse funktioniert, wie die Indikatoren eingesetzt werden und vieles mehr. Ambitionierte Trader finden ebenfalls viele Tipps und Ratschläge von Handelsexperten, nicht nur im Schulungsmaterial. Ergänzt wird das Angebot der Trading Akademie durch zahlreiche Live-Webinare, bei denen Experten ihre Einschätzung der aktuellen Marktsituation preisgeben und Trader ihnen beim Handel über die Schulter schauen können. Für Kunden ab einer Mindesteinlage von 25.000 Euro steht ein Premium-Angebot zur Verfügung. Dies beinhaltet beispielsweise 1-zu-1-Schulungen oder den direkten Kontakt zu Analysten.

Ein Handelskonto, alle Möglichkeiten

Synthetische Aktien, echte Aktien und Aktien CFDs werden bei XTB über ein Konto gehandelt. Damit haben es die Anleger deutlich einfacher, den Überblick zu behalten. Bei dem Live-Konto besteht die Auswahl aus zwei Modellen:

• Standard
• Pro

Eine Mindesteinzahlung ist jedoch bei beiden Kontovarianten nicht erforderlich. Unterschiede gibt es allerdings bei den Konditionen für den Handel der einzelnen Finanzinstrumente. Den Handel von echten Aktien berührt dies jedoch nicht. Auch der maximale Hebel ist für private Anleger bei beiden Kontomodellen gleich: 1:30. Die Mindest-Spreads variieren jedoch: Beim Standard-Konto sind es 0,7 und beim Pro-Konto 0,1.

Gebühren bei Inaktivität

Grundsätzlich wird das Konto ohne Gebühren berechnet. Wer jedoch mehr als 365 Tage inaktiv ist, muss dafür eine Gebühr zahlen. Sie beträgt pauschal monatlich 10 Euro.

Demokonto als Alternative

Trader, die zunächst ohne Risiko das Angebot für den Aktienhandel bei XTB ausprobieren möchten, können sich auch für das Demokonto entscheiden. Es steht jedoch lediglich 30 Tage zur Verfügung, ist aber mit einem virtuellen Guthaben von 10.000 Euro ausgestattet. Damit lassen sich nicht nur Aktien CFDs, sondern auch echte Wertpapiere sowie synthetische Aktien handeln. Anleger, die es noch flexibler mögen, können sich auch die kostenlose App auf ihr Smartphone oder Tablet laden und wahlweise mit dem Live-Konto oder dem Demokonto von überall in Wertpapiere investieren.

Fazit: vielseitiges Investment in Aktien möglich

Bei XTB können die Trader gleich mit mehreren Finanzinstrumenten in Wertpapiere investieren. Neben den echten Aktien zählen auch die synthetischen Aktien und Aktien CFDs dazu. Besonders umfangreich ist das Angebot für echte Aktien, den Trader können an 16 globalen Börsenplätzen mehr als 2.000 Wertpapiere handeln. Besonders groß ist das Angebot an US-Aktien. Deutsche und internationale Aktien können ab 0% Kommission bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 EUR gehandelt werden. Die Aktien CFDs beträgt bei XTB 0,08 Prozent, mindestens 8 Euro und mit einem flexiblen Hebel angeboten. So können Trader beispielsweise Wertpapiere mit 1:5 hebeln und damit vermeintliche Gewinn erhöhen. Allerdings funktioniert der Hebel in beide Richtungen, sodass Aktien CFDs auch enorm risikoreich sind. Um die Wertpapiere bei XTB handeln zu können, benötigen die Trader allerdings nur ein Handelskonto und haben damit eine bessere Übersicht über ihre einzelnen Investments. Möchten Sie den Handel mit Wertpapieren bei XTB testen? Nutzen Sie dafür doch das kostenlose Demokonto für 30 Tage.

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