Unsere Erfahrungen mit FXCM: Forex-Handel für alle!

Über FXCM:

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• FCA UK reguliert
• Spreads ab 0 Pips
• Deutscher Support

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Forex Capital Markets (FXCM) wurde bereits 1999 als Spezialist für den Devisenhandel gegründet und bietet heute Anlegern aus der ganzen Welt den Handel mit Währungen (Forex) und CFDs auf zahlreiche Basiswerte an.

Der Hauptsitz der Unternehmensgruppe befindet sich in New York (USA). Kunden aus Deutschland und der EU handeln mit der Tochtergesellschaft FXCM Ltd mit Sitz in London (FXCM UK).

Die Unternehmensstruktur, die Einlagensicherung und die regulatorischen Rahmenbedingungen sind ein deutlicher Pluspunkt im FXCM Test. Der Broker ist von einem anderen Kaliber als reine White-Label Retail Broker mit Sitz und Regulierung in Zypern, den BVI oder in der Südsee.

Im Angebot des Brokers befinden sich über 40 handelbare Devisenpaare.  Dabei überzeugt der Anbieter mit äußerst günstigen Handelskonditionen. So beträgt der Spread im Euro/ US-Dollar lediglich 0,2 Pips. Die kleinste handelbare Größe beträgt nur 1000 Einheiten, was einem Microlot entspricht. Forex kann mit einem maximalen Hebel von 1: 400 gehandelt werden.

Das Angebot von FXCM im Überblick

• Handelsmodell: STP (Straight Through Processing) / No Dealing
  Desk
• Unbegrenzt (!) nutzbares Demokonto
• Mindesteinzahlung von 2.000 Euro
• Spreads in FX Majors: 0,2-0,6 Pips, DAX-CFDs ab 1 Punkt
• Kommission im FX-Handel ab 0,03 € je Mikro-Lot, Index-CFDs
  kommissionsfrei
• Handelsplattform: NinjaTrader, MT-4, Trading Station oder
  Mirror Trader

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FXCM im Test: auch als Video! (© forexhandel.org)

1.) Regulierung und Einlagensicherung: Vollregulierter Broker

Wer sich fragt, ob FXCM seriös oder Betrug ist, braucht sich nur die Regulierung des Brokers anzuschauen. FXCM UK fällt unter die Zuständigkeit der britischen Finanzaufsichtsbehörde (Financial Cervices Authority, FCA). Die FCA gilt als sehr zuverlässige und etablierte Behörde. Gemäß dieser Regulierung muss der Broker, wie alle anderen Finanzdienstleister des Landes, strikten und strengen Standards entsprechen. Auch ist FXCM verpflichtet, in regelmäßigen Abständen Finanzberichte zur Prüfung vorzulegen und im Falle von Unregelmäßigkeiten drohen Bußgelder oder gar der Verlust des rechtlichen Status‘. Da das Unternehmen auch eine Geschäftsstelle in Berlin hat, wir die Arbeit des Brokers hierzulande von der BaFin beaufsichtigt, die die gleiche Aufgabe hat, wie es auch bei der FCA der Fall ist.

So konnten wir bei unseren FXCM Erfahrungen eindeutig feststellen, dass der Broker vollreguliert ist und somit kein Zweifel an der Seriosität des Angebots bestehen kann.

Fazit: Bei FXCM findet die Regulierung über die britische Finanzaufsichtsbehörde statt. Da der Broker auch einen Sitz in Deutschland hat, erfolgt die Aufsicht durch die BaFin.

2.) Handelsangebot: Was hat FXCM zu bieten?

Da es sich bei dem Handelsangebot eines Brokers um eines der wichtigsten Merkmale der Leistungspalette handelt, haben wir uns auch in unserem FXCM Test dieses Angebot genauer angeschaut. Es wurde schnell ersichtlich, dass die Auswahl an Basiswerten und Forex-Paaren nur bedingt mit den meisten anderen Brokern mithalten kann. Für einen Forex-Spezialisten sollten mehr als 59 Währungspaare zu finden sein und auch bei den CFDs könnte die Auswahl etwas größer sein. 19 Aktienindizes sind vorhanden, einige Rohstoffe und der Bund-Future. Alles in allem konnte das Handelsangebot in unseren FXCM Erfahrungen nicht so recht überzeugen und es herrscht eindeutig noch Nachholbedarf.

