ayondo Erfahrungen 2024 – Der Social Trading Anbieter im Test mit Testbericht!

Über ayondo:

Die ayondo GmbH mit Sitz in Frankfurt am Main ist durch die BaFin reguliert und betreibt seit mehreren Jahren eine der größten Social Trading-Plattformen im deutschsprachigen Raum. Mittlerweile wurde auch erfolgreich internationalisiert, sodass der CFD Handel über die ayondo markets Ltd. in Großbritannien abgewickelt wird, wo auch eine zuverlässige Regulierung durch die britische Financial Conduct Authority (FCA) gegeben ist. Top-Trader können ihre Signale bei ayondo zertifizieren lassen und sie anschließend anderen Tradern zur Verfügung stellen.

Die Top-Trader werden für ihre Signale erfolgsabhängig vergütet. Trader, die als „Follower“ Signale auf ihr eigenes Handelskonto übernehmen möchten, müssen dafür keine Gebühren bezahlen: Die Vergütung der Signalgeber erfolgt durch den Broker-Spread.

Zur Auswahl stehen mehr als 1.000 Trader. Follower, die mit ayondo Erfahrungen machen, profitieren von  einer Vergütungsstruktur ohne Fehlanreize und vollautomatischer Ausführung kopierter Trades.

Fakten zum ayondo Broker

  • Top-Trader präsentieren ihre Signale
  • Vergütung der Top-Trader abhängig von Umsatz und Performance
  • Strikte Aufstiegskriterien für Top-Trader
  • Keine Gebühren für Follower
  • Follower-Portfolio ab 1000 Euro
  • Demo-Portfolio: Ohne Risiko mit Ayondo Erfahrung im Social Trading sammeln
  • auch CFD-Handel ohne Social Trading möglich
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1.) Handelsangebot: Vielzahl an CFD-Basiswerten vorhanden

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Für das CFD-Trading stellt ayondo seinen Kunden eine riesige und vielfältige Auswahl an handelbaren Basiswerten zur Verfügung. So finden sich beispielsweise mehr als 1.200 Aktien, Index Futures, Cash-Indizes, Zinsen, Anleihen, Rohstoffe und Währungspaare. Diese Auswahl ermöglicht das Umsetzen individueller Handelsstrategien, ohne sich von der Produktpalette einschränken zu lassen. Wer sich ausführlicher über die Handelskonditionen informieren möchte und Kontraktdetails aufrufen will, kann dies nur über die Handelsanwendung realisieren. Hierfür ist eine vollständige Kontoeröffnung notwendig. Diese Tatsache ist leider der Transparenz abträglich. ayondo erklärt zwar alle Kostenpunkte, doch nur allgemein und nicht produktspezifisch.

Fazit: Die Auswahl an handelbaren Basiswerten ist bei ayondo groß und vielfältig. Für den CFD-Handel finden sich Underlynings wie Aktien, Index Futures, Indizes, Rohstoffe oder auch Währungspaare. An Kontraktdetails kommt man nicht so einfach, denn diese lassen sich nur über die Handelsplattform aufrufen und hierzu ist eine Kontoeröffnung notwendig.

Social Trading Brokers ayondo die Webseite
Die Webseite des Social Trading Brokers ayondo

2.) Handelskonditionen & Mindesteinlage

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Signalgebende Trader müssen bei ayondo ein fünfstufiges „Karriereprogramm“ durchlaufen. Ayondo klassifiziert Trader in die Kategorien „Street Trader“, „Advanced“, „Professional“, „Risk-adjusted“ und „Institutional“. Street Trader müssen sich zunächst einen Monat lang beweisen und innerhalb von 30 Tagen mindestens 15 Trades durchführen. Nach 30 Tagen muss eine Rendite in Höhe von 1,00 Prozent bei einem maximalen Drawdown von 25 Prozent erwirtschaftet worden sein. Wurden diese Voraussetzungen erfüllt, erfolgt die Einstufung in die Kategorie „Advanced“. Dort sind die Anforderungen höher – das gilt auch für alle folgenden Level.

Dass ayondo Erfahrung und Stabilität in der Performance für den Aufstieg in höhere Level voraussetzt, wird an den Mindestaufenthaltszeiträumen jeder Stufe deutlich: Um die höchste Stufe theoretisch erreichen zu können, müssen Trader mindestens ein Jahr lang aktiv sein. In fortgeschrittenen Levels droht eine Rückstufung auf die zurückliegende Stufe, wenn die Performance nicht den Anforderungen des aktuellen Levels genügt. Trader können mit anfänglichen Erfolgen deshalb vergleichsweise rasch aufsteigen, müssen aber mit Herabstufungen rechnen, wenn ihre Ergebnisse großen Schwankungen unterliegen.

