In diesem Artikel klären wir die Fragen, ob die DeGiro Abgeltungssteuer direkt abgezogen wird, durch welche Behörden der Broker reguliert wird und wer eigentlich hinter DeGiro steckt. Dabei ist die Abgeltungssteuer ein wichtiger Bestandteil der Trading Kosten, die nicht außer Acht gelassen werden sollte. Aus diesem Grund sollte man sich vor dem Handeln genauestens mit dem Thema beschäftigen und die Steuer direkt in die anfallenden Gebühren hinein berechnen. Wir von Aktienkaufen.com geben in diesem Ratgeber schon einmal einen Einblick in das Thema, nennen wichtige Fakten und geben den ein oder anderen Tipp.
Die wichtigsten Fakten zur DeGiro Abgeltungssteuer:
- kein direkter Abzug vom Depotkonto möglich
- Bereitstellung von Dokument mit allen steuerrelevanten Informationen am Jahresende
- Daten müssen von Kunden selbst eingetragen werden
- direkter Abzug der Steuer bei deutschen Brokern
- DeGiro mit Sitz in den Niederlanden
1. Der Broker DeGiro unter der Lupe
DeGiro ist ein Broker mit Sitz in den Niederlanden. Er ging im Jahr 2008 erstmals auf dem Markt und bot sein Angebot zunächst nur für institutionelle Kunden an. Seit September 2013 hat DeGiro seine Dienstleistungen und Produkte jedoch auch auf private Anleger ausgeweitet.
Heute gilt DeGiro daher auch als erster Broker, der für private Anleger Großhandelspreise zur Verfügung stellt. Dabei verzeichnet er eine Mitarbeiteranzahl von über 150 und ist in 18 Ländern, verteil auf der ganzen Welt, aktiv. Besonders hervorheben kann man bei DeGiro die schnelle Ausführung der Orders sowie die niedrigen Preise, durch die man weltweit günstig handeln kann.
Dies sind vermutlich auch die Gründe, weshalb pro Jahr Transaktionen von etwa 30 Milliarden Euro auf mehr als 100 Börsen weltweit durchgeführt werden. Reguliert wird der Broker dabei durch die niederländische Behörde für Finanzmärkte (AFM) sowie durch die Zentralbank der Niederlande (DNB).
Festhalten können wir daher, dass der Broker DeGiro seit der Gründung im Jahr 2008 zu einem namhaften Broker mit mehr als 150 Mitarbeitern und Kunden aus 18 verschiedenen Ländern geworden ist. Dabei verfügt er über eine gute Regulierung und bietet seine Leistungen mittlerweile nicht nur für institutionelle Anleger, sondern auch für Privatanleger an.
Wissenswertes zu DEGIRO im Video Erfahrungsbericht © depotvergleich.com
2. Was ist die Abgeltungssteuer?
Die Abgeltungssteuer zählt zu den Quellsteuerarten und wurde im Jahr 2009 in Deutschland eingeführt. Durch diese Steuer können insbesondere private Anleger die Kapitalgewinne einfacher versteuern. Bei Brokern, dessen Sitz sich in Deutschland befindet, ist es sogar noch einfacher: Denn hier wird die Abgeltungssteuer direkt von dem Depotkonto abgezogen. Jedoch müssen die Gewinne erst versteuert werden, wenn diese den Freistellungsauftrag überstiegen haben.
Innerhalb des Euroraums haben die meisten Länder diese Steuer als Kapitalertragssteuer umgesetzt. Dennoch ist es wichtig, sich vorab über die steuerliche Rechtslage in dem jeweiligen Land zu informieren, sofern man sein Depot bei einem ausländischen Broker hält.
Bei deutschen Brokern wird die Abgeltungssteuer direkt vom jeweiligen Konto abgezogen. Dies geschieht, sobald die Gewinne den Freistellungsauftrag überschritten haben. Bei ausländischen Brokern sollte man sich jedoch genauer informieren, da hier die steuerliche Situation von Land zu Land variieren kann.
3. DeGiro Abgeltungssteuer: Automatischer Abzug möglich?
Der Broker DeGiro hält seinen Hauptsitz in den Niederlanden und ist daher ein ausländischer Broker. Wir haben uns deshalb genauer informiert und herausgefunden, dass ein automatischer Abzug der DeGiro Abgeltungssteuer nicht möglich ist. Somit muss man sich selbst um die Steuer kümmern.