Fazit: Bei FXCM findet sich ein recht kleines Angebot an verfügbaren Handelsinstrumenten. 59 Währungspaare werden angeboten, 19 Aktienindizes sowie einige Rohstoffe wie Gold und Silber.

3.) Handelskonditionen & Mindesteinlage: Wie sieht es damit aus?

Anleger, die mit FXCM Erfahrungen gemacht haben, ließen sich bei der Kontoeröffnung häufig vom FXCM No Dealing Desk (NDD)-Handelsmodell überzeugen. Anders als sehr viele Konkurrenten im Retail-Segment tritt FXCM nicht als Market Maker sondern als STP-Broker auf. Dadurch gibt es keine Interessenskonflikte mit dem Kunden, da FXCM die Orders ohne Markup an einen Liquiditätspool weiterleitet. Diese konkurrieren miteinander um die Order des Kunden. FXCM leitet den jeweils besten Spread des Pools ohne Aufschlag (Mark-Up) an seine Kunden weiter. Der Trader profitiert vom niedrigen Interbanken-Spread, dafür wird jedoch eine Kommission je Halfturn (Eröffnen oder Schließen einer Handelsposition) fällig. Diese Kommission fällt nur im Forex-Handel an und beträgt ab 0,03 € je 1.000 Währungseinheiten (1 Mikro-Lot). Bei 1 vollem Lot von 100.000 Einheiten beträgt die Kommission somit 3 €. Die üblichen, variablen Standard-Spreads liegen in den meisten FX-Hauptwährungspaaren im Bereich von 0,2-0,6 Pips und damit ein ganzes Stück weit unter dem Marktdurchschnitt. Kunden mit größerem Handelsvolumen (ab 10 Millionen Währungseinheiten pro Monat) können alternativ über ein Kommissionsmodell mit engeren Spreads handeln. Der Spread im EUR/USD beträgt dann üblicherweise 0,80 Pips und die Kommission pro Lot bei einem monatlichen Handelsvolumen von 10 Mio. beträgt $3,50. Dass FXCM Erfahrung mit den speziellen Ängsten von Tradern besitzt, zeigt sich an einem vermeintlichen Detail: Die Handelskonten des Brokers können keinen negativen Saldo annehmen, die Nachschusspflicht ist rechtsverbindlich ausgeschlossen. Trader können nicht mehr als ihren Einsatz verlieren und müssen keinen Margin Call fürchten. Dennoch sind die Marginanforderungen nicht höher als bei der Konkurrenz. In den meisten FX-Währungspaaren können Anleger mit dem bis zu 200-fachen ihres Einsatzes (maximaler Hebel von 200:1) handeln. Die minimale Lot-Size liegt mit 1.000 Einheiten der Basiswährung (1 Mikro-Lot) ebenfalls nicht über dem Niveau von Market Makern. Negativ ist bei unserem FXCM Test die Höhe der Mindesteinzahlung aufgefallen. Ganze 2.000 Euro will der Broker von seinen Neukunden und somit ist das Handelskonto bei diesem Broker nicht für jeden Trader geeignet.

Fazit: Bei FXCM handelt es sich um einen Broker, der nach dem STP-Handelsmodell arbeitet. Dabei erhalten Kunden besonders niedrige Interbankenspreads und zahlen eine Kommission für jedes Eröffnen und Schließen einer Position. Die Spread im Forex-Handel beginnen bei 0.2 Pips.

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4.) Handelsplattform und mobiles Trading: Was bietet der Broker?

Eine der Handelsplattformen bei FXCM stellt der MetaTrader 4 dar

Bei der Kontoeröffnung müssen sich Anleger zwischen der hauseigenen Handelsplattform Trading Station, Mirror Trader, MetaTrader 4 (MT-4) und dem von uns empfohlenen FXCM NinjaTrader entscheiden. Alle Handelsplattformen bieten alle für (semi-)professionelle Trader erforderlichen Chart- und Analysefunktionen. Im MT-4-Account sind alle Expert Advisors zugelassen. Zu den Features des MT4 gehören beispielsweise das Setzen von Stop-Loss- und Take-Profit-Zusätzen vor der Ausführung, das Handeln von Micro-Lots, teilweises Schließen von Positionen und der Zugang zu zusätzlichen exotischen Währungspaaren. Neben vielen kostenlosen vorprogrammierten Expert Advisors stehen MT4 Tradern noch Virtual Private Server zur Verfügung, die ab einer Kontokapitalisierung von über 5.000 Euro sogar noch kostenlos geboten werden.