Mit den Anforderungen in den höheren Stufen steigen auch die Vergütungen der Top-Trader: Von 1,00 USD pro durch einen Follower gehandeltem Lot als „Street Trader“ auf 5,00 USD für „Institutional“. Abgerechnet wird einmal pro Monat mit der Ayondo GmbH. Die Vergütung der Top Trader stammt aus Umsatzvergütungen, die Ayondo von den Brokern erhält, bei denen Ayondo-Kunden Konten eröffnet haben. Der Broker „ayondo Markets“ agiert dabei als Introducing Broker für größere, externe Brokerhäuser.

Follower können die Trades der Top-Trader mit wenigen Mausklicks automatisiert über ihr Konto abbilden. Such- und Filterfunktionen ermöglichen es dabei, gezielt nach Tradern mit dem gewünschten Profil zu suchen. Es ist möglich, ein Portfolio aus unterschiedlichen Tradern zu erstellen. Die Zusammenstellung eines Portfolios erfolgt auf einer intuitiven Benutzeroberfläche mittels Drag&Drop. Follower können unseren ayondo Erfahrungen nach selbst festlegen, ob alle Trades eines bestimmten Traders ausgeführt werden oder ob sich die Übernahme auf einzelne Basiswerte beschränkt. Ebenso kann das Risiko in einzelnen Basiswerten angepasst werden.

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Follower zahlen weder an ayondo noch an die Top Trader direkte Entgelte. Allerdings kann ausschließlich über die Partnerbroker von ayondo gehandelt werden. Sofern deren Spreads (aus denen sich die Vergütung der Top Trader und der Deckungsbeitrag von ayondo speisen) weiter sind als bei anderen Brokern notwendig, entstehen dadurch auf indirektem Wege Kosten. Follower können sich bereits ab 1000,00 Euro Kontogröße ein Portfolio zusammenstellen. ayondo bietet zusätzlich ein kostenloses Demokonto an, auf dem ein durch potenzielle Neukunden zusammengestelltes Portfolio für einen Zeitraum von 15 Tagen mit Spielgeld gehandelt wird und beobachtet werden kann.

Dadurch können Interessenten ohne Risiko und Kapitaleinsatz mit ayondo Erfahrungen machen. Follower können mit der „ayondo Loss Protection“ ein für das Gesamtportfolio geltendes, maximales Verlustlevel festlegen. Diese maximale Verlustbegrenzung dient als Schutzschirm, falls alle vorgeschalteten Sicherheitsmaßnahmen nicht greifen: Die Auswahl der Trader anhand ihres Profils und ihrer Historie, die grundsätzlich proportionale Gewichtung einzelner Trader im Portfolio und die Möglichkeit, in jeden einzelnen Trade auf Wunsch selbst einzugreifen.

Die Sicherheit der Kundengelder ist ein Pluspunkt im ayondo Test: Die Gelder werden getrennt vom Betriebsvermögen bilanziert und fallen unter den Schutz der gesetzlichen britischen Einlagensicherung FSCS. Außerdem hat ayondo als einer der ersten CFD Broker einen Verzicht auf die Nachschusspflicht bekanntgegeben. Zusätzlich sind Kundengelder über das von der FSCS geforderte Maß; bis zu 500.000 britischen Pfund bei Lloyd's versichert.

Fazit: Wie es bei Social Trading Anbietern in der Regel der Fall ist, gibt es auch bei ayondo sogenannte Signalgeber und Follower. Die Signalgeber stellen ihre Handelsstrategien zur Verfügung und die Follower können diese per Mausklick kopieren. Signalgeber durchlaufen bei ayondo fünf „Karrierestufen“ und je höher der Strategieanbieter aufsteigt, desto höher sind die Provisionen, die dieser pro gehandeltem Lot erhält. Follower können bereits ab einer Kontogröße von 1000 Euro ein eigenes Portfolio zusammenstellen.

3.) Handelsplattform und mobiles Trading: Handel via TradeHub

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Das Trading bei ayondo wird über den TradeHub abgewickelt. Hierbei handelt es sich um eine Anwendung, die sich in erster Linie durch die intuitive Bedienbarkeit auszeichnet sowie durch die vielen Möglichkeiten zur Personalisierung. Der Hebel ist bei dem TradeHub bis zu 100:1 wählbar und der Trader zahlt nur für die genutzte Margin Finanzierungskosten. Bei der Handelsanwendung sind zahlreiche Analyse-Tools und professionelle Charts zu finden, die eine effiziente Kursanalyse ermöglichen. Die Echtzeitkurse sind kostenlos und auch die Nutzung der Plattform ist mit keinen Gebühren verbunden. Mobile Anwendungen sind ebenfalls zu finden und ermöglichen ortsunabhängiges Trading via Smartphone oder Tablet, wie unsere ayondo Erfahrungen zeigen.