Nach einem Jahr wird der Broker jedoch einen Jahressteuerbericht, der heruntergeladen werden kann, in seiner webbasierte Trading Plattform bereitstellen. In diesem sind alle steuerrelevanten Informationen enthalten. Als Kunde muss man diese Daten schließlich in seine Steuererklärung aufnehmen. Wichtig ist dabei, dass man die DeGiro Abgeltungssteuer in jedem Fall als Teil der DeGiro Kosten einplant.
Wie man sieht, zieht der niederländische Broker DeGiro die Abgeltungssteuer nicht direkt vom Depotkonto ab. Stattdessen stellt er jedoch ein Dokument bereit, indem alle wichtigen Daten bezüglich der Steuer enthalten sind.
4. Welche Produkte bietet DeGiro?
Wir wollten für unsere Informationen zur Abgeltungssteuer natürlich auch wissen, welche Produkte DeGiro überhaupt bietet. Gehandelt wird an internationalen Handelsplätzen in Europa, Asien und Nordamerika. Zur Auswahl stehen mehr als 20 Börsen für Aktien, Futures, Anleihen und Optionen. Außerdem können nicht notierte Investmentfonds, Rights und Optionsscheine gehandelt werden.
DeGiro bietet seinen Kunden verschiedene Orderarten, die nicht immer für alle Produkte zur Auswahl stehen. Gehandelt werden kann über die Orderarten tagesgültige Order, unbefristete Order, Limit hit Order, Limit Order, Join Order und Market Order. Tagesgültige Order und Market Order sind für alle Produkte erhältlich. Optionsscheine können nicht unbefristet geordert werden und für nicht notierte Investmentfonds fallen Limit hit Order, Limit Order und Join Order weg.
Interessant ist die Möglichkeit ein Minderjährigenkonto und ein Gemeinschaftskonto eröffnen zu können. Beides muss über den DeGiro Support angefragt werden. Entsprechende Dokumente werden dann zur Verfügung gestellt.
Außerdem besteht die Möglichkeit bestehende Depots und Konten auf DeGiro zu übertragen. Ist man zufrieden, kann man weitere Depots zusammenführen und die Anlagen über nur einen Anbieter bequem verwalten.
Die Börsenauswahl und Anzahl der Produkte, die DeGiro seinen Kunden bietet, ist umfangreich. Über die Handelsplattform können Trader an weltweiten Börsen verschiedene Produkte zu unterschiedlichen Orderarten traden.
5. Über DeGiro – wer steckt dahinter?
Wenn es um Geld geht, möchte sicher jeder Trader wissen, über wen er denn überhaupt handelt. Wir haben mal geschaut, wer eigentlich hinter DeGiro steckt. DeGiro ist das erste Brokerhaus, das Großhandelspreise auch für Privatanleger ermöglicht. Kunden können sich sowohl als Privatkunde, als auch als Firmenkunde registrieren. Interessant sind die günstigen Preise, die nun auch Privatkunden zur Verfügung stehen.
Gegründet wurde DeGiro von ehemaligen Mitarbeitern der Binck Bank, die 2008 DeGiro ins Leben riefen. Zu Beginn war die Plattform ausschließlich für institutionelle Anleger gedacht. Aufgrund des starken Wachstums und der Idee auch Privatanlegern neue Möglichkeiten bieten zu wollen, öffnete sich DeGiro auch für Privatkunden. Heute beschäftigt DeGiro mehr als 150 Mitarbeiter in 18 Ländern. Eine Erfolgsgeschichte, die sich sehen lassen kann.
Eine weitere Neuerung war die Möglichkeit nicht mehr nur an Börsen in Europa und in den USA handeln zu können. Mit DeGiro können Kunden jetzt an allen weltweiten Börsen handeln. Die Investmentgesellschaft ist Mitglied folgender Börsen: XETRA, Nasdaq, IDEM, EURONEXT, Eurex und Borsa Italiana.
Das bietet die Möglichkeit Anlagegelder sehr viel breiter streuen und das Risiko minimieren zu können. Natürlich steigen damit auch die Möglichkeiten der Gewinne. Um das Portfolio noch stärker diversifizieren zu können, will DeGiro einen Orderwert von 1,- € einführen, der für Wertpapiere gilt. Ab 2017 plant der Webtrader weitere Neuerungen, zum Beispiel die Einführung neuer Tradingtools, die Kunden noch mehr Komfort und Innovationen bieten.