Eine webbasierte Anwendung ist bei FXCM ebenfalls zu finden

Der NinjaTrader ist von der Funktionalität her empfehlenswert, zumal die Software ohne FXCM-Konto sogar kostenpflichtig ist, sofern nicht nur Charting, sondern auch die Orderausführung direkt über die Plattform erfolgen soll. Weiterhin ist die Trading Station zu finden. Diese bietet den Zugang zu allen Märkten und sie bietet ebenfalls eine Vielzahl von Features und Funktionen, die eine effektive Handelsweise ermöglichen. Die Trading Station ist sowohl in der Download- als auch in der Web-Version vorhanden. Mit dem MirrorTrader ist bei FXCM sogar eine Art Social Trading möglich. Natürlich darf auch eine mobile Anwendung nicht fehlen und sowohl Android- als auch iOS-Geräte Nutzer finden eine entsprechende App zum Download. Was das Angebot der Handelsplattformen angeht, konnten wir in unserem FXCM Testbericht eine durchweg positive Bewertung abgeben. Im Hinblick auf eigene Analyse- und Informationsdienste beschränkt sich der Broker auf die Implementierung von Angeboten des Partnerportals DailyFX, darunter News-Feeds, Marktkommentare von Analysten und technische Handelssignale. Eine hauseigene FXCM Meinung zum Marktgeschehen direkt auf der eigenen Homepage wird dadurch umgangen. Zum Angebot von DailyFX gehört auch eine Community inklusive deutschsprachigem Forum, auf dem sich Kunden austauschen können.

Fazit: Bei FXCM finden sich gleich mehrere Handelsanwendungen, darunter die Trading-Station, der MetaTrader 4, der NinjaTrader sowie der MirrorTrader. Eine App für Android- und iOS Geräte wird ebenfalls angeboten.

5.) Kontoeröffnung und Einzahlung bei FXCM: So klappt der Einstieg

Die Kontoeröffnung bei FXCM erfolgt in drei einfachen Schritten. Zunächst gibt der Neukunde an, aus welchem Land er stammt und entscheidet sich, welche Trading-Plattform er bei seinem Handelskonto nutzen möchte. Daraufhin öffnet sich das entsprechende Online-Formular, das es auszufüllen gilt. Das Konto kann in sieben Währungen geführt werden und der Kunde hat die Wahl zwischen einem Einzel-, Gemeinschafts- und einem Firmenkonto. Schritt für Schritt wird die Anmeldung realisiert und im Anschluss ist das neue Konto eröffnet. Bevor mit dem Handel begonnen werden kann, ist zunächst eine Einzahlung erforderlich. Bei dem Broker stehen Kunden nur zwei Einzahlungsmethoden zur Verfügung und zwar Kreditkarte und Banküberweisung. Da haben andere Broker zum Teil deutlich mehr zu bieten.

Fazit: Eine Kontoeröffnung wird bei FXCM auf dem üblichen Weg abgewickelt. Online-Formular ausfüllen, Einzahlung tätigen und in den Handel einsteigen. Für Ein- und Auszahlungen stehen Kreditkarten und Banküberweisungen zur Auswahl.

6.) Bonusangebot bei FXCM: Keine Bonusaktionen zu finden

Auch wenn unterschiedliche Boni und Prämien zum Standardrepertoire vieler Broker gehören, sind vergleichbare Aktionen bei FXCM nicht zu finden. So müssen Neukunden auf Einzahlungsboni verzichten und Bestandskunden können sich nicht über Treueprämien freuen. Da gibt es noch reichlich Nachholbedarf und vor allem bei einer solch hohen Einzahlungshürde würde der eine oder andere Einzahlungsbonus sicherlich nicht schaden.