Fazit: Für den Handel stellt ayondo seinen Kunden den TradeHub zur Verfügung. Die Plattform verfügt über professionelle Charting Tools und Features und ermöglicht umfangreiche Personalisierung. Mobile Anwendungen für Smartphones und Tablets werden ebenfalls angeboten.

Ayondo Handel über den TradeHub
Der Handel erfolgt bei Ayondo über den TradeHub

4.) Regulierung – Seriosität im Check

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Das Unternehmen ayondo markets Limited hat den Hauptsitz in London und ist in England und Wales eingetragen. Somit unterliegt das Unternehmen der Regulierung durch die britische Aufsichtsbehörde FCA. Social Trading Leistungen werden bei dem Broker ausschließlich durch die ayondo GmbH erbracht und dieses Unternehmen hat den Hauptsitz in Frankfurt am Main. Durch diesen Umstand ist ebenfalls die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen) für die Regulierung zuständig. So kann an der Seriosität von ayondo kein Zweifel bestehen, denn beide Regulierungsbehörden arbeiten nach der strengen EU-weiten Richtlinie für Finanzmärkte (MiFID) und die Arbeit des Brokers wird regemäßigen Kontrollen unterzogen.

Fazit: ayondo wird zum einen von der britischen FCA Regulierung und zum anderen ist auch die BaFin für die Zulassung und Regulierung zuständig. Beide Behörden arbeiten nach den Richtlinien der MiFID, die für alle Finanzdienstleister der EU einheitlich geregelt ist.

5.) Demokonto: Den TradeHub risikofrei kennenlernen

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Trader haben bei ayondo die Möglichkeit, ein Demokonto zu eröffnen und die Handelsplattform des Brokers risikofrei und in aller Ruhe kennenzulernen. Die Anmeldung zum Demokonto ist vergleichsweise umfangreich und es werden dabei Angaben wie vollständiger Name, Telefonnummer und Adresse erforderlich. Nach Ausfüllen des Registrierungsformulars ist das Demokonto angelegt und kann genutzt werden. Die Testversion des TradeHub bietet nach unseren ayondo Erfahrungen realistische Handelsbedingungen samt Echtzeitkursen und voller Funktionspalette der Plattform. Da das Demokonto auf unbegrenzte Zeit zur Verfügung steht, können alle Funktionen der Handelsanwendung ganz in Ruhe ausgetestet werden und auch erste Trades kann der Nutzer risikofrei platzieren.

Fazit: Bei ayondo können alle, die wollen, das kostenlose Demokonto nutzen, das die Möglichkeit bietet, die Trading-Plattform des Brokers in aller Ruhe kennenzulernen und sich mit allen Funktionen vertraut zu machen. Die Demoversion steht auf unbegrenzte Zeit zur Verfügung und bietet realistische Handelsbedingungen.

6.) Bonusangebot: Wechselnde Angebote vorhanden

Themenicon Trading-Strategie

Was Bonusangebote angeht, kann ayondo auf ganzer Linie überzeugen. Eine solche Vielfalt an verschiedenen Aktionen ist fast einmalig und in regelmäßigen Abständen denkt sich der Broker immer wieder etwas Neues aus. So wird nach unseren ayondo Erfahrungen beispielsweise Trading-Guthaben für Neukunden angeboten, Bestandskunden können temporär höhere Gewinne einstreichen oder es gibt eine Prämie für die Anmeldung über Facebook. Die Auswahl an Promotionen ist sehr vielseitig und für jeden ist etwas dabei. Alle künftigen und vergangenen Aktionen sind auf der Webseite des Brokers aufgelistet und per Mausklick lassen sich Details aufrufen.

Fazit: Der Broker ayondo lässt sich immer wieder etwas einfallen, um seinen Neu- und Bestandskunden attraktive Bonusangebote zu präsentieren. So gibt es beispielsweise Gratisguthaben für Ersteinzahlungen, Rabatte bei Ordergebühren oder auch Verlosungen, bei denen es Prämien und Sachpreise zu ergattern gibt.

7.) Step by Step zum Konto bei Ayondo

Themenicon Aktiendepoteroeffnung

Die Kontoeröffnung bei ayondo beginnt, wie es meist der Fall ist, mit einem Kontoeröffnungsformular. Wie die ayondo Erfahrungen zeigen, können Neukunden zwischen einem Follower- und einem CFD-Konto wählen. In beiden Fällen verläuft die Kontoeröffnung identisch und zwar in wenigen Schritten. Zunächst einmal gibt der Neukunde den Namen, die Email-Adresse und den gewünschten Nutzernamen ein. Im zweiten Schritt werden Angaben wie Anschrift, Geburtsdatum und Telefonnummer eingegeben.