DeGiro wurde 2008 gegründet und kann auf einige Jahre Erfahrung zurückblicken. Der Online-Trader ist mit mehr als 150 Mitarbeitern in 18 Ländern tätig und bietet sowohl Privatanlegern als auch institutionellen Anlegern eine starke Online-Plattform für den weltweiten Wertpapierhandeln.
6. Sicher traden – Aufsicht für DeGiro
Anleger möchten nicht nur wissen über wen sie handeln, sondern auch, ob sie sicher handeln. Wir haben nachgeschaut, wer denn DeGiro überhaupt beaufsichtigt. Die Sicherheiten hat DeGiro ausführlich dargestellt und wir haben sie in Kürze zusammengefasst. Fakt ist, die Anlagegelder sind sicher und Kunden können ohne Bedenken über DeGiro handeln.
Die Anlagegelder werden über eine gesonderte Verwahrstelle geführt und sind somit im Falle einer Insolvenz vor einem möglichen Verlust gut geschützt. Da die Gelder als Sondervermögen zählen, sind sie zusätzlich geschützt, denn sie dürfen aus rechtlichen Gründen gar nicht in eine mögliche Konkursmasse einfließen. Zusätzlich wird der Webtrader über die niederländische Zentralbank und die niederländische Behörde für Finanzmärkte überwacht.
Da DeGiro keine Bank ist, sondern eine Investmentgesellschaft, gilt eine Einlagengarantie bis maximal 20.000 €. Das ist zwar etwas niedriger als die gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 €, aber eigentlich nicht notwendig, da die Anlagegelder als Sondervermögen gelten und sowieso von einer möglichen Insolvenz ausgenommen sind.
Kunden können über DeGiro vollumfänglich abgesichert handeln. Die Anlagegelder sind über eine dritte Stelle sicher vor einer Insolvenz verwahrt und von dieser als Sondervermögen ohnehin ausgenommen. Zusätzlich wird die Investmentgesellschaft von den zuständigen niederländischen Behörden überwacht.
Degiro jetzt selbst testen Geld anlegen kann sich finanziell lohnen, aber es ist nicht ohne Risiko. Sie können (einen Teil) Ihre(r) Einlage verlieren.7. DeGiro Support und FAQ
Bietet DeGiro seinen Kunden einen kompetenten und umfangreichen Support und wie sieht es mit den FAQ aus? Diese Frage können wir mit einem klaren Ja beantworten, denn der Webtrader hat sich größte Mühe gegebenen eine umfangreiches „Help Center“ zur Verfügung zu stellen.
Erreichbar ist DeGiro werktags zwischen 08:00 und 22:00 Uhr. Die Erreichbarkeit am späteren Abend ist sinnvoll, da die Handelszeiten von den Weltzeiten beeinflusst werden. Kunden können den Support telefonisch und per Mail erreichen.
Außerdem hat DeGiro sein „Help Center“ sehr übersichtlich kategorisiert. Zu finden sind: die Fragenkategorie, die meist gestellten Fragen, die Dokumentenkategorie und die wichtigsten Dokumente. Hier sind dann jeweils Unterkategorien angelegt, sodass man einfach und übersichtlich navigieren kann. Erklärt werden unter anderem Frage zur Orders, zum Anlagekonto, zu den Gebühren und Steuern, zur Sicherheit und vieles mehr, das im Zusammenhang mit der Nutzung von DeGiro auftreten kann.
Der telefonische DeGiro Support ist werktags zwischen 08:00 und 22:00 Uhr erreichbar. Mit den langen Öffnungszeiten hebt sich DeGiro angenehm von anderen Webtradern ab. Die FAQ und das Help Center sind sehr gut und verständlich ausgebaut. Dank der einzelnen Kategorien findet man sich einfach zurecht und findet schnell Antworten auf Fragen und zu Informationen.
8. Fünf Fragen & Antworten zu DeGiro
Wie kann der DeGiro Kundendienst erreicht werden?
Der DeGiro Kundendienst ist per Telefon und per Mail erreichbar. Dabei gibt es auch eine deutsche Kundennummer, durch die deutschsprachige Mitarbeiter erreicht werden können. Verfügbar ist der Support dabei nur werktags, dafür jedoch von 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr. Zudem fanden wir heraus, dass dieser sehr hilfsbereit ist und kompetent auf Fragen antworten kann.
Wie hoch ist die Mindesteinlage?
Beim Broker gibt es keine DeGiro Mindesteinlage. Aus diesem Grund ist es möglich, ab null Euro einen Trading Account zu eröffnen.