Fazit: Aktuell sind bei dem Broker FXCM weder Neukundenboni noch Prämien für Bestandskunden zu finden.

7.) FXCM Test: Wird ein Demokonto angeboten?

Alle, die noch keine FXCM Erfahrung vorweisen können, haben die Möglichkeit, die Handelsplattformen des Brokers unverbindlich und risikofrei kennenzulernen und zwar mit einem Demokonto. Das Besondere an dem Angebot des Brokers ist die Tatsache, dass jede einzelne Plattform über eine eigene Demoversion verfügt. Das Demokonto steht den Nutzern auf unbegrenzte Zeit zur Verfügung. Für die Kontoeröffnung ist nur die Angabe des Namens und der Emailadresse erforderlich. Nach der Anmeldung erhalten Nutzer direkt die Zugangsdaten und können mit dem Ausprobieren beginnen. Das Demokonto wird mit einem Startguthaben von 50.000 Euro aufgeladen.

Fazit: FXCM bietet zu jeder Handelsplattform in Demokonto an, mit dem der Nutzer seiner ersten Erfahrungen sammeln kann. Die Kontoeröffnung ist in wenigen Sekunden abgeschlossen und das Demokonto ist sofort einsatzbereit.

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8.) Service, Support & Bildung: Das hat unser Test ergeben

Die Kontaktaufnahme zum Kundensupport kann bei FXCM per Telefon, per Live-Chat und per Mail zur erfolgen. In allen Fällen kann der Kunde bzw. Interessent deutschsprachigen Support vorfinden und das rund um die Uhr und an sieben Tagen in der Woche. In puncto Wissensangebot kann der Broker überzeugen. Kunden von FXCM stehen Webinare, Lehrvideos, Analysen von DailyFX, Leitfäden und Handelssignale zur Verfügung und wer will, kann sich außerdem mit umfangreichem Grundlagenwissen im Forex- und CFD-Handel versorgen lassen.

Fazit: Bei FXCM sind deutschsprachige Supportmitarbeiter zu finden und der Kontakt kann per Telefon, Mail oder Live-Chat erfolgen.

9.) FXCM Meinungen der Fachpresse

Der Broker gehört zu den größten und bekanntesten der Branche. Obwohl es sich um ein ausländisches Institut handelt, liegen zu FXCM Meinungen aus der deutschsprachigen Presse in beachtenswerter Anzahl vor. Auch die angelsächsischen Fachmedien haben das Unternehmen unter die Lupe genommen. Besonders relevant sind dabei naturgemäß Bewertungen, die Aufschluss über aktuelle FXCM Erfahrungen von Kunden geben. Hier zeichnete sich FXCM durch den ersten Platz im „Readership Award“ 2010 von „What Investment“ aus. „Global Finance“ zeichnete den Broker 2008 als „bestes unabhängiges FX Trading System“ mit einem Sonderpreis aus. Hervorzuheben ist aus unserer Sicht auch das No Dealing Desk-Handelsmodell und der Verzicht auf intransparente Mark-ups auf den Spread in der Orderausführung. Hier setzt sich FXCM seriös von der Konkurrenz ab, indem klar auf einen möglichen Interessenskonflikt im Dealing Desk-Handel hingewiesen wird – Prädikat vorbildlich, was die Transparenz betrifft.

Fazit: FXCM hat bereits zahlreiche Auszeichnungen erhalten und wird sowohl in der deutschen als auch in der internationalen Presse regelmäßig erwähnt.

10.) Fazit: Unsere FXCM Erfahrungen

Der New Yorker Broker FXCM hat sich in unserem Erfahrungsbericht durchaus als empfehlenswert erwiesen. Auch wenn die Auswahl an Handelsinstrumenten vergleichsweise gering ist, kann das Angebot an Trading-Anwendungen überzeugen. Der Trader hat die Auswahl zwischen Anwendungen wie dem MetaTrader 4, dem NinjaTrader oder der hauseigenen Trading Station. Selbst Social Trading kann bei FXCN realisiert werden und zwar über die eigene Community des Brokers. Die Mindesteinzahlung liegt bei 2.000 Euro und ist vergleichsweise hoch, aber die niedrigen Spreads, die im Forex- und CFD-Handel zu finden sind, machen dieses kleine Manko wieder wett.

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