Daraufhin öffnet sich ein Fenster, in das Angaben zum Arbeits- und Einkommensverhältnis eingetragen werden. Im vorletzten Schritt wird die eigene Trading-Erfahrung abgefragt. Im letzten Abschnitt der Kontoeröffnung wird noch einmal die gewählte Kontoart bestätigt und die Kontowährung ausgewählt. Sind alle Angaben getätigt, ist das neue Handelskonto direkt eröffnet und der Neukunde kann dieses kapitalisieren und daraufhin mit dem Trading beginnen.

Fazit: Die Kontoeröffnung bei ayondo ist in vier Schritten abgeschlossen. Nach und nach werden alle erforderlichen Angaben zur Person, zu den Trading-Erfahrungen und zu den finanziellen Verhältnissen abgefragt und nach Abschluss der Anmeldung ist das neue Konto angelegt. Eine Einzahlung ist bei der Registrierung nicht notwendig.

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8.) Service, Support & Bildung: Zahlreiche Webinare zu finden

Themenicon Trading-Seminare

Der Kundensupport bei ayondo steht an sieben Tagen in der Woche und zwar von 9.00 Uhr bis 18.00 Uhr zur Verfügung. Die Support-Mitarbeiter sind deutschsprachig und beraten sowohl zuvorkommend als auch kompetent. Der Support kann an jedem Tag im Jahr kontaktiert werden, die einzige Ausnahme bilden die Weihnachtsfeiertage und Neujahr. Ein Live-Chat wird seitens ayondo nicht angeboten und die Kontaktaufnahme erfolgt wahlweise per Mail oder per Telefon. Besonders auffällig bei dem Angebot des Brokers sind die vielen Wissens- und Bildungsangebote in deutscher Sprache. Fast täglich findet ein Webinar statt und diese Schulungen richten sich sowohl an Einsteiger als auch an Fortgeschrittene. Ein hauseigenes Glossar ist ebenfalls zu finden sowie ein Webinar-Archiv, in dem sich Videoaufzeichnungen vergangener Schulungen finden.

Fazit: Die Kontaktaufnahme zum deutschsprachigen Kundensupport kann bei ayondo an sieben Tagen in der Woche von 9.00 Uhr bis 18.00 Uhr erfolgen und zwar per Mail oder Telefon. Was die Schulungsangebote angeht, finden sich fast tägliche Webinare in deutscher Sprache. Wer ein Webinar verpasst hat, kann sich das Video im Archiv ansehen.

9.) Drei Tipps zur richtigen Einzahlung

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Tipp 1: Bei ayondo können Einzahlungen per Kreditkarte und per Banküberweisung erfolgen. Da die Banküberweisung mehrere Tage in Anspruch nehmen kann, sollte sich der Trader im Vorfeld die Wahl der Zahlungsmethode gut überlegen.

Tipp 2: Banküberweisungen sind kostenlos und bei Kreditkarten fällt eine Gebühr in Höhe von zwei Prozent des Transaktionsbetrags an. So ist es ratsam, sich zu überlegen, ob die Schnelligkeit wichtiger ist oder eher kostenlose Geldtransfers.

Tipp 3: Bei einer Auszahlung werden Gelder mit derselben Methode transferiert, die bei der Einzahlung gewählt wurde.

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10.) Fazit: Unsere ayondo Erfahrungen

Das Konzept von Ayondo überzeugt im Hinblick auf das Vergütungsmodell, die Anforderungen an Signalgeber und die Auswahl an kopierbaren Tradern. Die „Karriereleiter“ ermöglicht es einerseits bereits Einsteigern mit Ayondo Erfahrungen als Signalgeber zu machen, schützt aber andererseits die Interessen der Follower, die Neulinge gezielt ausblenden können. Dass Ayondo Erfahrung für den Zugang zu höheren Levels trotz der niedrigen Einstiegshürden zwingend voraussetzt wird anhand der Aufstiegskriterien deutlich: Anfängerglück und Zufallstreffer werden herausgefiltert.

Interessenskonflikte werden durch die Vergütungsregelung weitgehend vermieden: Für Top Trader macht die Jagd nach schneller Rendite und viele Followern wenig Sinn, weil auf große Risiken rasch die Abstufung in eine geringere (Vergütungs-)klasse erfolgt. Dadurch das ayondo nun selbst als CFD-Broker aktiv ist, kann direkt über ayondo markets gehandelt werden. Zuvor war dies nur über Partner-Broker möglich.