Welche Ein- und Auszahlungsmethoden bietet der Broker?
Der Broker DeGiro bietet insgesamt zwei Zahlmethoden an. Dazu zählen zum einen die SofortÜberweisung und zum anderen die manuelle Überweisung. Die Methode SofortÜberweisung ist jedoch nur während der Registrierung verfügbar. Anschließend kann man demnach nur noch per Banküberweisung ein- bzw. auszahlen.
Welche Handelsplattform wird bei DeGiro angeboten?
DeGiro bietet eine webbasierte Handelsplattform an. Diese hält viele nützliche Funktionen, unter anderem auch Kurse in Echtzeit, bereit und kann nicht nur durch die schnelle Bearbeitung der Orders, sondern auch durch die benutzerfreundliche Oberfläche überzeugen. Verfügbar ist die Trading Plattform dabei auch als mobile Webseite.
Wie eröffnet man ein Handelskonto?
Eröffnet werden kann ein DeGiro Handelskonto durch die Online Anmeldemaske. Diese muss komplett und selbstverständlich mit korrekten Daten ausgefüllt werden. Nach der Registrierung kann man schließlich eine Einzahlung tätigen und im Anschluss daran mit dem Traden beginnen. Die Identifikation erfolgt dabei durch das Bankkonto. Per Sofort-Überweisung kann das Konto innerhalb weniger Minuten eröffnet und genutzt werden. Für ganz Eilige die ideale Möglichkeit sofort nach der Kontoeröffnung mit dem Traden zu beginnen und in die Welt des Online-Trading über DeGiro einzusteigen. DeGiro verspricht nicht zu viel, wenn der Webtrader angibt, die Registrierung sei in zehn Minuten vollzogen.
9. Unsere Erfahrungen mit DeGiro im Überblick
Durch unsere DeGiro Erfahrungen konnten wir uns schließlich auch mit dem Trading Angebot beschäftigen. Denn bei DeGiro stehen viele Möglichkeiten zum Handeln bereit. So gibt es über 50 Börsen. Diese beschränken sich allerdings nicht nur auf Europa, Kanada und die USA, sondern sind auch auf afrikanische, asiatische und südamerikanische ausgeweitet.
Handeln kann man dabei sowohl mit Aktien, ETFs und Anleihen als auch mit Futures und Optionen. Daneben haben wir in unserem DeGiro Testbericht feststellen können, dass es ein Help Center gibt, indem weitere FAQs geklärt werden, und dass ein Dokumentencenter zur Verfügung steht.
Auch nach einem DeGiro Demokonto haben wir uns umgesehen. Finden konnten wir leider keines. Dafür stechen jedoch die günstigen Preise sowie die benutzerfreundliche Handelsplattform und die Investor´s Academy hervor.
10. Fazit: Kein direkter Abzug möglich
Zusammenfassend können wir schließlich sagen, dass der niederländische Broker DeGiro die Abgeltungssteuer nicht direkt vom Konto abzieht. Dies ist zwar praktisch, und zwar vor allem für private Anleger, dennoch gibt es keine Möglichkeit dazu. Stattdessen stellt der Broker ein Dokument bereit, indem alle wichtigen Informationen zu dem Thema enthalten sind. Verantwortlich sind jedoch die Kunden selbst.
Dennoch kann man DeGiro als Webtrader uneingeschränkt empfehlen, denn dem Kunden werden zahlreiche Vorteile geboten, die DeGiro angenehm von der Konkurrenz unterscheiden. Neben den günstigen Gebühren wären die internationalen Börsen zu nennen, die Kontoeröffnung mit nur 0,01 €, die Möglichkeit Minderjährigenkonten und Gemeinschaftskonten zu eröffnen, bzw. umwandeln zu lassen und die Möglichkeit bestehende Depots zu übertragen. Die Registrierung ist in Kürze erledigt, die Anlagegelder werden absolut sicher verwahrt und die Handelsplattform überzeugt mit tollen Innovationen, die das Traden vereinfachen und auch für Anfänger möglich machen.
Dennoch können wir zum Schluss sagen: Eröffnen Sie noch heute ein DeGiro Handelskonto und testen Sie den Broker selbst!
Degiro jetzt selbst testen Geld anlegen kann sich finanziell lohnen, aber es ist nicht ohne Risiko. Sie können (einen Teil) Ihre(r) Einlage verlieren.